股指期貨投資者適當(dāng)性評估實施辦法

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1、股指期貨投資者適當(dāng)性評估實施辦法股指期貨投資者適當(dāng)性評估實施辦法第一章總則第一條按照《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）》、《中金所股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引（試行）》等規(guī)定，制訂本辦法。第二條本辦法主要評估范圍：對自然人股指期貨投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等方面進(jìn)行適當(dāng)性綜合評估，結(jié)合對客戶其他情況的了解，評估其是否適合參與股指期貨交易。第三條綜合評估的經(jīng)辦部門和崗位職責(zé)由開戶經(jīng)辦人員作出初評，復(fù)核評估人員進(jìn)行復(fù)核評估；第四條復(fù)核評估員應(yīng)當(dāng)根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評估表》，投資者、市場開發(fā)人員、

2、開戶經(jīng)辦人、復(fù)核評估人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在綜合評估表上簽字，總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在綜合評估表上簽字或蓋章。第五條評估標(biāo)準(zhǔn)：依照交易所操作指引，綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。對于存在不良誠信記錄的投資者，復(fù)核評估員應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù)，扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。第六條公司堅持“客觀全面、審慎嚴(yán)謹(jǐn)、明確責(zé)任”的原則對每位投資者進(jìn)行評估。不得為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。第七條公司要求投資者對綜合評估各項標(biāo)準(zhǔn)提供證明材料。未能

3、提供證明材料的項目評分為零。第二章基本情況評估8第8頁股指期貨投資者適當(dāng)性評估實施辦法第八條投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項評分后相加為投資者基本情況得分。第九條投資者應(yīng)當(dāng)提供有效的本人身份證件及其復(fù)印件，期貨公司開戶經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)按照實名制開戶的要求核實和驗證投資者身份和年齡。第十條投資者提供的學(xué)歷證明材料為其本人最高畢業(yè)證書及其復(fù)印件；學(xué)位證明材料為其本人最高學(xué)位證書及其復(fù)印件。第十一條年齡和學(xué)歷評分標(biāo)準(zhǔn)：內(nèi)容評分標(biāo)準(zhǔn)年齡18-22（含）1分，22-60（含）10分，60-70（含）1分學(xué)歷碩士及以上5分，本科4分，大專

4、3分，大專以下1分第三章投資經(jīng)歷評估第十二條投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個方面，評估分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資經(jīng)歷得分。第十三條開戶經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)控等情況對其投資經(jīng)歷進(jìn)行評分。一、商品交易經(jīng)歷評分標(biāo)準(zhǔn)1、交易記錄三年內(nèi)有商品期貨成交記錄12分三年內(nèi)無成交記錄0分2、風(fēng)控記錄有穿倉記錄3分無穿倉記錄且追加保證金記錄大于10次的5分無穿倉記錄且追加保證金記錄低于10次的8分二、證券交易記錄三年內(nèi)有證券交易記錄10分三年內(nèi)無證券交易記錄0分第十四條要求投資者提供近期加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算

5、單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。投資者在三年內(nèi)商品期貨成交記錄必須至少10次。8第8頁股指期貨投資者適當(dāng)性評估實施辦法第十五條投資者應(yīng)當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)股票對賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。第四章財務(wù)狀況評估第十六條公司通過對投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對其財務(wù)狀況進(jìn)行評估，分值上限為50分。第十七條投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財務(wù)狀況證明。投資者同時提供上述兩類證明文件的，公司應(yīng)當(dāng)在分別評分后，取其最高得分作為投資者財務(wù)狀況評估得分，各項評分不得累加。第十八條投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、

6、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)。第十九條投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存款證明文件。第二十條投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。第二十一條投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。投資者提供的理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)

7、簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。第二十二條投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他有效的收入證明。投資者提供的稅務(wù)機(jī)關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單。8第8頁股指期貨投資者適當(dāng)性評估實施辦法第二十三條投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的最近連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等。第二十四條投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件。第二十五條對個人財務(wù)狀況的評估標(biāo)準(zhǔn)：財務(wù)證明評分標(biāo)準(zhǔn)金融類資產(chǎn)30萬

8、（含）以下