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1、財(cái)富管理與私人銀行部詞匯表9/20日會(huì)議積累詞匯：中國信托法法律體系“一法兩規(guī)”---1Law,2Regulations（有兩種譯法）《信托法》:TrustLawofPRC《信托投資公司管理辦法》:AdministrationofTrustandInvestmentCorporationsProcedures《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》:InterimMeasuresfortheAdministrationofCapitalTrustoftheTrustandInvestmentCompanies《信托公司管理辦法》:ManagementMethodofTrustCompany《信
2、托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》ManagementMethodofGatheringCapitalTrustPlanofTrustCompany委托人:theconsignor受益人:thebeneficiary受托人:thetrustee資金信托:capitaltrust建行信托：CCBTrust建信:CCBPrincipal大盤股美國核心股票:LargeCapUSCoreEquity核心股本:coreequityequity＝asset-liability：股本、權(quán)益、凈值（企業(yè)除去債務(wù)之外的凈值）、凈利潤SMAaccount：（SeparatelyManagedAccount專戶理
3、財(cái)）特別雜項(xiàng)賬戶：specialmiscellaneousaccount）KYC:knowyourcustomer:了解你的客戶(反洗錢要求)STR:suspicioustransactionreport:可疑交易報(bào)告CTR:cashtransactionreport:現(xiàn)金交易報(bào)告CAGR:CompoundAnnualGrowthRate復(fù)合年均增長率BPS:BookvaluePerShare:每股帳面價(jià)值？EPS：earningspershare：每股收益基金公司：fundmanagementcompanyClearingservices：結(jié)算服務(wù)HighQualityCoreProdu
4、ct:(UST的)高質(zhì)量核心產(chǎn)品封閉期：closing開放期：opening（可以在此期間贖回）退出機(jī)制：opt-outoptions市場(chǎng)準(zhǔn)入：go-to-market客戶類別：clientsegment產(chǎn)品最低門檻：minimumthreshold放棄隱私聲明：privacydisclaimer/waiver綜合賬戶余額：combinedbalance信貸資產(chǎn)余額：creditbalance（產(chǎn)品）歷史表現(xiàn)／回報(bào)：historicalreturns產(chǎn)品開放式結(jié)構(gòu)：openarchitecture客戶開發(fā)計(jì)劃：clientgrowthplan渠道處：channeldivision績效工資：
5、payforperformance/performance-basedpay客戶挽留：clientretention客戶流失率：clientattritionrate酌情／靈活／浮動(dòng)工資：discretionarycostneutral：不影響成本家庭理財(cái)培養(yǎng)服務(wù):FinancialEmpowerment利差業(yè)務(wù)：interestmarginbusiness財(cái)富管家：wealthbutler資產(chǎn)配置工具和模型：assetallocationtool&model產(chǎn)品配置組合：productmix開放日：opendate基金：fund私募：privateplacement開戶見證業(yè)務(wù)：acco
6、untopeningwitnessservice——————————————－2013年1月22日新增詞匯信托相關(guān)詞匯：中國法律規(guī)定，各大銀行發(fā)行qdii產(chǎn)品時(shí)，自己不能給自己做托管。因此，建行與工行合作，互相提供托管服務(wù)。原則是投資與托管分離。QDII流程：1）建信是產(chǎn)品發(fā)起人——>bac是投資建議人advisor，提出一個(gè)資金池2）建信通知境外券商broker——>券商下order到市場(chǎng)進(jìn)行投資交易——>交易結(jié)束，將交易結(jié)果反饋到托管行指定的托管方（其中一家是brownbrothers）——>托管方將完成交易的信息告知托管銀行（工行）——>工行再通知建信3）托管行指定的托管方再與對(duì)手方
7、或中國境內(nèi)結(jié)算公司做結(jié)算其中，工行是國內(nèi)托管行：on-shorecustodian也叫mastercustodian工行再指定的國外托管方：off-shorecustodian，也叫subcustodian合作中的牽頭方：leadingpartyUST相當(dāng)于是QDII產(chǎn)品中的顧問，顧問合同有兩種：1）只是對(duì)資金池提供建議pooloffund2）打包顧問advisor，相當(dāng)于是基金管理公司，可以代表客戶根據(jù)客戶意向下單交易
