金蝶eas產(chǎn)品功能培訓(xùn)-v7.0-資金管理

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1、金蝶EASV7.0新功能培訓(xùn)--資金管理版權(quán)所有?1993-2010金蝶軟件(中國)有限公司目錄完善流程：委托貸款支持受托方的全流程管理信用證全流程管理銀行保函全流程管理定期存款開立、解活、續(xù)存全流程賬戶開戶、銷戶全流程管理成員單位資金上存流程管理功能優(yōu)化：預(yù)算集成收付款單改造銀行保理功能完善授信額度使用情況分析或有負(fù)債系統(tǒng)參數(shù)新增業(yè)務(wù)：聯(lián)動支付銀行上劃、跨行下?lián)鼙ＷC金管理模式單據(jù)在線金融業(yè)務(wù)申請融資業(yè)務(wù)的換匯還款預(yù)算驅(qū)動撥款銀行多證書出納代發(fā)單擔(dān)保單延期設(shè)置擔(dān)保單多方錄入場景：委托貸款受托方全流程

2、管理場景：委托貸款中的受托人根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。受托人只收取手續(xù)費(fèi)，不承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)。緊急需求財(cái)務(wù)公司，作為委托貸款的受托方，需要處理委托貸款業(yè)務(wù)，但是系統(tǒng)中的委托貸款一直站在委托方的角度，為了業(yè)務(wù)的完整性，希望通過系統(tǒng)完成委托貸款受托方的全流程管理。實(shí)務(wù)：委托貸款由委托人發(fā)起，委托人向財(cái)務(wù)公司提出委托貸款業(yè)務(wù)申請，明確借款人、金額、利率、期限等；財(cái)務(wù)公司收到相關(guān)資料后，核查委托人和借款人資格、貸款用途、辦理委托貸款的金額、貸款利率、手續(xù)

3、費(fèi)費(fèi)率、手續(xù)費(fèi)收取方法等，并就檢查結(jié)果提出明確意見，并按貸款管理制度進(jìn)行審批，審批通過后簽訂《委托貸款委托合同》；《委托貸款委托合同》生效后，委托人根據(jù)各借款人需要辦理借款的情況，向財(cái)務(wù)公司提交《委托貸款通知書》；財(cái)務(wù)公司檢查委托人存款帳戶余額，并對委托貸款相應(yīng)金額款項(xiàng)作凍結(jié)處理。然后與各借款單位簽訂《委托貸款借款合同》、《保證合同》或《抵（質(zhì)）押合同》，同時按合同約定收取委托貸款手續(xù)費(fèi)。貸款發(fā)放后，定期或不定期對借款人合同執(zhí)行情況、貸款資金使用情況、借款人、擔(dān)保人經(jīng)營管理和資信變動情況進(jìn)行跟蹤檢查

4、，并協(xié)助委托人收款款項(xiàng)。流程圖軟件功能實(shí)現(xiàn)委托貸款申請（委托方）委托貸款（受托方）貸款通知單（放款通知）貸款通知單（收款通知）貸款通知單-結(jié)算單委托貸款明細(xì)表客戶價(jià)值價(jià)值1用了EAS委托貸款管理后，滿足財(cái)務(wù)公司作為受托方的委托貸款全流程管理價(jià)值2幫助集團(tuán)全面了解公司整體委托貸款業(yè)務(wù)情況，便于集團(tuán)范圍內(nèi)的資金調(diào)劑價(jià)值3幫助集團(tuán)企業(yè)搭建企業(yè)間的融資平臺，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高資金利用率場景：信用證的全流程管理場景：在信用證全流程管理的企業(yè)，信用證管理還需要包括：開證申請及工作流多級審批、信用證關(guān)聯(lián)保證金錄入

5、、到單處理（直接還款）、進(jìn)口押匯；收到信用證的臺賬登記；緊急需求對于信用證全流程管理的企業(yè)而言，EAS系統(tǒng)的信用證管理比較簡單，很多業(yè)務(wù)都不能在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)流程處理，希望完善各種業(yè)務(wù)流程！信用證全流程軟件功能實(shí)現(xiàn)信用證菜單信用證開證申請到單處理收證管理客戶價(jià)值價(jià)值1實(shí)現(xiàn)信用證的全流程管理價(jià)值2支持信用證的在線申請業(yè)務(wù)，簡化了信用證的開證流程，提高工作效率價(jià)值3實(shí)時跟蹤信用證的到單及付款情況，幫助集團(tuán)企業(yè)控制物流環(huán)節(jié)，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值4幫助集團(tuán)企業(yè)全面了解各成員單位收證信息及相應(yīng)的發(fā)貨情況，有利于業(yè)務(wù)監(jiān)

6、管場景：銀行保函的全流程管理場景：在銀行保函全流程管理的企業(yè)，銀行保函管理還需要包括開函在線申請及工作流的多級審批，銀行保函關(guān)聯(lián)保證金錄入和保函索賠，以及收函登記；緊急需求對于銀行保函全流程管理的企業(yè)而言，EAS系統(tǒng)的銀行保函管理比較簡單，很多業(yè)務(wù)都不能在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)流程處理，希望完善各種業(yè)務(wù)流程！實(shí)務(wù)：銀行保函又稱“銀行保證書”、“銀行信用保證書”或簡稱“保證書”。銀行作為保證人向受益人開立的保證文件。銀行保證被保證人未向受益人盡到某項(xiàng)義務(wù)時，則由銀行承擔(dān)保函中所規(guī)定的付款責(zé)任。保函內(nèi)容根據(jù)具體交易

7、的不同而多種多樣；在形式上無一定的格式；流程圖軟件功能實(shí)現(xiàn)開函申請開函申請轉(zhuǎn)保證金銀行保函銀行保函索賠收函管理客戶價(jià)值價(jià)值1實(shí)現(xiàn)銀行保函的全流程管理價(jià)值2支持銀行保函的在線申請業(yè)務(wù)，簡化了信用證的開函流程，提高工作效率價(jià)值3幫助集團(tuán)全面監(jiān)管開函業(yè)務(wù)，同時也可以了解收函這項(xiàng)或有資產(chǎn)的業(yè)務(wù)情況場景模板：定期存款全流程管理場景：集團(tuán)的定期存款既包括成員單位在內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)（結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司）的存款，也包括在外部銀行的存款。7.0版本在原定期存款登記、解活、計(jì)息的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善，增加了存款、解活申請，增加

8、了直接開立定期賬戶場景的處理，并支持資金劃轉(zhuǎn)處理的協(xié)同。完善后的存款管理涵蓋了存款從申請、轉(zhuǎn)賬、開立、解活、續(xù)存、計(jì)息全過程管理。軟件功能實(shí)現(xiàn)成員單位填寫定期存款申請第一種情況：A在結(jié)算中心已有活期內(nèi)部存款第二種情況：A在結(jié)算中心無活期存款，現(xiàn)轉(zhuǎn)賬到中心開立定期存款結(jié)算中心登記企業(yè)定期存款A(yù)公司登記銀行定期存款A(yù)公司填寫定期解活申請結(jié)算中心解活企業(yè)定期存款A(yù)公司解活銀行定期存款客戶價(jià)值模板價(jià)值1：形成了完整的定期存款管理體系。價(jià)值2：支持了出納付款和定期存款轉(zhuǎn)賬的協(xié)同