基金問題答疑

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1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業(yè)務(wù)？???可以。在發(fā)行期內(nèi)，投資者可以同時辦理開立中行交易帳戶和認購業(yè)務(wù)，而無須多次跑代銷網(wǎng)點。一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？???不行，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，一個投資者只能開立一個基金帳戶?？梢晕兴宿k理開戶嗎？???不行，開戶必須由投資者本人親自辦理。在認購期投資者可以多次認購基金嗎？???可以。投資者拿到代銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)受理憑證就表示業(yè)務(wù)辦理成功了嗎？???不，拿到代銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)受理憑證僅僅表示業(yè)務(wù)被受理了，但業(yè)務(wù)是否辦理成功必須以基金管理公司的注冊登記機構(gòu)確認的為準(zhǔn)，投資者一般在T+2個工作日才能查詢到自己在T日辦理的業(yè)務(wù)是否成功。什么是認購、申

2、購和贖回？???認購是指投資者在設(shè)立募集期內(nèi)購買基金單位的行為。???申購是指基金成立后，向基金管理人購買基金單位的行為。???贖回是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。什么是封閉期，封閉期一般有多長？???封閉期指在開放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不接受申購、贖回等業(yè)務(wù)的時間。根據(jù)法規(guī)的規(guī)定，封閉期最長不得超過3個月。什么是開放日？???開放日是指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日。在我國，一般來講，證券交易所的交易日即為開放式基金的開放日?；鸪闪⒌臈l件是什么？???按照《開放式基金管理暫行辦法》的規(guī)定，開放式基金成立的條件是：①設(shè)立募

3、集期限內(nèi)，凈銷售額超過2億元；②在設(shè)立募集期限內(nèi)，最低認購戶數(shù)達到100人。???當(dāng)基金達到基金成立的條件時，由基金管理人可公告基金成立，并自成立之日起將客戶認購的基金份額正式轉(zhuǎn)入其開設(shè)的基金帳戶。什么是登記基金帳號？???投資者在開立基金賬戶后，如需要在開立基金賬戶的銷售機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，需首先登記基金帳號。換句話說，登記基金帳號是投資者已在一家銷售機構(gòu)開立了基金帳戶，而又想要在另一家銷售機構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)時所必須經(jīng)過的手續(xù)。未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業(yè)務(wù)嗎？???未開立基金帳戶的客戶不可以辦理登記基金帳號業(yè)務(wù)，但他可以直接辦理開立基金帳戶的業(yè)務(wù)。什么是重

4、要帳戶信息？???重要帳戶信息是指：個人投資者的姓名、證件類型、證件號碼；機構(gòu)投資者的機構(gòu)名稱、證件類型和證件號碼。如何修改重要帳戶信息？???投資者要修改重要帳戶信息，必須到原開戶的網(wǎng)點辦理。什么是其它帳戶信息？???除了重要帳戶信息以外的其它帳戶信息，如地址、郵編等稱為其它帳戶信息。個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？???不行，個人投資者不得委托他人代辦基金賬戶資料變更。符合什么條件才能注銷基金帳戶？???被注銷的賬戶必須沒有基金單位余額，同時，帳戶必須處于正常狀態(tài)且無未達權(quán)益。個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？???不行，個人投資者不得委托他人代辦注銷基金賬戶。申購可以

5、撤消嗎？???當(dāng)日的申購申請可以在交易時間內(nèi)撤銷。申購申請何時可以確認？???投資者在T日提出的申購申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構(gòu)的處理和確認，投資者自T+2個工作日起可以查詢到申購是否成功。贖回申請何時可以得到確認？???投資者在T日提出的贖回申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構(gòu)的處理和確認，投資者自T+2個工作日起可以查詢到贖回是否成功。投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？???基金持有人贖回基金份額，贖回款項通常在T+3個工作日，最長不超過T＋7日從托管行劃出。一天可否多次贖回？???同一投資者在每一開放日內(nèi)允許多次贖回。贖回可以撤消嗎？???當(dāng)日的贖回申請可以在當(dāng)日交

6、易停止前（即15：00前）撤消。撤消贖回申請所需提交的資料與撤消申購申請相同。投資者每筆贖回的份額有限制嗎？???有，視具體基金而定。什么叫強制贖回？???強制贖回主要指以下兩種情況：（1）投資者贖回時，當(dāng)某筆贖回導(dǎo)致其在代銷機構(gòu)交易帳戶的基金單位余額少于500份時，余額部分必須一同贖回；（2）如果投資人因其它原因（如轉(zhuǎn)托管、非交易過戶等），使其在代銷機構(gòu)的帳戶余額低于最低贖回份額時，允許其贖回份額低于低于最低贖回份額，但也必須一次全部贖回。最低贖回份額視具體基金而定。投資者在贖回時為什么要選擇“非連續(xù)贖回”或“連續(xù)贖回”？???按照有關(guān)規(guī)定，當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，如果基金管理人兌付投資者的贖

7、回申請有困難或認為兌付投資者的贖回申請而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動，基金管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。轉(zhuǎn)入第二個工作日的贖回申請不享有優(yōu)先權(quán)并以該開放日的基金單位資產(chǎn)凈值為依據(jù)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止，但投資者在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理的部分贖回予以撤銷。因此，投資者在提出贖回申請時，應(yīng)明確表示一旦發(fā)生這種情況其是否要將當(dāng)