銀行合規(guī)自查管理辦法

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1、企業(yè)銀行（中國）有限公司合規(guī)自查管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）的合規(guī)自查工作，進(jìn)一步提高本行風(fēng)險防范能力和競爭能力，增強(qiáng)全行的合規(guī)意識，使違規(guī)操作現(xiàn)象得到及時整治，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除，從而增強(qiáng)使本行整體防范風(fēng)險的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境，特根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本辦法。第二條合規(guī)自查工作要堅(jiān)持實(shí)事求是、公平公開、自下而上的原則.第三條本規(guī)定辦法用于規(guī)范本行總行及其在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的各分支機(jī)構(gòu)

2、進(jìn)行的合規(guī)自查工作。第二章自查管理機(jī)構(gòu)第三條總行法律合規(guī)部作為本行合規(guī)自查的主管機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一負(fù)責(zé)合規(guī)自查工作，有權(quán)主動發(fā)起自查自糾工作并對發(fā)現(xiàn)的問題采取措施加以處理。10企業(yè)銀行（中國）有限公司合規(guī)部第五條各部門及各分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人作為本機(jī)構(gòu)合規(guī)自查的主管機(jī)構(gòu)為其法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，在總行法律合規(guī)部的指導(dǎo)下，對本轄機(jī)構(gòu)內(nèi)的合規(guī)自查工作進(jìn)行全面部署，并就自查情況向總行法律合規(guī)部報告。第六條總行法律合規(guī)部及分支機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人在合規(guī)自查工作中的主要職責(zé)是：（一）貫徹國家有關(guān)行業(yè)自查工作的方針、政策，組織國家有關(guān)行業(yè)自查法律、法規(guī)的實(shí)施；（二）依照國家有關(guān)行

3、業(yè)自查的法律、法規(guī)、規(guī)章制度，制定、修訂本行業(yè)務(wù)方面的自查規(guī)章制度并監(jiān)督實(shí)施；（三）負(fù)責(zé)制定總行或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查計劃方案，主管總行或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查工作，對全行或整個分支機(jī)構(gòu)的自查工作進(jìn)行統(tǒng)一部署；（四）組織全面或?qū)ｍ?xiàng)檢查，組織或參與對自查中的違規(guī)情況的查處工作，并及時采取補(bǔ)救措施；（五）負(fù)責(zé)對全行或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查情況進(jìn)行分析、作出處理決定，并向本行高層匯報。第三章自查管理第七條各部門及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)明確本轄機(jī)構(gòu)內(nèi)合規(guī)自查的報告路線上涉及的有關(guān)人員和機(jī)構(gòu)的職責(zé)，明確報告人的報告內(nèi)容、方式和頻率，以及接受報告人直接處理或向上報告的規(guī)范要求。第八條

4、各部門及各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動進(jìn)行日常的合規(guī)自查，向其10企業(yè)銀行（中國）有限公司合規(guī)部法律合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，支持并配合法律合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估，對于重大問題要立即報告給法律合規(guī)部門。第九條對自查發(fā)現(xiàn)的問題，堅(jiān)持追查到底的原則，對查找出的問題明確責(zé)任，著逐一解決，有力糾正各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。第十條合規(guī)自查的項(xiàng)目包括：（一）各業(yè)務(wù)條線的操作流程和相關(guān)制度制定及執(zhí)行情況，特別是反洗錢內(nèi)控制度和反洗錢措施的制定及執(zhí)行情況；（二）銀行日常管理中的各項(xiàng)指標(biāo)；（三）授信業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)的執(zhí)行情況；以上具體檢查內(nèi)容

5、見附件二。第四章自查頻度及報告第十一條自查工作分定期自查和不定期自查，定期自查由各分支機(jī)構(gòu)按季度向總行法律合規(guī)部報告以下信息：。第十二條不定期自查，由總行法律合規(guī)部每年對各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次抽查，檢查內(nèi)容由總行法律合規(guī)部根據(jù)具體情況另作規(guī)定。第十三條10企業(yè)銀行（中國）有限公司合規(guī)部各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)該于每季度結(jié)束后或總行抽查結(jié)束后的5個工作日內(nèi)，將季度自查統(tǒng)計情況按本辦法所附的報表格式（附件一）報告給總行法律合規(guī)部。第十四條本行合規(guī)自查報告的路線為：本行分支機(jī)構(gòu)各部門及其員工向其法律合規(guī)部門報告自查情況；各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人統(tǒng)一將本機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查情況上報到總

6、行法律合規(guī)部。第十五條總行法律合規(guī)部對各分支機(jī)構(gòu)的上報的自查情況進(jìn)行全面分析和處理，并向本行風(fēng)險管理委員會報告。第五章自查發(fā)現(xiàn)問題及整改第十六條通過定期自查或不定期自查發(fā)現(xiàn)問題的，由總行法律合規(guī)部出具檢查意見，要求相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改。第十七條分支機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門應(yīng)該在要求整改之日起5日內(nèi)向總行法律合規(guī)部提交整改方案報表（見附件三），并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向總行法律法律合規(guī)部反饋落實(shí)情況。第十八條總行法律合規(guī)部對各分支機(jī)構(gòu)實(shí)行年度抽查時，如發(fā)現(xiàn)的問題嚴(yán)重可當(dāng)場提出指導(dǎo)意見及整改措施，并報風(fēng)險管理委員會。第六章問責(zé)機(jī)制10企業(yè)銀行（中國）有限公司合規(guī)部第十九條

7、對于分支機(jī)構(gòu)不及時報送報告，或是上報情況與實(shí)際不符，給我行造成了損失的，可追究相關(guān)人員的直接責(zé)任，如因相關(guān)管理部門疏忽造成，其應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。第二十條在合規(guī)自查中，不按照規(guī)定執(zhí)行或故意阻撓自查工作開展的,依照有關(guān)法規(guī)及本行有關(guān)違規(guī)處罰的規(guī)定,予以警告或相關(guān)處罰。第二十一條在合規(guī)自查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)的，要求其加以改正并消除不良影響，后果嚴(yán)重對本行造成或即將造成重大損失的，可予以辭退并要求酌情賠償經(jīng)濟(jì)損失。第二十二條職員依照本辦法規(guī)定,在合規(guī)自查工作中提出良好建議促進(jìn)自查工作的開展或積極主動并取得顯著成績的;在制定及實(shí)施本行各項(xiàng)規(guī)章制度中發(fā)揮了重要作用的；在執(zhí)行

8、和適用合規(guī)政策法規(guī)時提出起到示范引導(dǎo)作用的，按照本行有關(guān)規(guī)定給予獎勵.第七章附則第二十三條本規(guī)