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1、1?銀行合規(guī)工作管理辦法試行第一章總則第一條目的為建立有效的合規(guī)風險管理機制保障我行依法合規(guī)經營符合外部監(jiān)管機構監(jiān)管要求維護我行聲譽根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》等有關規(guī)定制定本辦法。第二條合規(guī)定義本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準則是指適用于商業(yè)銀行經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等本辦
2、法所稱合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財務損失和聲譽損失的風險本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風險主動避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項糾正措施和適當的懲戒措施規(guī)避和控制合規(guī)風險的發(fā)生。同時合規(guī)管理還包括對員工進行合規(guī)教育在全行進行合規(guī)文化建設提高全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心風險管理活動。第三條合規(guī)管理原則一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務及業(yè)務全過程以及各部門、各分支機構和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。二獨立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職
3、能獨立于業(yè)務部門其合規(guī)報告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務單位干涉。合規(guī)管理人員不承擔與其合規(guī)職責可能產生利益沖突的職責。2三垂直管理原則總行業(yè)務部門業(yè)務線和支行合規(guī)管理工作由總行合規(guī)管理部門直接負責管理。四協調與效率原則合規(guī)管理部門與稽核審計、監(jiān)察保衛(wèi)等相關部門通過組織協調與分工合作確保合規(guī)管理體系的高效運作。第二章合規(guī)部門、人員與職責第四條合規(guī)管理部門合規(guī)管理職責總行合規(guī)管理部門負責有效識別和管理銀行合規(guī)風險承擔以下合規(guī)管理職責一起草、制定有關合規(guī)管理制度并在合規(guī)制度下發(fā)后推動合規(guī)制度的執(zhí)行二關注并持續(xù)跟蹤法
4、律、規(guī)則和準則的最新變化正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神準確把握法律、規(guī)則和準則對銀行經營的影響為本行業(yè)務發(fā)展提供合規(guī)建議三審核評價本行規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性組織、協調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對規(guī)章制度和操作規(guī)程進行梳理和修訂使其符合法律、規(guī)則和準則的要求四主動識別、量化、評估、監(jiān)測和報告與經營活動相關的合規(guī)風險分析合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響確定合規(guī)風險的防范和處臵措施五為本行新產品、新業(yè)務的開發(fā)、拓展以及業(yè)務流程的再造提供必要的合規(guī)測試、審核和支持評估新客戶關系的建立以及客戶關系發(fā)生重大
5、變化等產生的合規(guī)風險六對支行和業(yè)務部門進行合規(guī)檢查、評估和考核七組織制定合規(guī)手冊、合規(guī)管理規(guī)范等合規(guī)工作指南并評估其適當性為業(yè)務部門恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導八協助相關部門對員工進行合規(guī)培訓包括新員工的合規(guī)培訓3和合規(guī)測試合規(guī)工作人員的業(yè)務和技能培訓等九配合相關部門進行全行反洗錢工作十全行合規(guī)文化建設十一與銀行外部的相關監(jiān)管機構進行日常的工作聯系跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。第五條總行業(yè)務部門合規(guī)崗位設臵及職責總行金融同業(yè)、計劃財務、會計結算、信貸審查、個人金融、資產管理、公司金融、系統(tǒng)管
6、理、國際業(yè)務等業(yè)務管理部門設臵兼職合規(guī)崗。其合規(guī)崗位職責包括但不限于一負責本部門業(yè)務線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評估業(yè)務線合規(guī)風險二定期報告業(yè)務合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議三負責本部門需要進行合規(guī)審核的有關業(yè)務管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務、新流程的合規(guī)報審四關注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)務線法律、規(guī)則和準則的最新變化并提交合規(guī)管理部門五負責本部門業(yè)務合規(guī)手冊內容的編寫六其他與本部門業(yè)務有關的合規(guī)工作。除業(yè)務部門外審計部負責對合規(guī)風險進行專項稽核、審計和參與調查違規(guī)事項與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點突出其內審與檢查
7、職能并針對檢查結果提供合規(guī)建議人力資源部負責通過員工手冊和入行教育對員工進行合規(guī)培訓辦公室負責有關綜合業(yè)務和對外信息披露的合規(guī)性。第六條支行合規(guī)崗位設臵及職責支行設合規(guī)經理負責本行合規(guī)管理合規(guī)工作接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務指導和管理。合規(guī)經理由總行派駐營業(yè)部經理兼任。合規(guī)經理工作職責包括但不限于一支持和協助支行領導有效推動和執(zhí)行總行合規(guī)政策有效管4理支行合規(guī)風險二監(jiān)控支行合規(guī)政策遵守情況收集支行合規(guī)風險點主動識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風險三及時報告支行合規(guī)情況與合規(guī)風險事項提出合規(guī)管理意見或建議四負責支行合規(guī)文
8、化建設提高支行工作人員合規(guī)意識五負責總行合規(guī)管理部門安排的其他合規(guī)管理工作。第七條合規(guī)人員的選聘與任職資格總行業(yè)務部門兼職合規(guī)人員由所在部室按合規(guī)人員選任條件推薦報合規(guī)管理部門備案。支行合規(guī)經理按合規(guī)人員選任條件選任報合規(guī)管理部門同意。合規(guī)人員任職資格法律、金融或相關專業(yè)大學?？埔陨蠈W歷具有崗位必須的法律和金融專業(yè)知識工作經驗豐富熟悉銀行規(guī)章制度具有較強的合規(guī)意識工作責任心強品行端正、作風嚴謹。第三章合規(guī)審核第八條合規(guī)審核合規(guī)
