基金定投組合營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧

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1、波動(dòng)市場(chǎng)下的基金定投組合營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧投資價(jià)值發(fā)現(xiàn)者投資價(jià)值發(fā)現(xiàn)者天智縱橫總培訓(xùn)師黃乾恩理財(cái)客戶經(jīng)理們說(shuō)……客戶很難約：客戶越來(lái)越有主見(jiàn)，市場(chǎng)又不好，邀約客戶越來(lái)越困難了！怕市場(chǎng)下跌：最近股票市場(chǎng)上下震蕩，都不敢給客戶推薦基金，害怕客戶一買(mǎi)就跌…所以都只賣(mài)人民幣理財(cái)或是保險(xiǎn)沒(méi)臉見(jiàn)客戶：08年大跌很多客戶虧損嚴(yán)重，到現(xiàn)在都沒(méi)有解套，去年四季度又套住了一批客戶，害得我們都被客戶罵死了，一直到現(xiàn)在都不敢和客戶聯(lián)系。新基不如舊基：09下半年到現(xiàn)在的新基金叫客戶買(mǎi)，不買(mǎi)則已，封閉期一結(jié)束全都虧，還不如賣(mài)舊基金比較安心。想開(kāi)發(fā)新客戶：一方面想增加中高端客戶，一方面也想接觸那一些優(yōu)質(zhì)客戶，短信、信函和電話

2、都用了效果不好。不如推單筆：做基金定投太費(fèi)時(shí)間了，辛苦一場(chǎng)才幾百塊錢(qián)，還不如做單筆，一單就幾萬(wàn)、幾十萬(wàn)！開(kāi)戶就銷戶：很多客戶基金定投開(kāi)戶沒(méi)有多久就銷戶了，一場(chǎng)辛苦一場(chǎng)空啊…面對(duì)基金營(yíng)銷應(yīng)有的觀念沒(méi)有波動(dòng)性就沒(méi)有“故事”可講波動(dòng)性太大“故事”又不容易講學(xué)會(huì)銷售基金不僅僅能帶來(lái)基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的增長(zhǎng)！實(shí)際的問(wèn)題：新客戶開(kāi)發(fā)困難網(wǎng)點(diǎn)所屬優(yōu)質(zhì)客戶最熟悉的客戶真正可以接觸、維護(hù)、營(yíng)銷的優(yōu)質(zhì)客戶擴(kuò)大你可以接觸營(yíng)銷的客戶數(shù)量增加的方式盤(pán)活既有的優(yōu)質(zhì)客戶接近或已達(dá)到的客戶網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的接觸與開(kāi)發(fā)產(chǎn)品特點(diǎn)與利益為什么需要促成狀況理財(cái)問(wèn)題解決方法促成產(chǎn)品組合實(shí)際的問(wèn)題：營(yíng)銷流程上的問(wèn)題產(chǎn)品講解示范基金定投營(yíng)銷應(yīng)有的正

3、確觀念及對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的積極作用針對(duì)陌生客戶單筆營(yíng)銷的難度比較大而基金定投的難度比較小營(yíng)銷定投目的-銀行開(kāi)發(fā)中高端客戶的利器！基金定投，可以幫助客戶經(jīng)理開(kāi)發(fā)中高端客戶對(duì)已經(jīng)套牢的客戶，透過(guò)基金定投是讓他們解套以及比較容易接受的方式。因?yàn)橥顿Y市場(chǎng)波動(dòng)的關(guān)系，造成單筆不管短期或長(zhǎng)期虧損的必然性，所以營(yíng)銷單筆對(duì)客戶與理財(cái)經(jīng)理的心理壓力較大；定投正是恰恰相反。因?yàn)槭袌?chǎng)波動(dòng)的關(guān)系基金定投正是接觸客戶的最佳工具。因?yàn)榛鸲ㄍ兜某掷m(xù)性，我們可以持續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行接觸，然后進(jìn)行其他理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷。營(yíng)銷定投目的-維護(hù)老客戶的最好工具!金融產(chǎn)品的組合營(yíng)銷營(yíng)銷手段的組合營(yíng)銷基金定投+保險(xiǎn)的組合基金定投+基金單筆的組

4、合基金定投+首發(fā)基金組合基金定投+人民理財(cái)產(chǎn)品的組合客戶經(jīng)理組合營(yíng)銷應(yīng)有的認(rèn)識(shí)金融產(chǎn)品的組合營(yíng)銷營(yíng)銷手段的組合營(yíng)銷先大堂營(yíng)銷定投后一對(duì)一營(yíng)銷單筆或保險(xiǎn)新基金營(yíng)銷后營(yíng)銷定投客戶經(jīng)理組合營(yíng)銷應(yīng)有的認(rèn)識(shí)新基金營(yíng)銷同時(shí)營(yíng)銷舊基金定投理財(cái)沙龍營(yíng)銷定投后營(yíng)銷基金單筆或保險(xiǎn)創(chuàng)造客戶的需求讓客戶感覺(jué)有問(wèn)題要解決讓客戶感興趣覺(jué)得對(duì)他有幫助使客戶愿意讓你解決問(wèn)題接觸客戶一定要先吸引客戶的關(guān)注營(yíng)銷主題的設(shè)計(jì)關(guān)心CARE擔(dān)心FEAR期望DESIRE事實(shí)、故事統(tǒng)計(jì)資料引發(fā)問(wèn)題從哪里去找大家共同關(guān)注的主題在銀行辦理過(guò)房貸的客戶有小孩的家庭/年輕父母已婚女性高收入外企/民企經(jīng)理人未從本行購(gòu)買(mǎi)基金/理財(cái)產(chǎn)品的客戶基金投資

5、被套牢的客戶“如何運(yùn)用房貸幫你累積資產(chǎn)”“如何運(yùn)用基金培養(yǎng)孩子財(cái)商”“女人怎樣才是真正愛(ài)自己”“您的養(yǎng)老金足夠嗎/怎樣繳納社保更劃算”“投資基金怎樣更‘保險(xiǎn)’/投資理財(cái)產(chǎn)品的技巧”“正確的基金理財(cái)讓你免受套牢之苦”你有沒(méi)有找出目標(biāo)客戶群關(guān)心的主題基金定投營(yíng)銷組合一基金虧損族直接邀約進(jìn)行解套營(yíng)銷過(guò)去買(mǎi)基金現(xiàn)在還被套住的客戶曾經(jīng)因?yàn)榛鹛潛p的客戶09年下半年買(mǎi)新基金虧損的客戶買(mǎi)過(guò)不同基金風(fēng)格的客戶例如：營(yíng)銷的是滬深300客戶對(duì)象就可以列出：未買(mǎi)過(guò)指數(shù)型的、買(mǎi)過(guò)中小盤(pán)的的客戶找出目標(biāo)對(duì)象第一步發(fā)送客戶維護(hù)理財(cái)觀念短信短信結(jié)構(gòu)內(nèi)容提出客戶關(guān)心的問(wèn)題建設(shè)銀行理財(cái)成功秘籍你應(yīng)該知道的震蕩市場(chǎng)下的投資方

6、式？以要點(diǎn)形式言簡(jiǎn)意賅地提出解決方案面對(duì)波動(dòng)市場(chǎng)要避免被套牢，最佳的方式就是『面對(duì)低點(diǎn)勇敢分批加碼』，透過(guò)此方式就可以在市場(chǎng)回漲時(shí)加速回本的速度，并可以及早開(kāi)始獲利。設(shè)計(jì)回復(fù)理由我行特別準(zhǔn)備相關(guān)資料，欲索取請(qǐng)回復(fù)短信或撥打電話：營(yíng)銷自己建設(shè)銀行與您共創(chuàng)財(cái)富：XX支行客戶經(jīng)理XXX。第一步發(fā)送客戶維護(hù)理財(cái)觀念短信短信結(jié)構(gòu)內(nèi)容提出客戶關(guān)心的問(wèn)題建設(shè)銀行理財(cái)成功秘籍你知道基金投資即早解套的秘訣？以要點(diǎn)形式言簡(jiǎn)意賅地提出解決方案多數(shù)人在投資基金時(shí)常擔(dān)心買(mǎi)在高點(diǎn)！事實(shí)上，面對(duì)瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)，沒(méi)有人可以精準(zhǔn)預(yù)測(cè)，因此透過(guò)「定期定額」來(lái)解決投資時(shí)點(diǎn)的問(wèn)題，是最值得推薦的方式。設(shè)計(jì)回復(fù)理由我行特別準(zhǔn)備相關(guān)

7、資料，欲索取請(qǐng)回復(fù)短信或撥打電話：營(yíng)銷自己建設(shè)銀行與您共創(chuàng)財(cái)富：XX理財(cái)中心客戶經(jīng)理XXX。第一步發(fā)送客戶維護(hù)理財(cái)觀念短信短信結(jié)構(gòu)內(nèi)容提出客戶關(guān)心的問(wèn)題建設(shè)銀行銀行理財(cái)成功秘籍投資基金避免套牢的三大秘訣？以要點(diǎn)形式言簡(jiǎn)意賅地提出解決方案正確的基金投資可以讓?xiě)?zhàn)勝市場(chǎng)波動(dòng)，基金投資透過(guò)『分批加碼』『適度止盈』『止盈再投資』三大策略將可以讓你享受市場(chǎng)的波動(dòng)快樂(lè)的投資。設(shè)計(jì)回復(fù)理由我行特別準(zhǔn)備相關(guān)資料，欲索取請(qǐng)回復(fù)短信或撥打電話