合同詐騙集資詐騙騙取貸款

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃合同詐騙集資詐騙騙取貸款　　《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》知識(shí)點(diǎn)　　※內(nèi)部控制的定義：內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制?！　　鶅?nèi)部控制的目標(biāo)：(一)保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。(二)保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。(三)保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。(四)保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)?！　《噙x題

2、：根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，下列哪些選項(xiàng)為商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)？　　A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行　　B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)　　C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性　　D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)　　※內(nèi)部控制的基本原則：　　(一)全覆蓋原則。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了

3、適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　(二)制衡性原則。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)臵及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。　　(三)審慎性原則。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先?！　?四)相匹配原則。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整?！　《噙x題：根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，下列哪些選項(xiàng)為商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則?！　.全

4、覆蓋原則B.制衡性原則　　C.審慎性原則D.合理性原則　　※業(yè)務(wù)部門的內(nèi)控職責(zé)：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程；負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定；負(fù)責(zé)組織開展監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)按照規(guī)定時(shí)限和路徑報(bào)告內(nèi)部控制存在的缺陷，并組織落實(shí)整改。　　本指引所稱商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門是指除內(nèi)部審計(jì)部門和內(nèi)控管理職能部門外的其他部門?！　《噙x題：根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門是指除內(nèi)部審計(jì)部門和內(nèi)控管理職能部門外的其他部門。下列哪些選項(xiàng)為業(yè)務(wù)部門的內(nèi)控職責(zé)？目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提

5、升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　A.負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程　　B.負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定　　C.負(fù)責(zé)組織開展監(jiān)督檢查　　D.負(fù)責(zé)按照規(guī)定時(shí)限和路徑報(bào)告內(nèi)部控制存在的缺陷，并組織落實(shí)整改※重要崗位內(nèi)控要求：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對(duì)重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗。　　單選題：根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定

6、重要崗位的內(nèi)部控制要求，對(duì)重要崗位人員實(shí)行制度?！　.輪崗或強(qiáng)制休假B.專崗或強(qiáng)制休假　　B.休假或強(qiáng)制輪崗D.休假或?qū)Ｈ宿D(zhuǎn)崗　　※外包管理內(nèi)控要求：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。涉及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)及其他有關(guān)核心競(jìng)爭(zhēng)力的職能不得外包?！　芜x題：根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，下列哪一職能可以外包？　　A.內(nèi)部審計(jì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.報(bào)餐管理D.戰(zhàn)略管理目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)

7、的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　※內(nèi)部控制評(píng)價(jià)頻率：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開展一次。當(dāng)商業(yè)銀行發(fā)生重大的并購(gòu)或處臵事項(xiàng)、營(yíng)運(yùn)模式發(fā)生重大改變、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化，或其他有重大實(shí)質(zhì)影響的事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)?！　芜x題：根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少年開展次。答案:　　A.半年，一次B.一年，一次C.一年，兩次D.二年，一次　　※選撥和聘用員工的重要標(biāo)準(zhǔn)：商業(yè)

8、銀行應(yīng)當(dāng)制定有利于可持續(xù)發(fā)展的人力資源