我國影子銀行監(jiān)管地研究

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1、論文獨創(chuàng)性的聲明本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進行的研究工作及取得的研究成果。盡我所知，除了文中特別加以標注和致謝的地方外，論文不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含為獲得西南政法大學(xué)或其他教育機構(gòu)的學(xué)位或證書而使用過的材料。對于與我一同工作的同志對本研究所做的任何貢獻，均已在論文中作了明確的說明并表示謝意。學(xué)位論文作者簽名:簽字日期:年月日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解西南政法大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定。即：學(xué)校有權(quán)保留所送交的論文，允許論文被查閱和借閱，可以公布論文內(nèi)容，可以采用影印、縮

2、印或掃描等復(fù)制手段保存論文，可以向有關(guān)部門和機構(gòu)送交論文的紙質(zhì)復(fù)印件和電子版本。(保密的學(xué)位論文在解密后適用本授權(quán)書)學(xué)位論文作者簽名:導(dǎo)師簽名:簽字日期：年月日簽字日期：年月日碩士學(xué)位論文我國影子銀行的監(jiān)管研究ResearchontheSupervisionofChina’sShadowBanking作者姓名：王鵬飛指導(dǎo)教師：岳彩申教授茍鵬博士西南政法大學(xué)SouthwestUniversityofPoliticalScienceandLaw內(nèi)容摘要次貸危機充分暴露出影子銀行的復(fù)雜性、脆弱性和難監(jiān)管性。影子銀行的不規(guī)范運作極易積聚系統(tǒng)性風

3、險，引發(fā)金融危機。因此，于金融穩(wěn)定而言，影子銀行的監(jiān)管是極為重要的。國外針對影子銀行的監(jiān)管體制進行了大量改革。雖然我國影子銀行的發(fā)展規(guī)模、創(chuàng)新程度都不及國外，但現(xiàn)有的影子銀行系統(tǒng)內(nèi)同樣存在著大量的風險隱患。若是忽視對影子銀行的監(jiān)管，勢必對未來我國的金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利的影響。因此，研究我國影子銀行的監(jiān)管問題，無論是理論上還是實踐中，都是極具價值的。本文除前言和結(jié)語外，正文分為四大部分：第一部分闡述影子銀行的內(nèi)涵，發(fā)展沿革以及特點。從中外兩個角度梳理影子銀行的發(fā)展，并指出影子銀行是游離于監(jiān)管之外、部分復(fù)制銀行功能且易引發(fā)系統(tǒng)性風險的機構(gòu)與業(yè)務(wù)。

4、第二部分從我國的實際情況出發(fā)，梳理并分析了我國影子銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀以及存在的問題。指出我國影子銀行監(jiān)管中存在多頭監(jiān)管、監(jiān)管規(guī)則雜亂、監(jiān)管法律體系不完善等問題。第三部分主要是從國際上考察影子銀行的監(jiān)管改革，試圖探尋適合我國影子銀行監(jiān)管改革的有益經(jīng)驗。指出面對影子銀行的監(jiān)管，應(yīng)當構(gòu)筑宏觀審慎監(jiān)管，關(guān)注系統(tǒng)重要性機構(gòu)，預(yù)防系統(tǒng)性風險，保持傳統(tǒng)銀行與影子銀行之間的適當距離。第四部分主要是在前三部分的基礎(chǔ)上，提出完善我國影子銀行監(jiān)管的幾點思考：分別是改進監(jiān)管理念、轉(zhuǎn)變監(jiān)管模式、改進監(jiān)管方式。關(guān)鍵詞：影子銀行；金融監(jiān)管；監(jiān)管改革1AbstractSub

5、primecrisishasfullyexposedthecomplexityoftheshadowbanking,vulnerabilityandregulatorydifficulties.Thenonstandardoperationoftheshadowbankingpronetoaccumulatesystemicriskandinitiatefinancialcrisis.Thus,intermsoffinancialstability,theshadowbankingsupervisionisextremelyimporta

6、nt.Largesofreformsonshadowbanking’sregulationhavebeencarriedout.Althoughthescale,innovationdegreeoftheshadowbankingarenotasgoodasabroad,therearealsoalargenumberofpotentialriskswithintheexistingshadowbankingsystem.Ifignoredtheregulationofshadowbankingisboundtohaveanadverse

7、impactonourfinancialstabilityinthefuture.Therefore,thestudyoftheregulationofshadowbanking,inChinaeitherintheoryorinpractice,arevaluable.Inadditiontotheprefaceandtheconclusionofthisarticle,thetextisdividedintofourparts:Thefirstpartdescribestheconnotationofshadowbanking,the

8、developmentandthefeatures.CombingdevelopmentoftheshadowbankingfromChineseandforeign,andpointingo