基金銷售基本話術(shù)參考

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1、開放式基金零售客戶電話營(yíng)銷基本話術(shù)由于大多數(shù)券商的基金零售業(yè)務(wù)主要是針對(duì)營(yíng)業(yè)部的存量客戶群（有些證券公司考慮到基金銷售對(duì)存量客戶經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的影響，故有的營(yíng)業(yè)部會(huì)把目標(biāo)客戶只鎖定在營(yíng)業(yè)部低資金周轉(zhuǎn)率的存量客戶上。）針對(duì)存量客戶的基金電話營(yíng)銷，在實(shí)踐過程中，總結(jié)了兩套話術(shù)和一些基本的客戶質(zhì)疑的應(yīng)答話術(shù)。其中（）中的話為可選項(xiàng),下劃線部分為話術(shù)內(nèi)容，但并非所有話術(shù)內(nèi)容都需依次運(yùn)用，每段話術(shù)作為介紹基金的一種思路，僅供參考：話術(shù)一：（產(chǎn)品介紹類話術(shù)）①開場(chǎng)白：您好！請(qǐng)問您是xx先生/女士嗎？我是“XX證券”XX路營(yíng)業(yè)部的（就是您現(xiàn)在做股票的營(yíng)業(yè)部）。

2、我姓X。②是這樣的，我們證券營(yíng)業(yè)部現(xiàn)在代理直銷了一個(gè)很好的開放式基金，是“XX藍(lán)籌穩(wěn)健基金”。③因?yàn)槲覀冇X得這次這個(gè)開放式基金特別好，預(yù)期收益比較高，機(jī)會(huì)難得，所有我們特地打電話通知您，如果方便的話，我現(xiàn)在給您簡(jiǎn)單的介紹一下……④此次這個(gè)XX藍(lán)籌穩(wěn)健基金，是經(jīng)過我公司精心篩選的，XX基金管理公司的規(guī)模很大，以前總共發(fā)行過5只封閉式基金、2只開放式基金，其基金資產(chǎn)規(guī)模超過100億元。⑤XX基金管理公司以前發(fā)行的開放式基金分紅特別高（一年多每份基金單位累計(jì)分紅0.21元，累計(jì)分紅22億元，在所有開放式基金中排名第一）、累計(jì)收益率也特別高（僅16個(gè)月單位

3、基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率就高達(dá)34.28％）。這樣的分紅和收益，對(duì)于大多數(shù)投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未必做的到這么高的收益?、薅?，因?yàn)槭俏夜敬碇变N，所以您可以以每基金單位1.00元的發(fā)行價(jià)認(rèn)購(gòu)該開放式基金。（就如同認(rèn)購(gòu)了原始股）。⑦其實(shí)買基金要比買股票安全穩(wěn)定得多，收益要比放在銀行里的定存（定期存款）高得多，所以我們公司的許多員工，包括經(jīng)理都買了這個(gè)開放式基金。⑧這樣吧，您看您這兩天哪天有空，您抽空過來(lái)一下，反正也不遠(yuǎn)，我們營(yíng)業(yè)部的分析師也正好都在，您除了拿一些關(guān)于這只基金的詳細(xì)介紹資料外，還可以順便來(lái)聽聽我們營(yíng)業(yè)部分析師對(duì)行情的

4、分析。（停頓，等待客戶反應(yīng)）無(wú)論對(duì)方是否直接答應(yīng)，都應(yīng)給出聯(lián)系電話、資料索取和洽談的地點(diǎn)等。⑨在做基金介紹的時(shí)候，應(yīng)講一段停頓一下，等待對(duì)方的反應(yīng)和回應(yīng)。對(duì)方越是有提問，越是說(shuō)明他對(duì)開放式基金有一定興趣。在這種情況下，最后一定要做的就是約見對(duì)方。然后非常清晰的告訴對(duì)方，聯(lián)系電話和地點(diǎn)。最好確定約見的具體時(shí)間，如果客戶說(shuō)這幾天沒空，有空就過來(lái)……這時(shí)，你還是要提醒客戶，這個(gè)基金由于是在月底就結(jié)束發(fā)行，所以希望他能盡量抽空早點(diǎn)過來(lái)了解該基金的情況和索取相關(guān)資料。如果對(duì)方回答實(shí)在沒有空、沒時(shí)間過來(lái)，但同時(shí)客戶也流露出了對(duì)該基金的興趣甚至購(gòu)買意向。則此時(shí)應(yīng)

5、該告訴客戶，如果他不反對(duì)，我們公司會(huì)在近期將“XX藍(lán)籌穩(wěn)健基金”的相關(guān)宣傳資料郵寄給他。話術(shù)二：（服務(wù)咨詢推薦類話術(shù)）1)開場(chǎng)白：Ⅰ您好！請(qǐng)問您是xx先生/女士嗎？我是“XX證券”XX路營(yíng)業(yè)部的（就是您現(xiàn)在做股票的營(yíng)業(yè)部）。我姓X。2)是這樣的，我們公司在為我們營(yíng)業(yè)部做股票的投資者提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)在這段時(shí)間，股市行情波動(dòng)很大，股票比較難做。您是知道的，股市行情是有波段的，現(xiàn)在股市正處于一個(gè)調(diào)整期，許多投資者找不到好的投資方向和品種。而同時(shí)，現(xiàn)在已是負(fù)利率時(shí)代，投資者如果把錢放在銀行里，一年的定期利息扣除利息稅只有1.58％，比現(xiàn)在的消費(fèi)物價(jià)

6、指數(shù)3.2％的上漲率要低得多。（如果在基金發(fā)行的時(shí)候正值股市高漲的時(shí)期，那么可以這么說(shuō)：股市運(yùn)行是有波段的。這段時(shí)期，股市上漲的很快，但同時(shí)也累計(jì)了較大的投資風(fēng)險(xiǎn)，以股市投資的基本規(guī)律而言，絕大多少投資者難以把握未來(lái)股市調(diào)整的時(shí)點(diǎn)和周期，在這種時(shí)候，投資者如果既想抓住行情上漲帶來(lái)的收益，又想控制未來(lái)調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)，可以選擇投資開放式基金。眾所周知，開放式基金也是投資在股票市場(chǎng)的，但由于基金具備專業(yè)理財(cái)能力的支持，而且還有組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，所以在如今基金類機(jī)構(gòu)主導(dǎo)股票市場(chǎng)的時(shí)代，基金能夠做到“跑贏大勢(shì)”。）3)所以，正是考慮到廣大投資者的投資理財(cái)

7、需求，這次我們公司為投資者精選出一個(gè)很好的投資品種：開放式基金。我們公司在眾多發(fā)行的開放式基金中精心篩選了一只“XX藍(lán)籌穩(wěn)健基金”，管理運(yùn)作這只開放式基金的大成基金管理公司的規(guī)模很大，以前總共發(fā)行過5只封閉式基金、2只開放式基金，其基金資產(chǎn)規(guī)模超過100億元。它以前發(fā)行的開放式基金分紅特別高（一年多每份基金單位累計(jì)分紅0.21元，累計(jì)分紅22億元，在所有開放式基金中排名第一）、累計(jì)收益率也特別高（僅16個(gè)月單位基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率就高達(dá)34.28％）。這樣的分紅和收益，對(duì)于大多數(shù)投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未必做的到這么高的收益！4)

8、而且，因?yàn)槭俏夜臼谴碇变N（或代理承銷），所以您可以以每基金單位1.00元的原始發(fā)行價(jià)認(rèn)購(gòu)該開放式基金。（就如同認(rèn)購(gòu)了原