中國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)及其對經(jīng)營績效的影響研究

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1、中國商業(yè)銀行資本結(jié)（申請同等學(xué)力經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位論文）構(gòu)及其對經(jīng)營績效的中國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)及其對經(jīng)營影響研究績效的影響研究鄭培養(yǎng)單位：經(jīng)濟(jì)學(xué)院建文學(xué)科專業(yè)：產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究生：鄭建文指導(dǎo)教師：周軍教授武漢理工大學(xué)2016年12月萬方數(shù)據(jù)分類號密級UDC學(xué)校代碼10497學(xué)位論文題目中國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)及其對經(jīng)營績效的影響研究英文ResearchontheCapitalStructureofChineseCommercialBank題目anditsEffectonBusinessPerformance研究生姓名鄭建文姓名周軍職稱

2、教授學(xué)位博士指導(dǎo)教師單位名稱武漢理工大學(xué)郵編430070姓名職稱學(xué)位副指導(dǎo)教師單位名稱郵編申請學(xué)位級別博士學(xué)科專業(yè)名稱產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)論文提交日期2016年3月論文答辯日期2016年5月學(xué)位授予單位武漢理工大學(xué)學(xué)位授予日期答辯委員會主席評閱人22016年12月萬方數(shù)據(jù)ADissertationSubmittedtoWuhanUniversityofTechnologyFortheDoctor’sDegreeinEconomicsResearchontheCapitalStructureofChineseCommercialBank

3、anditsEffectonBusinessPerformanceDoctoralCandidate:ZhengJian-wenMajor:IndustrialEconomicsSupervisor:Prof.ZhouJunWuhanUniversityofTechnologyWuhan,P.R.China,430070Dec.2016萬方數(shù)據(jù)獨(dú)創(chuàng)性聲明本人聲明，所呈交的論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得的研究成果。盡我所知，除了文中特別加以標(biāo)注和致謝的地方外，論文中不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含為

4、獲得武漢理工大學(xué)或其他教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書而使用過的材料。與我一同工作的同志對本研究所做的任何貢獻(xiàn)均已在論文中作了明確的說明并表示了謝意。簽名：日期：2016年5月學(xué)位論文使用授權(quán)書本人完全了解武漢理工大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，即學(xué)校有權(quán)保留并向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)武漢理工大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或其他復(fù)制手段保存或匯編本學(xué)位論文。同時(shí)授權(quán)經(jīng)武漢理工大學(xué)認(rèn)可的國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或論文數(shù)據(jù)庫使用或收錄本學(xué)位論文，并向社會公眾

5、提供信息服務(wù)。（保密的論文在解密后應(yīng)遵守此規(guī)定）研究生（簽名）：導(dǎo)師（簽名）：日期：2016萬方數(shù)據(jù)武漢理工大學(xué)博士學(xué)位論文摘要改革開放以來，我國商業(yè)銀行的發(fā)展取得了快速發(fā)展，但商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)不合理的情況仍然存在，主要表現(xiàn)為資本構(gòu)成單一，核心資本以外的附屬資本比例較低，導(dǎo)致商業(yè)銀行總量資本不足，資本充足率偏低。2011年，中國銀監(jiān)會出臺針對巴塞爾協(xié)議Ⅲ新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見，構(gòu)建了使我國的監(jiān)管體系與國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)接軌的體系，提出了更高的監(jiān)管要求，以及各類監(jiān)管指標(biāo)的階段性目標(biāo)。為了適應(yīng)國際金融規(guī)則，加快金融業(yè)改革和建設(shè)步伐，中國

6、還于2013年實(shí)行新的監(jiān)管辦法，規(guī)定核心一級、一級資本充足率和資本充足率需分別達(dá)到8.5%、9.5%和11.5%以上，且各級資本都要具有吸收損失的能力。目前，國內(nèi)大多數(shù)商業(yè)銀行都達(dá)不到這種標(biāo)準(zhǔn)，因而急需改善銀行資本結(jié)構(gòu)，補(bǔ)充合格的資本。研究中國商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)及其對經(jīng)營績效的影響，有利于改善我國商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化資本的約束意識，提升中國商業(yè)銀行的經(jīng)營績效。論文通過構(gòu)建動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)模型，采用動(dòng)態(tài)面板廣義矩方法，分析了中國上市商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)及其對經(jīng)營績效的影響。本文還結(jié)合我國上市商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀與實(shí)證分析的結(jié)果

7、，提出了優(yōu)化我國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的政策建議。本文共由七章構(gòu)成：第一章是引言。介紹了本文的研究對象、選題背景和相關(guān)基本概念。第二章是關(guān)于資本結(jié)構(gòu)和經(jīng)營績效的理論概述。介紹了關(guān)于商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的基本理論，論述了商業(yè)銀行資本經(jīng)營績效的界定、經(jīng)營績效評價(jià)的一般方法，以及中國上市商業(yè)銀行經(jīng)營績效評價(jià)體系中的一些問題。第三章是關(guān)于中國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)考察。對中國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)進(jìn)行了分析，介紹了目前中國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的狀況以及存在的問題。認(rèn)為隨著中國商業(yè)銀行股份制改革的完成，產(chǎn)權(quán)單一的狀況已經(jīng)被打破，而且隨著全國性和城市商業(yè)銀行的上

8、市及境外戰(zhàn)略投資者的引入，我國銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了多元化。第四章對中國上市商業(yè)銀行經(jīng)營績效進(jìn)行了分析。結(jié)合中國上市商業(yè)銀行的發(fā)展，分別從商業(yè)銀行的盈利性和成長性兩個(gè)角度分析了中國商業(yè)銀行的經(jīng)營績效。第五章從實(shí)證角度分析中國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與經(jīng)營績效的關(guān)系。實(shí)證分析分為兩部分：一是檢驗(yàn)稅收因素