浦發(fā)銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控研究

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1、學(xué)校代碼：10255學(xué)號(hào)：2121634中圖法分類號(hào)：C93東華大學(xué)浦發(fā)銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控研究RESEARCHSOFFRAUDRISKCONTROLBASEDONCASESINSHANGHAIPUDONGDEVELOPMENTBANK學(xué)科專業(yè)：工商管理（MBA）作者姓名：史陳峰指導(dǎo)老師：朱淑珍答辯日期：2016年8月30日東華大學(xué)工商管理碩士學(xué)位論文答辯委員會(huì)成員名單姓名職稱職務(wù)工作單位備注上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大魏農(nóng)建教授答辯委員會(huì)主席學(xué)姚洪心教授答辯委員會(huì)委員東華大學(xué)副教吉余峰答辯委員會(huì)委員東華大學(xué)授劉哲怡講師答辯委員會(huì)秘書東華大學(xué)東華大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：我恪守學(xué)術(shù)道德，崇

2、尚嚴(yán)謹(jǐn)學(xué)風(fēng)。所呈交的學(xué)位論文，是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下，獨(dú)立進(jìn)行研究工作所取得的成果。除文中已明確注明和引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過(guò)的作品及成果的內(nèi)容。論文為本人親自撰寫，我對(duì)所寫的內(nèi)容負(fù)責(zé)，并完全意識(shí)到本聲明的法律結(jié)果由本人承擔(dān)。學(xué)位論文作者簽名：日期：年月日東華大學(xué)學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意學(xué)校保留并向國(guó)家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱或借閱。本人授權(quán)東華大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。保密

3、□，在年解密后適用本版權(quán)書。本學(xué)位論文屬于不保密□。學(xué)位論文作者簽名：指導(dǎo)教師簽名：日期：年月日日期：年月日摘要摘要隨著近期全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的持續(xù)下滑，全球各個(gè)地區(qū)在政治環(huán)境、社會(huì)發(fā)展上出現(xiàn)了巨大變化，各種關(guān)系日趨復(fù)雜，全球銀行內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境面臨著不斷變化。其中尤為突出的是欺詐風(fēng)險(xiǎn)呈逐年走高趨勢(shì)，但同時(shí)反欺詐管理無(wú)論在國(guó)外還是國(guó)內(nèi)都是比較新的事物。故從目前欺詐風(fēng)險(xiǎn)研究現(xiàn)狀和管理實(shí)踐來(lái)看，其研究難度為全球金融理論和管理業(yè)界所公認(rèn)。當(dāng)前，各國(guó)金融界在這一問(wèn)題上都處于不斷探索、討論、實(shí)踐、修正的過(guò)程中，并沒(méi)有形成一套完整成熟的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的理論經(jīng)驗(yàn)和原則做法。本文主要研究的內(nèi)容分為兩個(gè)部分，

4、一是對(duì)國(guó)內(nèi)外銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論和欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐進(jìn)行比較；二是從浦發(fā)銀行自身欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行論述，分析欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，提出管控措施。在對(duì)第一部分論述時(shí)，首先是在回顧國(guó)內(nèi)外經(jīng)典文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上，詳細(xì)闡述了國(guó)內(nèi)外銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論基礎(chǔ)，包括風(fēng)險(xiǎn)的基本概念、管理框架、管理方法。其次，立足于國(guó)內(nèi)外銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系和管理實(shí)踐，就國(guó)內(nèi)銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀和面臨的挑戰(zhàn)做了重點(diǎn)分析。而第二部分則更加注重實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，就浦發(fā)銀行近年來(lái)出現(xiàn)的典型欺詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了案例分析，并通過(guò)案例發(fā)生的原因、案件本身引發(fā)的思考的闡述，總結(jié)歸納了欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，從而針對(duì)性提出風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)策。本

5、文運(yùn)用了內(nèi)部控制和案例分析相結(jié)合的方法，以操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論為基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)案例的具體研究，發(fā)現(xiàn)構(gòu)建欺詐風(fēng)險(xiǎn)整體管理機(jī)制、實(shí)現(xiàn)大數(shù)據(jù)時(shí)代的智能識(shí)別是防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)的根本辦法，并提出了從管理框架、智能識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)度量三個(gè)維度實(shí)現(xiàn)的浦發(fā)銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理可行性建議，希望能夠?qū)︺y行防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)提供一定的幫助。關(guān)鍵詞：欺詐風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行，風(fēng)險(xiǎn)管理，智能識(shí)別，欺詐案例IAbstractAbstractAlongwiththecontinuouslydeclineofrecentglobaleconomic,greatchangeshavetakenplaceinsocialdevelopmentand

6、politicalenvironmentinvariousregionsofglobalworld;Increasinglycomplexrelationsofglobalbanksleadstofacingofchangesfromtheinternalandexternalenvironment.Insidethesechanges,Fraudriskshowedanoticeabletrendyearbyyear.Asthefraudriskresearchwasprovedonlyseveralyears,thestudyofitstheoryandreal-actions

7、isarecognizeddifficulty,nomatterlookingfromtheperspectiveofthecurrentresearchstatusorthemanagementpractice.Atpresent,financialcirclesinvariouscountriesonthisissueareinconstantprocessofexploration,discussionpracticeandcorrection,andhadno