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《棗莊中支開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查的報(bào)告》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線(xiàn)閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫(kù)。
1、華夏保險(xiǎn)棗莊中支關(guān)于開(kāi)展2016年第1季度銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果的報(bào)告為嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決杜絕未經(jīng)公司批準(zhǔn)私自違規(guī)銷(xiāo)售第三方非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)《山東保監(jiān)局辦公室關(guān)于貫徹落實(shí)保監(jiān)發(fā)（2015）100號(hào)文件嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的通知》（魯保監(jiān)辦發(fā)〔2015〕82號(hào)）、《山東分公司關(guān)于貫徹落實(shí)保監(jiān)發(fā)〔2015）100號(hào)文件嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的通知》（華保魯發(fā)〔2015）228號(hào)）等文件要求，棗莊中支在總經(jīng)理室安排下，排查工作由人事行政部作為責(zé)任部門(mén)牽頭組織開(kāi)展，明確
2、各條線(xiàn)工作任務(wù)和責(zé)任追究，切實(shí)把各項(xiàng)要求落實(shí)到位?，F(xiàn)將本次排查結(jié)果通報(bào)如下：一、提高思想認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)1?公司成立銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組和執(zhí)行小組：（1）領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：楊枇西成員：李群、單立榮、魏然、于秀龍、張林涵、鄭君棟、陳逵英、崔莉莉、王洪謙（2）執(zhí)行小組：組長(zhǎng)：張林涵成員：張偉芳、朱召睿、張晶晶、梁濤、衡勇、李菲、張馨刀2.工作職責(zé)公司領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)排查工作的整體部署和統(tǒng)一指揮，執(zhí)行小組負(fù)責(zé)排查方案的制定，并組織推動(dòng)、督導(dǎo)落實(shí)分公司排查工作的有效開(kāi)展。二、突出重點(diǎn)人員明確工作安排棗莊中支明確本次排查范圍
3、為一季度所有在職內(nèi)、外勤人員開(kāi)展銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的全面排查。公司要求各業(yè)務(wù)條線(xiàn)通過(guò)查詢(xún)文檔資料、開(kāi)展個(gè)別談話(huà)、檢查投訴記錄等多種方式對(duì)各部門(mén)、各四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)37名在職內(nèi)勤、1306名營(yíng)銷(xiāo)在冊(cè)人力、27名銀保出勤人力進(jìn)行認(rèn)真排查，特別是重點(diǎn)對(duì)個(gè)險(xiǎn)18個(gè)、銀保3個(gè)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以上職級(jí)人員進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查。1、下發(fā)通知要求各部門(mén)、各四級(jí)機(jī)構(gòu)逐級(jí)自查、抽查訪(fǎng)從業(yè)人員談和冋訪(fǎng)客戶(hù)等進(jìn)行全面自查。2、針對(duì)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)早會(huì)、微信平臺(tái)對(duì)全員進(jìn)行了宣導(dǎo)，并組織對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了學(xué)習(xí)。3、明確排查重點(diǎn)內(nèi)容，排查現(xiàn)有從業(yè)人員中是否存在未
4、經(jīng)公司授權(quán)，以個(gè)人或團(tuán)隊(duì)名義開(kāi)展非保險(xiǎn)類(lèi)金融產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的行為，特別是重點(diǎn)關(guān)注大團(tuán)隊(duì)（架構(gòu)人力100人及以上）、層級(jí)較高（營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及以上）的人業(yè)務(wù)員、有投資理財(cái)從業(yè)背景人員的銷(xiāo)售行為。通過(guò)查詢(xún)文檔資料、開(kāi)展個(gè)別談話(huà)、檢查投訴記錄等多種方式，重點(diǎn)檢查是否存在擅自推薦或銷(xiāo)售非保險(xiǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)象。4、要求各條線(xiàn)、各四級(jí)機(jī)構(gòu)結(jié)合公司已發(fā)送微信群的課件充分利用特別早會(huì)、專(zhuān)題會(huì)議等形式向內(nèi)、外勤人員宣導(dǎo)違規(guī)銷(xiāo)售非保險(xiǎn)類(lèi)金融產(chǎn)品的危害，同時(shí)根據(jù)附件《未經(jīng)公司許可不得銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品承諾書(shū)》模板，組織所有內(nèi)外勤人員簽署承諾書(shū)（已經(jīng)簽署
5、的人員不再簽署），并存檔。三、本次排查結(jié)果棗莊中支通過(guò)查詢(xún)文檔資料、開(kāi)展個(gè)別談話(huà)、檢查投訴記錄等多種方式積極組織中支各部門(mén)、各四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)37名在職內(nèi)勤、1306名營(yíng)銷(xiāo)在冊(cè)人力、27名銀保出勤人力進(jìn)行認(rèn)真排查，特別是重點(diǎn)對(duì)個(gè)險(xiǎn)18個(gè)、銀保3個(gè)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以上職級(jí)人員進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查，并形成調(diào)查問(wèn)卷。1、經(jīng)排查，本機(jī)構(gòu)所有在職內(nèi)、外勤均不存在未經(jīng)公司授權(quán),以個(gè)人或團(tuán)隊(duì)名義開(kāi)展非保險(xiǎn)類(lèi)金融產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的行為及有投資理財(cái)從業(yè)背景人員的銷(xiāo)售行為，不存在向他人介紹、推銷(xiāo)過(guò)非保險(xiǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)象。2、中支對(duì)營(yíng)銷(xiāo)條線(xiàn)18個(gè)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以上的業(yè)務(wù)人員
6、逐一核實(shí)并形成調(diào)查筆錄，經(jīng)核查，沒(méi)有具備非保險(xiǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售資格人員，不存在向他人介紹、推銷(xiāo)過(guò)非保險(xiǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)象。3、在風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程屮，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題線(xiàn)索和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。四、加強(qiáng)人員管理建立長(zhǎng)效機(jī)制經(jīng)過(guò)此次排查，棗莊中支將今后將繼續(xù)把規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售作為當(dāng)前工作的重屮之重，公司將嚴(yán)格按照分公司要求每季度至少開(kāi)展一次銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的全面排查，以此堅(jiān)決防范公司業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和從業(yè)人員違規(guī)代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權(quán)益。1、公司將自此次排查工作結(jié)束Z日起，今后對(duì)所有新入司內(nèi)、外勤人員在辦理入職手續(xù)時(shí)，統(tǒng)一要求必須簽署《
7、未經(jīng)公司許可不得銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品承諾書(shū)》，并將該承諾書(shū)并存入檔案?jìng)洳椤?、要求各業(yè)務(wù)條線(xiàn)要在外勤團(tuán)隊(duì)中強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售資格，重申不得銷(xiāo)售未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，對(duì)此項(xiàng)工作長(zhǎng)抓不懈，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。今后公司將從健全制度約束機(jī)制、加強(qiáng)銷(xiāo)售人員管理、做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示、完善突出事件應(yīng)急機(jī)制等方面入手，強(qiáng)化責(zé)任追究，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控長(zhǎng)效機(jī)制。特此報(bào)告。附件1:《非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售排查情況表》附件2：《風(fēng)險(xiǎn)排查工作量統(tǒng)計(jì)表》華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司2016年3刀31日部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字:
