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1、營銷管理部二O一一年十月基金定投業(yè)務介紹目錄一、基金定投業(yè)務介紹二、基金選擇與策略分析三、堅定推廣一、基金定投業(yè)務介紹什么是基金定投？基金定投是指開放式基金的定期定額申購即：投資者委托基金銷售機構，由受托機構在每月約定時間從投資者指定的資金賬戶上自動完成約定金額的扣款，自動申購約定基金產品的一種長期投資方式。關鍵詞：約定時間+約定金額+約定基金+自動完成平均投資，分散風險一、基金定投業(yè)務介紹優(yōu)點1基金凈值上漲時，購買量自動減少，有效降低持倉成本優(yōu)點2基金凈值下跌時，購買量自動增加，累積更多基金份額期數(shù)/月每期投資金
2、額基金凈值上漲時基金凈值下跌時（單位：元）單位凈值購得份額數(shù)單位凈值購得份額數(shù)1月100011000110002月10001.19090.911113月10001.28330.812504月10001.37690.714295月10001.47140.616676月10001.56670.52000總投資期間總投資金額平均持有成本持有總份額平均持有成本持有總份額6個月60006000/4893=1.2348936000/4893=0.718456長期投資，復利獲益一、基金定投業(yè)務介紹20歲30歲40歲50歲60歲第
3、一桶金、留學基金子女教育基金環(huán)游世界旅游基金退休養(yǎng)老基金結婚、買房購車基金長期投資，復利獲益一、基金定投業(yè)務介紹每月投資500元復利收益計算表（單位：元）年收益率5%8%10%12%15%總投資金額期末資產總值期末資產總值期末資產總值期末資產總值期末資產總值16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.34212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.39318,00019,377.8320,269.0520,892.2
4、621,539.8722,559.32424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,616.01530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.36636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,839.26742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.36848,00058,871.7566,936.1873,092.7
5、679,966.2591,823.83954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.101060,00077,642.7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.97長期投資，復利獲益一、基金定投業(yè)務介紹假設每月投資1000元，如果年回報率8%，20年后累計的本金投入只有24萬元。本金加收益確高達58.9萬！利息占比將近60%紀律投資，避免擇時一、基金定投業(yè)務介紹投資風險之最低點樂觀興奮熱血沸騰忘我境界憂慮拒絕承認害怕沮喪驚慌
6、投降意志消沉心情低落希望松一口氣樂觀投資風險之最高點噢,我對這項投資滿意極了“也許我不應該繼續(xù)停留在市場中”“短暫下跌我是長期投資者”基金定投與單筆投資的比較一、基金定投業(yè)務介紹基金凈值由1.0元上升至1.3元。每期投資額=10000投資期=25購入單位總數(shù)=218750平均成本價=1.143定投回報=28.43萬（13.72%）單筆投資回報=32.00萬（28.5%）定投的回報率比單筆投資差市場單邊上漲0.50.60.70.80.91.01.11.21.31.41.51471013161922240.70.80.
7、91.01.1基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份額10基金定投與單筆投資的比較一、基金定投業(yè)務介紹基金凈值由1.6元下跌至1.3元。每期投資額=10000投資期=25購入單位總數(shù)=170564平均成本價=1.4494定投回報=22.06萬（-11.75%）單筆投資回報=20.00萬（-20.00%）定投的回報率高于單筆投資市場單邊下跌0.70.80.91.01.11.21.31.41.51.61.71471013161922240.50.60.70.80.9基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份
8、額基金定投與單筆投資的比較一、基金定投業(yè)務介紹市場先跌后漲基金凈值由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元。0.60.81.01.21.41.61.80.60.70.8基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份額定投的回報率大大高于單筆投資每期投資額=10000投資期=25購入單位總數(shù)=173548平均成本價=1.4272定投回報=27.6萬（10
