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《安裕之選-投資連結(jié)險(xiǎn)產(chǎn)品介紹》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、安裕之選投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹財(cái)商人生理財(cái)顧問聯(lián)系人:王強(qiáng)手機(jī):13923135141QQ：151876526目錄第一部分瑞泰財(cái)富管理金律第二部分瑞泰公司介紹第三部分安裕之選產(chǎn)品說明第四部分安裕之選業(yè)務(wù)流程第五部分附錄第一部分瑞泰財(cái)富管理金律讓財(cái)富活得精彩什么是財(cái)富？衡量財(cái)富的標(biāo)準(zhǔn)并非金錢數(shù)量，而是在不必付出體力勞動(dòng)（工作）的前提下，能維持原有生活水平的時(shí)間。所以，財(cái)富不是你有幾張存單和存單里到底有多少存款，而是一個(gè)時(shí)間概念。例如：一個(gè)人每月生活費(fèi)2500元，他有50000元存款，則他的財(cái)富是20個(gè)月，即一年八個(gè)月(不含應(yīng)付意外的費(fèi)用）我們每個(gè)人都可以算算自己的財(cái)富。人
2、要閑錢要忙-----要用一個(gè)創(chuàng)新的計(jì)劃獲得未來的財(cái)富安全保障財(cái)富管理觀念科學(xué)規(guī)劃量身定制方案抵御通貨膨脹持續(xù)均衡投資全面投資決策分散投資組合長期投資尋找可信賴的理財(cái)專家怎樣確保財(cái)富管理的成功？安裕之選投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹瑞泰人壽保險(xiǎn)有限公司時(shí)間：2007-08安裕之選投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹瑞泰人壽保險(xiǎn)有限公司時(shí)間：2007-08目錄第一部分瑞泰財(cái)富管理金律第二部分瑞泰公司介紹第三部分安裕之選產(chǎn)品說明第四部分安裕之選業(yè)務(wù)流程第五部分附錄科學(xué)規(guī)劃不同的人投資需求與目標(biāo)各不相同,要考慮四個(gè)關(guān)鍵因素才能做到科學(xué)的投資規(guī)劃:技術(shù)說明－研究方法量身定制方案根據(jù)資金實(shí)力，量力而行根據(jù)
3、個(gè)性特征根據(jù)自己的職業(yè)特點(diǎn)、知識(shí)結(jié)構(gòu)、興趣愛好根據(jù)家庭成員的年齡結(jié)構(gòu)根據(jù)每個(gè)人自身?xiàng)l件和不同的人生過程需求分析明確目標(biāo)診斷風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資期限通過兩種辦法來抵制通脹的沖擊工作中的人、投資中的錢通過把錢用于投資，錢生錢你可以抵消通脹帶來的損失持續(xù)均衡的投資抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)度預(yù)期收益成長防御中期短期長期投資報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)如影行隨行--沒有高報(bào)酬、零風(fēng)險(xiǎn)的投資--當(dāng)前所持有的一定量貨幣比未來的等量貨幣具有更高的價(jià)值技術(shù)說明－座談會(huì)實(shí)際執(zhí)行情況分散的投資組合資產(chǎn)配置理論1990年獲得了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)，是一種發(fā)展分散組合的投資方法，是通過把各種資產(chǎn)如股票、債券或現(xiàn)金等按照變化的
4、比例時(shí)間和位置等做整體考慮并進(jìn)行分散的投資。投資者1將100,000元投資到一種年收益率6%的金融產(chǎn)品上25年后增值到：429,187投資者2將100,000投資到5種不同收益率的金融產(chǎn)品上25年后增值到：962,800429,187100,000-20,000962,800658,379216,69467,72720,000100,000 (20,000in 5種不同投資)數(shù)據(jù)截取自Ibbotson相關(guān)信息披露選擇可信賴的理財(cái)專家長期的投資理念1984－2000年，美國股票基金平均每年上漲13.78%，而普通投資者每2.6年會(huì)更換一次基金，結(jié)果平均收益僅有5.49%
5、。投資品種投資渠道投資方式投資技巧信息來源資金規(guī)模少（低）多（高）個(gè)人理財(cái)專家理財(cái)?shù)诙糠秩鹛┕窘榻B基金的基金FundofFunds基金名稱2005年累計(jì)凈值增長率2005年排名2006年累計(jì)凈值增長率2006年排名2007年以來累計(jì)凈值增長率2007年以來排名富國天益價(jià)值15.52%1/55164.49%4/97140.84%36/121廣發(fā)聚富14.02%2/55128.32%31/97118.94%69/121易方達(dá)策略成長13.71%3/55148.85%14/97146.55%27/121基金名稱2005年累計(jì)凈值增長率2005年排名2006年累計(jì)凈值增長
6、率2006年排名2007年以來累計(jì)凈值增長率2007年以來排名景順長城內(nèi)需增長6.89%11/55178.95%1/97129.88%51/121上投摩根阿爾法2.03%46/55171.60%2/97141.74%33/121上投摩根中國優(yōu)勢(shì)11.44%4/55170.09%3/97154.83%18/121國內(nèi)開放式基金2005年至2007年6月29日，121只基金比較面對(duì)市場(chǎng)上三百多只基金，個(gè)人客戶如何選擇？瑞泰人壽為客戶精選基金公司和產(chǎn)品，分享機(jī)構(gòu)信息和資金的優(yōu)勢(shì)注：數(shù)據(jù)來自天相投資顧問公司選擇歷史表現(xiàn)最好的品種？選擇歷史表現(xiàn)最好的品種？50％50％--北京市
7、政府直屬,超大型國有資產(chǎn)經(jīng)營與運(yùn)作綜合獨(dú)資集團(tuán)公司2004年1月總公司/北京銷售部成立2005年12月上海分公司開業(yè)2007年4月江蘇分公司開業(yè)--成立于1855年，瑞典首家現(xiàn)代意義上的保險(xiǎn)公司--1863年起在瑞典斯德哥爾摩銀行交易所上市SKANDIA:瑞典斯堪的亞公共保險(xiǎn)有限公司 英國耆衛(wèi)集團(tuán)成員之一瑞典最早上市的保險(xiǎn)公司，擁有150余年悠久歷史，是北歐最大的金融保險(xiǎn)集團(tuán)之一2006年，Skandia與英國OldMutual保險(xiǎn)集團(tuán)合并，成為歐洲第9大金融保險(xiǎn)集團(tuán)，<<財(cái)富>>500強(qiáng)企業(yè)中位列173位國際化經(jīng)營，業(yè)務(wù)遍布25個(gè)國家,擁有超過10
