大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法實施細則

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1、大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法實施細則????第一章總則　????第一條為規(guī)范金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告行為，完善外匯領域反洗錢工作，根據(jù)《中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)，制定本實施細則?！????第二條國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)負責對金融機構(gòu)執(zhí)行《管理辦法》實行檢查、監(jiān)督和管理，對金融機構(gòu)報告的大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)進行匯總、篩選、甄別、分析；對外匯資金交易的可疑信息進行跟蹤、核查后，并對

2、屬于違反外匯管理規(guī)定的行為進行查處，將屬于涉嫌洗錢犯罪及其他違法行為的信息、線索移交給公安等執(zhí)法部門；與其他監(jiān)管部門、執(zhí)法部門和司法部門合作，防范和打擊洗錢等違法行為?！????第三條金融機構(gòu)應嚴格遵守反洗錢規(guī)定，認真履行反洗錢職責?！????金融機構(gòu)應建立健全反洗錢內(nèi)控制度，設立專門的反洗錢工作機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作，明確專人負責。　????金融機構(gòu)應貫徹實施“了解你的客戶”原則，遵守個人存款賬戶實名制等相關規(guī)定，在與客戶建立業(yè)務聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務時，了解客戶的身份信息和日常經(jīng)營狀況及其他

3、資信狀況，識別客戶。　????金融機構(gòu)應識別、審核大額和可疑外匯資金交易信息,并及時向外匯局報告。????金融機構(gòu)應當保存履行反洗錢職責過程中所形成的各種檔案資料，保存期至少5年?！????金融機構(gòu)應當遵守保密制度，不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，不得向任何單位或個人透露客戶被詢問、核查和調(diào)查的信息。國家另有規(guī)定的除外。　????金融機構(gòu)應協(xié)助、配合外匯局、其他監(jiān)管部門、執(zhí)法部門和司法部門的反洗錢工作?！????第二章大額和可疑外匯資金交易的報告內(nèi)容及標準　????第四條金融機構(gòu)對《

4、管理辦法》第八條所規(guī)定的外匯交易，應按月以紙質(zhì)文件、電子文件形式同時報告?！????金融機構(gòu)對符合《管理辦法》第九條、第十條第(一)、(二)、(三)、(四)、(五)、(六)、(七)、(八)、(九)、(十)、(十一)、(十二)、(十九)、(二十)項和第十二條第(三)項以及第十三條第(三)、(八)、(九)、(二十三)項所規(guī)定情形的外匯交易，應按月以紙質(zhì)文件、電子文件形式同時報告?！????第五條金融機構(gòu)對符合《管理辦法》第十條第(十三)、(十四)、(十五)、(十六)、(十七)、(十八)項和第十二條第(一)、

5、(二)項和第十三條第(一)、(二)、(四)、(五)、(六)、(七)、(十)、(十一)、(十二)、(十三)、(十四)、(十五)、(十六)、(十七)、(十八)、(十九)、(二十)、(二十一)、(二十二)、(二十四)項所規(guī)定情形的外匯交易，應及時以紙質(zhì)文件報告?！????第六條客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶(或銀行卡)所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由開戶行(或發(fā)卡行)報告；客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶(或銀行卡)發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務辦理行報

6、告。　????第七條報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規(guī)定的累計交易金額按資金收入或付出的情況，單邊累計計算并報告?！????資金在外匯賬戶間流動的，按照非現(xiàn)金的相關標準統(tǒng)計并報告；外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照現(xiàn)金的相關標準統(tǒng)計并報告?！????第八條《管理辦法》第八條所規(guī)定的大額外匯資金交易系指：　????(一)企業(yè)或個人當日單筆或累計等值1萬美元以上的所有現(xiàn)金外匯交易；????(二)個人當日單筆或累計等值10萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易；　????(三)企業(yè)

7、當日單筆或累計等值50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易；　????但符合下列條件的大額外匯資金交易不需報告：　????(一)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里；　????(二)活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款；　????(三)定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款的；　????(四)個人實盤外匯買賣

8、交易過程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換的大額交易；　????(五)各級黨的機關、國家機關(含國家權(quán)力機關、行政機關、審判機關、軍事機關)、中國人民解放軍和武警部隊、中國人民政治協(xié)商會議全國委員會和地方委員會發(fā)生的大額外匯資金交易。以上機構(gòu)均不含其下屬的各類企、事業(yè)單位；　????(六)國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的大額外匯資金交易；　????(七)國際金融組織和外國政府貸款項下的大額債務掉期交易；　????(八)國家外匯管理局規(guī)定的其他大額