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《合規(guī)文化-商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關內容在行業(yè)資料-天天文庫。
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4、--------------合規(guī)文化-商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設-----------------------------------------------最新財經經濟資料----------------感謝閱讀-----------------------------------~6~-------------------------------------------------------精選財經經濟類資料---------------------------------------------- 商業(yè)銀行高風險的經營特性,決定了
5、合規(guī)經營始終相生相伴于商業(yè)銀行發(fā)展的全過程。目前合規(guī)經營風險顯現(xiàn)出集中性和多樣化的特征。這些都要求商業(yè)銀行必須深入推進合規(guī)文化建設。合規(guī)文化 正確把握合規(guī)文化的核心與本質 合規(guī)守法始終是銀行業(yè)最基本、最核心、最經久的行規(guī)之一。商業(yè)銀行合規(guī)文化建設就是要破除違規(guī)違紀、違法案件產生的根源和土壤,營造和宣揚“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”的合規(guī)意識和“操作遵守制度,始終執(zhí)行制度”的合規(guī)行為模式。這種合規(guī)意識和合規(guī)行為模式共同構成了商業(yè)銀行合規(guī)文化的核心內容,旨在建立誠信和正直的道德觀念和價值觀,強化制度的剛性和不可侵犯性,最終
6、達到“內控有制度、部門有制約、崗位有職責、操作有程序、過程有監(jiān)督、風險有監(jiān)測、工作有評價、責任有追究”的良好局面,確保商業(yè)銀行運行平安。商業(yè)銀行合規(guī)文化具有如下鮮明特征: 樹立合規(guī)人人有責的觀念。只有合規(guī)成為商業(yè)銀行每一位員工的行為準則,成為各崗位人員日常的自覺行動和商業(yè)銀行員工自覺的追求,才能保證法規(guī)制度得到遵循和貫徹;只有商業(yè)銀行員工恪守高標準的職業(yè)道德規(guī)范,建立有效的合規(guī)風險管理機制,做到人人都能履行自身的合規(guī)責任,商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理才會有效?! ∨囵B(yǎng)員工的合規(guī)意識。合規(guī)意識是合規(guī)文化的核心要素,是商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制得
7、以有效運轉的重要基礎。商業(yè)銀行通過合規(guī)文化建設,進一步提高全體員工的合規(guī)意識,真正讓各業(yè)務部門、業(yè)務條線的員工能夠欣然接受全面的合規(guī)教育,主動尋求外部監(jiān)管部門的合規(guī)建議;真正讓各業(yè)務部門的管理人員能夠準確識別關鍵的合規(guī)風險和合規(guī)問題,及時向法規(guī)等相關部門和領導咨詢和報告,主動進行動態(tài)的風險防范和化解;真正讓風險管理部門積極主動識別、評估和監(jiān)視潛在的合規(guī)風險,增強敏銳性和洞察力?! 娀弦?guī)創(chuàng)造價值的理念。通過加強合規(guī)文化建設,密切關注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展,積極爭取有利于商業(yè)銀行未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策環(huán)境;通
8、過合規(guī)文化建設,形成一整套具有較強執(zhí)行力的、程序化的內部制度;通過合規(guī)文化建設,修訂和完善內部制度,將各種良好做法沉淀下來,并清晰地界定實際工作中的盡職、問責和免責標準?! 娬{有效互動的合規(guī)文化。通過合規(guī)