合規(guī)重在制度的遵守與執(zhí)行

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1、合規(guī)重在制度的遵守與執(zhí)行???隨著“質(zhì)量年”“合規(guī)建設(shè)”帶來的氣息，身為合作銀行的我們正感觸著建設(shè)氣息給我們?nèi)猩舷聨淼男嘛L(fēng)貌。通過近一年來合規(guī)建設(shè)與標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)創(chuàng)建活動(dòng)的開展,我深刻認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”操作對(duì)推進(jìn)合行業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高所起到的重要作用。作為一名合格的合行工作者，我們應(yīng)該遵守合行的規(guī)章制度和職業(yè)道德，只有加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)、嚴(yán)格按制度辦事，才能夠有效避免操作風(fēng)險(xiǎn)。???一、操作遵守制度???銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)合規(guī)的定義是：“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定

2、、規(guī)則、自律性組織制訂的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。是銀行內(nèi)部的核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)?！本妥约核诘闹卸裕W(wǎng)絡(luò)時(shí)代的出現(xiàn)及計(jì)算機(jī)的廣泛應(yīng)用，合規(guī)操作與合行的各個(gè)業(yè)務(wù)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)及每個(gè)員工都息息相關(guān)。我們有可能由于能力有限或操作不當(dāng)釀成失誤與風(fēng)險(xiǎn)損失；也可能因違規(guī)操作引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)與損失。究其原因都是內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，有章不循，有法不依，違規(guī)、違法、違章、違紀(jì)、違德辦理業(yè)務(wù)。合規(guī)的最后掌控權(quán)在具體操作的基層員工或一線員工

3、身上，我們時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)是我們刻不容緩的事情。因此，我們要從每一件小事，每一個(gè)崗位，每個(gè)操作環(huán)節(jié)做起，共同倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)”、“事事合規(guī)”、“時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的。???二、始終執(zhí)行制度???合規(guī)建設(shè)在合作銀行已經(jīng)引起重視，開始通過嚴(yán)肅查處、探究違規(guī)本源、合規(guī)文化建設(shè)途徑的研究，推進(jìn)合規(guī)建設(shè)。如果制度不嚴(yán)格執(zhí)行，就會(huì)致使制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性蕩然無存。所以在制度執(zhí)行過程中，基層不能有惰性心理，既要勤于思，又要敏于行；不能有藏

4、掖心理，既要敢于自我否定，又要勇于自我發(fā)展；不能有怕麻煩心理，既要對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)找差距，又要對(duì)應(yīng)工作找準(zhǔn)繩；不能有應(yīng)付心理，又要精益求精、追求完美。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理、按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。???三、習(xí)慣讓位制度???樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。在日常工作中，提高守法意識(shí)，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵各類案件。要讓合規(guī)的觀念

5、和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念、意識(shí)、思想、行為之中，人人都自覺循規(guī)，事事都能合規(guī)，讓合規(guī)成為一種最基本的要求，并得到有效習(xí)慣性遵循，逐步形成合規(guī)的潛意識(shí)和合規(guī)的自覺習(xí)慣，達(dá)成合規(guī)操作建設(shè)目標(biāo)。???四、信任不忘制度???要讓員工主動(dòng)學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理理論、科學(xué)民主法治的知識(shí)、人本主義等方面的知識(shí)，把握時(shí)代發(fā)展的方向，在自己的內(nèi)心建立起信念，形成自我觀念轉(zhuǎn)變，緩和消極文化觀念和不良社會(huì)現(xiàn)象的沖擊和影響。要防止員工重視人情面子文化，弱化了對(duì)制度信任的基礎(chǔ)，堅(jiān)持“制度面前人人平等”，不因關(guān)系、特權(quán)、人情面子等特殊原

6、因而出現(xiàn)變異，有力支撐員工對(duì)制度的信念；要認(rèn)同人性的多樣化和可變性觀念，形成人人尊重制度、主動(dòng)配合監(jiān)督的穩(wěn)定持續(xù)的氛圍.???宣揚(yáng)合規(guī)理念、提高員工合規(guī)意識(shí)是合規(guī)文化建設(shè)的重中之重，讓我們大家攜起手來,營造合規(guī)文化、打造合規(guī)銀行，共同開辟我們合作銀行美好的明天！