《風(fēng)險(xiǎn)管理》PPT課件

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1、風(fēng)險(xiǎn)管理如何轉(zhuǎn)變投資心態(tài)3532風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施34361什么是風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性操作風(fēng)險(xiǎn)控制建立正確的風(fēng)險(xiǎn)投資計(jì)劃2008.3.28www.apmbj.cn1、什么是風(fēng)險(xiǎn)管理12風(fēng)險(xiǎn)管理：是經(jīng)濟(jì)單位對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，降低由風(fēng)險(xiǎn)帶來地?fù)p失。風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在的、不可避免的，并在一定條件下還帶有某些規(guī)律性。因此,只能試圖將風(fēng)險(xiǎn)減小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法就是要意識(shí)并認(rèn)可風(fēng)險(xiǎn)的存在，積極的去面對(duì)、去尋找，才能夠有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)降低

2、到最小程度。3風(fēng)險(xiǎn)管理從1930年代開始萌芽,風(fēng)險(xiǎn)管理最早起源于美國。2008.3.28www.apmbj.cn2、風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性在投資市場如果沒有風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)，會(huì)使資金出現(xiàn)危機(jī)，失去贏利的機(jī)會(huì)。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。1.可以降低投資的風(fēng)險(xiǎn)率使用風(fēng)險(xiǎn)管理，可以合理有效的調(diào)配資金，把損失降到最低限度，將風(fēng)險(xiǎn)最小化，創(chuàng)造更多的獲利機(jī)會(huì)。從而達(dá)到降低投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。2.有助于保持良好的投資心態(tài)這一點(diǎn)至關(guān)重要。在資金操作過程中，難免因?yàn)槭д`而造成資金的虧損。如果能夠合理的控制風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)出現(xiàn)虧損時(shí)有助于保持良好的投資

3、心態(tài)，可以減少情緒慌亂中的盲目操作，降低了連續(xù)虧損的可能性。規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)2008.3.28www.apmbj.cn3、如何轉(zhuǎn)變投資心態(tài)（1）1、現(xiàn)貨黃金作為一種投資產(chǎn)品，其交易規(guī)則、交易技巧和股票有很大的不同，本身也蘊(yùn)含著較大風(fēng)險(xiǎn)，需要有一個(gè)熟悉、了解的過程。2、做黃金投資，首先要記住“順勢而為，嚴(yán)格止損”，如果做不到順勢交易，投資者必然容易虧損，不能用賭的心態(tài)來做黃金，而是利用市場趨勢的慣性來操作。如果逆市操作，就會(huì)加大虧損的概率。3、黃金投資者還應(yīng)有控制風(fēng)險(xiǎn)以及止損的概念，否則最好不要盲目操作金市。股票投資者最

4、容易犯的一個(gè)錯(cuò)誤是被套后不果斷止損，從而給了自己一個(gè)理由把短線變成長線，最后僅僅是為了讓自己解套，這種做法用來做黃金將會(huì)更加危險(xiǎn)，很大概率會(huì)使得虧損擴(kuò)大化。2008.3.28www.apmbj.cn3、如何轉(zhuǎn)變投資心態(tài)（2）4、黃金投資要關(guān)注國內(nèi)外政治、經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域的重大事件。每次重大事件的背后都醞釀著一次機(jī)會(huì)。比如，戰(zhàn)爭、災(zāi)難、利率升降、重大經(jīng)濟(jì)決策、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)等因素影響，黃金在價(jià)格上都會(huì)有所表現(xiàn)。但是消息有著太多的不確定性，所以一定要嚴(yán)格控制倉位5、做黃金不要主觀分析行情走勢。交易中，感覺是最不可靠的，每一次錯(cuò)

5、誤的感覺可能都是致命的錯(cuò)誤，還不如嚴(yán)格按技術(shù)指標(biāo)操作———出現(xiàn)買點(diǎn)就買進(jìn)，出現(xiàn)賣點(diǎn)就賣出。做到真正的理性而非感性。6、新入市的投資者一定要堅(jiān)持日內(nèi)交易、短線操作。這就大幅度降低了黃金投資中的不可控風(fēng)險(xiǎn)。有經(jīng)驗(yàn)投資者可以選擇中長線進(jìn)行操作，但是要學(xué)會(huì)科學(xué)，合理的設(shè)置自己的止贏止損。2008.3.28www.apmbj.cn4、風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施（1）1根據(jù)資金狀況訂制合理的操作計(jì)劃和方案。在操作之前根據(jù)資金量大小合理的訂制資金運(yùn)作的比例，為失誤操作造成的損失留下回旋的空間和機(jī)會(huì)。例如：50，000元的投資金額，根據(jù)澳

6、亞《貴金屬投資規(guī)則》計(jì)算投資比例如下。5，000元為保證金投資1手黃金，假設(shè)滿倉則為9手，滿倉的20%以下為風(fēng)險(xiǎn)可控制區(qū)。所以，9手的20%，即2手以下為相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)。2008.3.28www.apmbj.cn4、風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施（2）2根據(jù)時(shí)間條件訂制適宜的操作風(fēng)格每個(gè)投資者擁有的操作時(shí)間是不同的。如果有足夠的時(shí)間盯盤，并且具有一定的技術(shù)分析功底，可以通過短線操作獲得更多的收益機(jī)會(huì)；如果只是有很少的時(shí)間關(guān)注盤面，不適宜作短線的操作。則需要慎重尋找一個(gè)比較可靠的并且趨勢較長的介入點(diǎn)中長線持有，累計(jì)獲利較大時(shí)再予以

7、出局套現(xiàn)。全球市場開盤時(shí)間與北京時(shí)間對(duì)應(yīng)表2008.3.28www.apmbj.cn4、風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施（3）.3樹立良好的投資心態(tài)做任何事情都必須擁有一個(gè)良好的心態(tài)，投資也不例外。心態(tài)平時(shí)思路往往比較晰，對(duì)行情的波動(dòng)能夠客觀的看待和分析，才能夠理性操作。以心平氣和為對(duì)，以患得患失為錯(cuò)針對(duì)交易者對(duì)待虧損或者盈利的態(tài)度而言，成熟的投資者無論是虧損還是盈利，都應(yīng)該做到“不管風(fēng)吹浪打，勝似閑庭信步”其實(shí)，交易的本質(zhì)就是人性和心態(tài)的交鋒。黃金市場中絕大多數(shù)的交易問題均源于身心。在市場和人之間，真正的難點(diǎn)永遠(yuǎn)是人。以知足為

8、對(duì)，以貪婪為錯(cuò)多數(shù)投資者即使他們的分析水平、技術(shù)方法再高，最終也難免落入失敗的結(jié)局，究其根源是什么呢?是貪婪?？朔澙返闹饕淦魇鞘裁茨?是知足常樂。盈利最大的敵人是貪婪，知足是期貨交易中獲利的要訣。以等待忍耐為對(duì)，以浮躁沖動(dòng)為錯(cuò)看過獅子是怎樣捕獵的嗎？它耐心地等待獵物，只有在時(shí)機(jī)及取勝機(jī)會(huì)都適合的時(shí)候，它才會(huì)從草叢中跳出來。成功的交易者具有同樣的特點(diǎn)，絕對(duì)不會(huì)為交易而交易，只有出現(xiàn)合