《風(fēng)險(xiǎn)管理》ppt課件

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1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理三峽大學(xué)水利與環(huán)境學(xué)院袁宏川2012.1.10建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理1風(fēng)險(xiǎn)管理概述2建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3建設(shè)工程業(yè)主或投資商的風(fēng)險(xiǎn)4建設(shè)工程承包商風(fēng)險(xiǎn)5風(fēng)險(xiǎn)管理展望1風(fēng)險(xiǎn)管理概述1.1風(fēng)險(xiǎn)1.1.1風(fēng)險(xiǎn)概念1.1.2風(fēng)險(xiǎn)因素1.1.3風(fēng)險(xiǎn)特性1.1.4風(fēng)險(xiǎn)分類1.1.5對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識1.2風(fēng)險(xiǎn)管理1.2.1風(fēng)險(xiǎn)管理概念1.2.2風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)1.2.3風(fēng)險(xiǎn)分析方法1.2.4Bayes理論的應(yīng)用1.2.5風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度1.1風(fēng)險(xiǎn)(Risk)1.1.1風(fēng)險(xiǎn)概念不同角度有代表性的定義活動或事件消極的、人們不希望發(fā)生的潛在可能性。遭受危險(xiǎn)、蒙受損失或傷害等的可能或機(jī)會。當(dāng)從事某一項(xiàng)活動時(shí)，

2、因不確定性可能使經(jīng)濟(jì)上、財(cái)產(chǎn)上受到損失或得到收益，物資上遭受破壞、損害，或者被耽擱。實(shí)際后果偏離預(yù)期有利結(jié)果的可能性。在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，那些可能發(fā)生的結(jié)果的差異。(注：損失→損失和收益；結(jié)果→結(jié)果差異或偏高；)不確定性對目標(biāo)的影響。（effectofuncertaintyonobjectives）1.1.2風(fēng)險(xiǎn)因素自然因素地形、地質(zhì)、地震氣候、氣象、水文生物、等等社會因素政治(法律、制度、政策、政局、動亂、戰(zhàn)爭等)經(jīng)濟(jì)(經(jīng)濟(jì)實(shí)力與形勢、市場價(jià)格、金融、派生資本等)技術(shù)(科學(xué)理論、工程技術(shù)、管理技術(shù)等)社會(宗教、文化傳統(tǒng)、文明素質(zhì)、社會風(fēng)氣、治安等)心理因素心理素質(zhì)性情風(fēng)險(xiǎn)

3、態(tài)度等1.1.3風(fēng)險(xiǎn)特性隨機(jī)性風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生與否、發(fā)生時(shí)間和后果是隨機(jī)的偶然性背后有必然性相對性同一風(fēng)險(xiǎn)對不同主體(地位、擁有資源不同)影響不同(例如，對同一建設(shè)項(xiàng)目，對有經(jīng)驗(yàn)的承包商風(fēng)險(xiǎn)較小，而經(jīng)驗(yàn)不足的承包商風(fēng)險(xiǎn)很大。)同一主體對不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同(例如：承包商對社會風(fēng)險(xiǎn)承受能力差、對施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)；)可變性性質(zhì)可變(技術(shù)進(jìn)步使不可控變?yōu)榭煽?，如氣?結(jié)果可變(可能受損失變?yōu)榭赡塬@利)出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)1.1.4風(fēng)險(xiǎn)分類按結(jié)果分：純風(fēng)險(xiǎn)(只會造成損失，不會帶來收益)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)(既可能造成損失，也可能帶來收益)按原因分：自然風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)政局不穩(wěn)、內(nèi)亂與騷亂、專制行為、法制不健全、權(quán)

4、力部門腐敗、政策多變、政府間協(xié)議、對外關(guān)系反常、強(qiáng)烈排外情緒、國際信譽(yù)差、拒付債務(wù)等經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱、國民經(jīng)濟(jì)滑坡、經(jīng)濟(jì)形勢惡化、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理、外貿(mào)業(yè)務(wù)實(shí)力差、國際市場價(jià)格競爭力差、債務(wù)繁重等商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)金融多極化、金融風(fēng)波、市場變化頻繁、巨額股票拋投、借貸投機(jī)、派生資本、高破產(chǎn)率等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)社會風(fēng)險(xiǎn)1.1.5對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)是未來可能發(fā)生的事件決策才面對風(fēng)險(xiǎn)(只有一個(gè)結(jié)果無須決策)風(fēng)險(xiǎn)源于不確定性(可研及估算、初設(shè)及概算的誤差程度)不確定性源于信息缺陷(項(xiàng)目全壽命周期終止，對建設(shè)效果和投資效益的影響信息完全，各種因素完全確定，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)完全消除)收益寓于風(fēng)險(xiǎn)，高收益寓于

5、高風(fēng)險(xiǎn)(對于智者)(有的風(fēng)險(xiǎn)既可能帶來損失也可能帶來收益。甚至產(chǎn)生了風(fēng)險(xiǎn)是一種資源的理念。)風(fēng)險(xiǎn)可以利用(江埡利用國際工程的匯率風(fēng)險(xiǎn))風(fēng)險(xiǎn)可以控制(控制東南亞金融風(fēng)波對我國的影響)風(fēng)險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)化(馬英久選前的法律風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為民意支持)風(fēng)險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)移(警惕美元再度貶值轉(zhuǎn)移美國的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn))風(fēng)險(xiǎn)可以分配(合理分配的原則是將不同風(fēng)險(xiǎn)分別分配給處理和承擔(dān)最有利的一方。)(例如：由合同條款將項(xiàng)目建設(shè)中的社會風(fēng)險(xiǎn)、物價(jià)風(fēng)險(xiǎn)分配給業(yè)主，施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)分配給承包商)有的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)也可能躲避(在沙漠戈壁、地下或海洋進(jìn)行核試驗(yàn))1.2風(fēng)險(xiǎn)管理1.2.1風(fēng)險(xiǎn)管理概念對潛在可能損失或收益進(jìn)行辨識、評估，并根

6、據(jù)具體情況采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理，避免或利用風(fēng)險(xiǎn)，減少損失或爭取收益。(降低損失發(fā)生的概率和嚴(yán)重程度，提高收益獲得的可能性和價(jià)值。)1.2.2風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理過程，由各環(huán)節(jié)各因素相互聯(lián)系和作用形成的規(guī)范化的風(fēng)險(xiǎn)管理行為組織結(jié)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)回應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度風(fēng)險(xiǎn)識別步驟：確認(rèn)不確定性存在建立初步清單確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件并推測其結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測圖方法：核對表(可借助保險(xiǎn)公司)項(xiàng)目工作結(jié)構(gòu)分解魚刺圖分析故障樹分析因果圖分析影響圖分析風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測圖0潛在危害概率風(fēng)險(xiǎn)曲線風(fēng)險(xiǎn)決策借助概率作風(fēng)險(xiǎn)決策客觀概率(統(tǒng)計(jì)分析計(jì)算的概率)主觀概率(如Sava

7、gesgamblemethod等方法測試的概率)由直覺引導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)決策直覺是建立在經(jīng)驗(yàn)積累和思維跳躍上的靈感，在事實(shí)的基礎(chǔ)上直覺引導(dǎo)決策是積極、有意義的，取決于經(jīng)驗(yàn)的積累和對信息的處理。直覺的認(rèn)知可能有偏向，影響決策的合理性。僅靠直覺決策難免失誤，要平衡“直覺”和“分析”得到合理決策。直覺認(rèn)知偏向事件可回憶性(對易回憶的事件主觀概率高)高估對事件結(jié)果的影響力(成功的主觀概率高)相互關(guān)系錯(cuò)覺(將不相關(guān)的變量錯(cuò)誤聯(lián)系起來)選擇性知覺(預(yù)期期望影響對變量的觀測)因循守舊(阻礙新