國際結(jié)算業(yè)務(wù)系列培訓(xùn)--福費廷業(yè)務(wù)

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1、國際結(jié)算業(yè)務(wù)系列培訓(xùn)福費廷產(chǎn)品總行押匯部福費廷業(yè)務(wù)背景介紹福費廷辦理流程福費廷業(yè)務(wù)的特點利率、收費和計息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險控制福費廷申請和款項發(fā)放福費廷產(chǎn)品簡介福費廷業(yè)務(wù)背景介紹福費廷辦理流程福費廷業(yè)務(wù)的特點利率、收費和計息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險控制福費廷申請和款項發(fā)放福費廷產(chǎn)品簡介一、福費廷的定義福費廷業(yè)務(wù)背景介紹福費廷業(yè)務(wù)是指銀行應(yīng)信用證項下受益人的要求，無追索權(quán)的買入開證行或保兌行加押承兌后的遠期信用證項下單據(jù)。一般分為直接包買和轉(zhuǎn)賣兩種。二、福費廷的起源和發(fā)展福費廷業(yè)務(wù)背景介紹福費廷起源于二戰(zhàn)后，并在50

2、-60年代迅速發(fā)展。70年代開始，一些發(fā)展中國家開始使用福費廷。目前，福費廷已成為廣泛運用的貿(mào)易融資產(chǎn)品。據(jù)估計，目前全球福費廷市場的業(yè)務(wù)余額達600-750億美元，每年新增業(yè)務(wù)量達到300億美元。中國企業(yè)的海外應(yīng)收帳款余額1000億美元，每年增長150億美元。適應(yīng)國際結(jié)算方式的發(fā)展，完全基于企業(yè)信用的福費廷業(yè)務(wù)逐漸增多。福費廷業(yè)務(wù)背景介紹二、福費廷的起源和發(fā)展我國出口貿(mào)易快速增長，為福費廷業(yè)務(wù)發(fā)展提供廣闊的市場空間。我國貿(mào)易經(jīng)營主體結(jié)構(gòu)向中小企業(yè)轉(zhuǎn)變，豐富了福費廷業(yè)務(wù)的客戶基礎(chǔ)。福費廷業(yè)務(wù)背景介紹三、福費廷的前

3、景公司客戶規(guī)避風(fēng)險意識不斷提高，對流動性和財務(wù)管理的要求日益增強，推動福費廷業(yè)務(wù)發(fā)展。人民幣升值預(yù)期不斷增加，公司客戶規(guī)避匯率風(fēng)險的需求增強。福費廷業(yè)務(wù)背景介紹三、福費廷的前景福費廷業(yè)務(wù)背景介紹福費廷辦理流程福費廷業(yè)務(wù)的特點利率、收費和計息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險控制福費廷申請和款項發(fā)放福費廷產(chǎn)品簡介福費廷業(yè)務(wù)辦理流程出口商進口商出口商的銀行進口商的銀行1.訂立合同，以遠期信用證結(jié)算4.交單6.加押承兌7詢價、報價、簽約.5.寄單至開證行3.開立信用證8.申請、讓渡、入賬2.申請開立信用證XIB福費廷業(yè)務(wù)辦理流程1、

4、提供辦理福費廷業(yè)務(wù)的基本信息，向總行押匯部詢價。2、根據(jù)總行押匯部的回復(fù)，向客戶報價，并簽訂福費廷合約。3、押匯處人員審核客戶提交的合約、福費廷申請書、福費廷讓渡協(xié)議，并填寫福費廷審批表和審批單，通過單證中心提交總行押匯部。福費廷業(yè)務(wù)辦理流程4、總行押匯部審核業(yè)務(wù)資料，處理福費廷入賬手續(xù)。5、押匯處收到入賬通知后，填寫福費廷買入通知書，通知客戶入賬。福費廷業(yè)務(wù)背景介紹福費廷辦理流程福費廷業(yè)務(wù)的特點利率、收費和計息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險控制福費廷申請和款項發(fā)放福費廷產(chǎn)品簡介福費廷業(yè)務(wù)的特點一、對出口方銀行的好處無需占

5、用工商客戶授信額度,可開發(fā)和擴大客戶群通過一攬子產(chǎn)品服務(wù)，更好地穩(wěn)固現(xiàn)有客戶福費廷業(yè)務(wù)的特點一、對出口方銀行的好處對相關(guān)業(yè)務(wù)的帶動作用通過金融機構(gòu)間合作,利用合作伙伴的全球網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,更好地滿足出口商在全球貿(mào)易中的融資需求福費廷業(yè)務(wù)的特點二、對出口商的好處買斷融資有效規(guī)避國家、利率、匯率風(fēng)險、買方信用風(fēng)險無需占用出口商在銀行的授信額度福費廷業(yè)務(wù)的特點二、對出口商的好處提前結(jié)匯、退稅、辦理核銷融資期限靈活，可在收到開證行加押承兌電后根據(jù)需要向銀行申請融資。業(yè)務(wù)范圍可擴大至高風(fēng)險貿(mào)易地區(qū)，增加貿(mào)易機會三、與出口押匯的比

6、較福費廷出口押匯買斷性融資是否占用客戶額度否是開證行資信審核是是開證行承兌后辦理是根據(jù)單據(jù)情況而定業(yè)務(wù)合約是僅押匯額度需簽約融資款項可否核銷是否（收款后核銷）可否美化報表是否（體現(xiàn)為短期貸款）最低收費有否業(yè)務(wù)金額一般單據(jù)金額USD10萬左右無金額要求融資期限一般適用中長期單據(jù)無融資期限要求，一般控制在1年以內(nèi)福費廷業(yè)務(wù)的特點福費廷業(yè)務(wù)背景介紹福費廷辦理流程福費廷業(yè)務(wù)的特點利率、收費和計息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險控制福費廷申請和款項發(fā)放福費廷產(chǎn)品簡介利率、收費和計息天數(shù)一、決定利率的因素：外匯資金市場價格匯票期限的長短

7、開證行的資信情況開證行所在國家或地區(qū)的風(fēng)險二、費用：除福費廷利息之外，每筆業(yè)務(wù)需收取固定的銀行費用,主要用于支付各類國外銀行費用，例如，不符費、電費，如果有特別的罰金，還需要加收。利率、收費和計息天數(shù)三、計息天數(shù)：計息天數(shù)=承兌到期日-貼現(xiàn)日期+寬限期利率、收費和計息天數(shù)寬限期是指預(yù)估的開證行或付款行付款所需的天數(shù)，一般為3-5個銀行工作日，如計算寬限期時恰逢開證行或付款行或清算行所在國家假日，則相應(yīng)進行順延。福費廷業(yè)務(wù)背景介紹福費廷辦理流程福費廷業(yè)務(wù)的特點利率、收費和計息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險控制福費廷申請和款項

8、發(fā)放福費廷產(chǎn)品簡介辦理的條件和風(fēng)險控制債權(quán)真實、合法、有效信用證類型一般為自由議付/承兌，或指定我行議付、承兌或延期付款開證行、開證行所在國家風(fēng)險可接受單據(jù)經(jīng)開證行或保兌行加押承兌一、辦理福費廷的條件辦理的條件和風(fēng)險控制行使追索權(quán)時對客戶的有效掌控合格的承兌電承兌后拒付糾紛的處理開證行支付受制裁影響未及時索償造成損失二、風(fēng)險控制辦理的條件和風(fēng)險控制合格的承兌電應(yīng)包括以下要