華潤(rùn)燃?xì)饪毓捎邢薰举Y金管理制度(試行)

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1、資金管理制度華潤(rùn)燃?xì)饪毓捎邢薰举Y金管理制度華潤(rùn)燃?xì)饪毓捎邢薰?011年11月（試行版）1資金管理制度目錄第一章總則.......................................3第二章資金集中管理...............................3第三章賬戶及存款管理.............................5第四章庫(kù)存現(xiàn)金及其他貨幣資金管理.................8第五章資金收付管理...........................

2、....9第六章資金計(jì)劃管理..............................12第七章對(duì)外融資管理..............................13第八章內(nèi)部授信和信貸管理........................14第九章?lián)９芾?.................................16第十章銀行關(guān)系管理..............................17第十一章投資理財(cái)管理..........................18第十二

3、章系統(tǒng)及用戶權(quán)限管理....................19第十三章附則..................................202資金管理制度第一章總則第一條為了規(guī)范和加強(qiáng)華潤(rùn)燃?xì)饪毓捎邢薰荆ㄒ韵潞?jiǎn)稱“集團(tuán)”）資金的科學(xué)化、專業(yè)化管理，防范和化解資金風(fēng)險(xiǎn)，保障資金的安全、流動(dòng)和效益，特制訂本制度。第二條本制度中所指的資金包括本外幣現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金以及備用金、出納POS轉(zhuǎn)賬卡等現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物。第三條本制度中的資金管理涵蓋資金集中管理、賬戶及存款管理、庫(kù)存現(xiàn)金管理

4、及其他貨幣資金管理、收付款管理、資金計(jì)劃管理、對(duì)外融資管理、內(nèi)部授信及信貸管理、擔(dān)保管理、銀行關(guān)系管理、投資理財(cái)管理、系統(tǒng)及用戶權(quán)限管理等內(nèi)容。第四條本制度適用于集團(tuán)總部、集團(tuán)直接或間接擁有控制性股權(quán)或擁有管理權(quán)的成員公司以及成員公司下屬企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“各級(jí)公司”）。第二章資金集中管理第五條集團(tuán)實(shí)行資金集中管理，包括資金信息集中、現(xiàn)金集中、融資權(quán)集中、流動(dòng)性集中管理等。第六條集團(tuán)建立集團(tuán)整體資金信息共享平臺(tái)，集團(tuán)及各級(jí)公司在授權(quán)范圍內(nèi)信息共享和有效運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)整體、上市/非上市、3資金管理制度

5、境內(nèi)/境外、全資/控股/參股、各層級(jí)的信息共享和集中，以便于各層級(jí)公司對(duì)附屬公司資金流量、流向和存量信息的實(shí)時(shí)全程監(jiān)控共享，對(duì)賬戶信息、票據(jù)、授信、信貸、擔(dān)保、理財(cái)?shù)荣Y金信息進(jìn)行全面掌控，并生成資金統(tǒng)計(jì)、分析報(bào)表，為各層級(jí)公司管理層提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)決策的依據(jù)。第七條集團(tuán)實(shí)行現(xiàn)金集中管理，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金集中和統(tǒng)一調(diào)撥。（一）集團(tuán)實(shí)行現(xiàn)金集中管理并持續(xù)推廣深化，不斷提升金集中度以提高集團(tuán)整體資金效益；（二）集團(tuán)根據(jù)集團(tuán)總部及各級(jí)公司資金計(jì)劃，統(tǒng)一、科學(xué)、合理調(diào)配資金，保持較為合理的現(xiàn)金持有量，同時(shí)確保各

6、級(jí)公司的用款需求及時(shí)到位。第八條集團(tuán)實(shí)行融資權(quán)集中管理，對(duì)各級(jí)公司的內(nèi)外部融資進(jìn)行統(tǒng)籌管理，降低整體融資成本，提升融資效率。集團(tuán)同時(shí)通過(guò)發(fā)揮集團(tuán)整體實(shí)力和統(tǒng)一對(duì)外的優(yōu)勢(shì)，培育總部對(duì)總行良好的戰(zhàn)略合作銀行關(guān)系。第九條集團(tuán)實(shí)行理財(cái)集中管理，對(duì)集中資金統(tǒng)一進(jìn)行流動(dòng)性管理，在保障資金安全和流動(dòng)的基礎(chǔ)上，提升資金收益。第十條集團(tuán)財(cái)務(wù)部為集團(tuán)整體的資金管理中心，負(fù)責(zé)資金結(jié)算、資金計(jì)劃、內(nèi)部信貸及外部融資管理等。各級(jí)公司財(cái)務(wù)部跟根據(jù)公司規(guī)模及管理需要，設(shè)置和配備專職或兼職資金相關(guān)崗位及人員，負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理、資金

7、收付、計(jì)劃報(bào)送、執(zhí)行、融資管理及對(duì)賬管理等，確保資金安全和高效運(yùn)行。4資金管理制度第三章賬戶及存款管理第十一條賬戶管理包括銀行賬戶和內(nèi)部賬戶管理。銀行賬戶指為資金結(jié)算、申請(qǐng)貸款及其他特定目的，由各級(jí)公司在銀行開(kāi)立的各類賬戶；內(nèi)部賬戶指實(shí)行資金集中管理的各級(jí)公司在集團(tuán)總部開(kāi)立的用于內(nèi)部結(jié)算和內(nèi)部貸款的賬戶。第十二條銀行賬戶管理原則：(一)銀行賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷應(yīng)配合集團(tuán)銀行關(guān)系管理的統(tǒng)一要求，原則上應(yīng)選擇戰(zhàn)略合作銀行作為結(jié)算業(yè)務(wù)和存款的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，培育核心銀行關(guān)系;(二)銀行賬戶以精簡(jiǎn)為宜，各級(jí)

8、公司應(yīng)控制開(kāi)戶銀行和銀行賬戶數(shù)目，定期檢查并撤銷已無(wú)業(yè)務(wù)需要的各類銀行賬戶;(三)銀行賬戶實(shí)行集中管理，賬戶的開(kāi)設(shè)、變更和銷戶必須履行事前申報(bào)、事后維護(hù)的原則。1.銀行賬戶開(kāi)設(shè)、變更或者銷戶必須履行審批制度。成員公司各類賬戶的開(kāi)設(shè)、變更或者銷戶應(yīng)先行報(bào)送集團(tuán)財(cái)務(wù)部審核，并經(jīng)所屬公司董事會(huì)或董事會(huì)授權(quán)人員批準(zhǔn)后方可實(shí)際運(yùn)作；成員公司下屬企業(yè)開(kāi)設(shè)、變更或撤銷銀行賬戶，須先經(jīng)所屬成員公司及集團(tuán)財(cái)務(wù)部審核，再報(bào)所屬公司董事會(huì)或董事會(huì)授權(quán)人員批準(zhǔn)后方可實(shí)際運(yùn)作。2.銀行帳戶實(shí)行信息集中管理。5資金管理制度