銀行籌辦基金管理公司

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1、中國人民銀行　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會　中國證券監(jiān)督管理委員會公告〔2005〕第4號為落實《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》（國發(fā)〔2004〕3號），促進(jìn)金融市場協(xié)調(diào)發(fā)展，鼓勵金融創(chuàng)新，保證商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點工作順利進(jìn)行，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會制定了《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點管理辦法》，現(xiàn)予公布。中國人民銀行　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會　中國證券監(jiān)督管理委員會二○○五年二月二十日商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點管理辦法（人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會公告〔2005〕第4號2005年2月20日）第一章總則第一條為落實《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)

2、資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》（國發(fā)〔２００４〕３號），保證商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點工作順利進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）批準(zhǔn)設(shè)立的國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行。第三條本辦法所稱基金管理公司，是指在中華人民共和國境內(nèi)由商業(yè)銀行直接出資作為主要股東、經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）批準(zhǔn)設(shè)立、從事基金管理業(yè)務(wù)

3、的企業(yè)法人。第四條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司，按照《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍募集和管理基金。試點初期，既可以募集和管理貨幣市場基金和債券型基金，投資固定收益類證券，也可以募集和管理其它類型的基金。第五條中國人民銀行會同中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會，負(fù)責(zé)商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的綜合協(xié)調(diào)工作。第二章申請審批程序第六條申請投資基金管理公司的商業(yè)銀行，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定報送材料，在試點期間應(yīng)同時抄報中國人民銀行。中國銀監(jiān)會從商業(yè)銀行總體風(fēng)險監(jiān)管的角度，審查商業(yè)銀行投資基金管理公司的資格，并依法出具商業(yè)銀行可以對外投資的監(jiān)管意見。第七條經(jīng)中國銀監(jiān)會出具同意投資基金管理公司監(jiān)

4、管意見的商業(yè)銀行，應(yīng)按照《證券投資基金管理公司管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，向中國證監(jiān)會報送申請設(shè)立基金管理公司的有關(guān)材料，中國證監(jiān)會依法進(jìn)行審批。商業(yè)銀行申請設(shè)立基金管理公司的有關(guān)材料在試點期間應(yīng)同時抄報中國人民銀行。第八條鼓勵商業(yè)銀行采取股權(quán)多元化方式設(shè)立基金管理公司。第九條除本辦法規(guī)定的條款外，商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司的條件及股東資格，按照《證券投資基金管理公司管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三章風(fēng)險控制第十條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”的原則，與其出資設(shè)立的基金管理公司之間建立有效的風(fēng)險隔離制度，報中國銀監(jiān)會備案。第十一條商業(yè)銀

5、行僅以出資額對所設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)有限責(zé)任，并通過基金管理公司的股東會依法行使股東權(quán)利，不得越過股東會、董事會干預(yù)公司的經(jīng)營管理。第十二條商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司不得違反國家規(guī)定相互提供客戶信息資料，業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的正當(dāng)合法權(quán)益。第十三條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司的工作人員必須與商業(yè)銀行脫離工資和勞動合同關(guān)系，不得相互兼職?；鸸芾砉镜母呒壒芾砣藛T應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。第十四條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司所管理的基金資產(chǎn)不得用于購買其股東發(fā)行和承銷期內(nèi)承銷的有價證券。第十五條商業(yè)銀行為基金管理公司管理的基金提供融資支持，應(yīng)按照國家

6、有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十六條商業(yè)銀行不得擔(dān)任其設(shè)立的基金管理公司所管理的基金的托管人。第十七條商業(yè)銀行可以代理銷售其設(shè)立的基金管理公司發(fā)行的基金，但在代銷基金時，不得在銷售期安排、服務(wù)費率標(biāo)準(zhǔn)、參與基金產(chǎn)品開發(fā)等方面，提供優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件，不得歧視其他代銷基金，不得有不正當(dāng)銷售行為和不正當(dāng)競爭行為。第十八條商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司在銀行間債券市場上不得以優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件進(jìn)行交易。第十九條商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司之間的關(guān)聯(lián)交易實施細(xì)則，由中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同制定。商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司和設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行應(yīng)分別按照中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會的

7、有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露。第四章監(jiān)督管理第二十條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司所募集的基金種類，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。第二十一條中國銀監(jiān)會對設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行制定相關(guān)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)計算標(biāo)準(zhǔn)，并實施并表監(jiān)管。第二十二條中國證監(jiān)會依法對商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司及其募集和管理的基金實施監(jiān)督管理，保證基金財產(chǎn)的合法運用和基金份額持有人的合法權(quán)益不受侵犯。第二十三條中國人民銀行對商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司進(jìn)入全國銀行間債券市場依法進(jìn)行備案和監(jiān)管。