風(fēng)險(xiǎn)和心態(tài)管理

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1、風(fēng)險(xiǎn)管理和心態(tài)控制在投資市場(chǎng)如果沒有風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)，會(huì)使資金出現(xiàn)危機(jī)，失去贏利的機(jī)會(huì)。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面交易紀(jì)律交易紀(jì)律是控制風(fēng)險(xiǎn)的宏觀規(guī)定，是為了規(guī)避人的心理弱點(diǎn)和心態(tài)變化的規(guī)則，幫助控制心態(tài)變化后的交易頻率等內(nèi)容。是交易系統(tǒng)的第一個(gè)構(gòu)成部分。第一節(jié)宏觀紀(jì)律宏觀紀(jì)律主要針對(duì)交易頻率等內(nèi)容，例如：一、在每兩筆交易之間的間隔不超過5個(gè)交易日的情況下，如果出現(xiàn)連續(xù)4次虧損，則強(qiáng)制休息7天。二、如果連續(xù)交易獲利超過50%，則強(qiáng)制休息7天。三、如果某月內(nèi)總共超過5次虧損，則該月剩下的時(shí)間強(qiáng)制休息，如果休息時(shí)間不足10日，則順延10日。四、原則上每日交易不超過3次，如果遇到1類機(jī)會(huì)，最多不超過

2、5筆交易。五、每周交易不超過10次。六、如果某交易日已經(jīng)出現(xiàn)2次虧損，則當(dāng)日不再交易，無論接下來出現(xiàn)的是什么機(jī)會(huì)。七、某一個(gè)幣種，如果單日交易盈利在30點(diǎn)以內(nèi)，則當(dāng)日不得再在該貨幣上交易。八、某交易止損后，不在3小時(shí)內(nèi)進(jìn)行逆向交易。更多的規(guī)則，學(xué)員需要結(jié)合自己在交易中發(fā)生過的問題，再通過規(guī)則進(jìn)行規(guī)避。第二節(jié)入場(chǎng)前紀(jì)律入場(chǎng)前的紀(jì)律，主要是對(duì)入場(chǎng)時(shí)機(jī)等方面的限定。一、市場(chǎng)寂靜的時(shí)候不進(jìn)場(chǎng)，比如：某個(gè)市場(chǎng)的主要市場(chǎng)休市；西方大型連續(xù)假日，特別是圣誕節(jié)期間。二、只操作15分鐘圖和15分鐘圖以上級(jí)別的交易機(jī)會(huì)，其他機(jī)會(huì)放棄。三、日線圖和日線圖以上時(shí)間級(jí)別的機(jī)會(huì)，必須在小時(shí)圖上找到入場(chǎng)信號(hào)才交易。四

3、、所有的進(jìn)場(chǎng)交易，原則上以掛單方式進(jìn)行，不鼓勵(lì)現(xiàn)價(jià)買賣。五、只做趨勢(shì)明朗的幣種，不做趨勢(shì)不明朗的幣種。（熟悉度，明朗度、規(guī)范性，波動(dòng)性）六、做多的時(shí)候，只做強(qiáng)勢(shì)幣種，不做弱勢(shì)幣種；做空的時(shí)候，只做弱勢(shì)幣種，不做強(qiáng)勢(shì)幣種。七、任何交易，都至少包含入場(chǎng)價(jià)、止損價(jià)、目標(biāo)價(jià)、倉位控制4個(gè)基本要素，并盡量做好變動(dòng)預(yù)案。八、如持有的同一貨幣頭寸有浮動(dòng)虧損，則不在該貨幣上開立新倉，無論接下來出現(xiàn)的是幾類機(jī)會(huì)。或者出現(xiàn)了多大幅度的虧損后，不再加倉。最初的計(jì)劃內(nèi)加倉排除在外。九、震蕩市，當(dāng)震蕩幅度小于100點(diǎn)時(shí)，震蕩區(qū)間內(nèi)不交易。第三節(jié)入場(chǎng)后紀(jì)律入場(chǎng)后，也要通過紀(jì)律來防止人心理上的變化而臨時(shí)產(chǎn)生的不良決策

4、。對(duì)于大多數(shù)投資者而言，入場(chǎng)后產(chǎn)生的臨時(shí)決策發(fā)生錯(cuò)誤的可能性更大。只有在入場(chǎng)前作了充分的準(zhǔn)備工作，才能降低入場(chǎng)后的風(fēng)險(xiǎn)。一、所有的出場(chǎng)交易（止損和目標(biāo)），原則上以掛單方式進(jìn)行，不鼓勵(lì)現(xiàn)價(jià)買賣。二、日內(nèi)短線頭寸盈利超過30點(diǎn)，則第一時(shí)間將止損提到成本價(jià)附近。三、嚴(yán)格執(zhí)行同一時(shí)間級(jí)別的交易計(jì)劃。比如依據(jù)小時(shí)圖所做的操作，不單獨(dú)因?yàn)?0分鐘圖出現(xiàn)的短線不良跡象而貿(mào)然改變計(jì)劃。主動(dòng)離場(chǎng)的必須有明確的規(guī)則，也就是明確的平倉規(guī)則。四、短線逆勢(shì)單入場(chǎng)后，如果出現(xiàn)虧損，不因任何信號(hào)變更為中線頭寸。五、短線逆勢(shì)交易頭寸，持倉過夜不超過3日。（一）風(fēng)險(xiǎn)管理1、什么是風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在的、不可避

5、免的，并在一定條件下還帶有某些規(guī)律性。因此,只能試圖將風(fēng)險(xiǎn)減小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法就是要意識(shí)并認(rèn)可風(fēng)險(xiǎn)的存在，積極的去面對(duì)、去尋找，才能夠有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)降低到最小程度。風(fēng)險(xiǎn)管理：是經(jīng)濟(jì)單位對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，降低由風(fēng)險(xiǎn)帶來地?fù)p失。2、黃金投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)特征a.投資風(fēng)險(xiǎn)的廣泛性在黃金投資市場(chǎng)中，從投資研究、行情分析、投資方案、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理、賬戶安全、不可抗拒因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等等，幾乎存在于黃金投資的各個(gè)環(huán)節(jié)，因此具有廣泛性。b.投資風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀性不會(huì)因?yàn)橥顿Y者的主觀意愿而消

6、逝。投資風(fēng)險(xiǎn)是由不確定的因素作用而形成的，而這些不確定因素是客觀存在的，單獨(dú)投資者不控制所有投資環(huán)節(jié)，更無法預(yù)期到未來影響黃金價(jià)格因素的變化，因此投資客觀存在。c.投資風(fēng)險(xiǎn)的影響性進(jìn)入投資市場(chǎng)一定要有投資風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。因?yàn)樵谕顿Y市場(chǎng)之中，收益和風(fēng)險(xiǎn)是始終是并存的。但多數(shù)人首先是從一種負(fù)面的角度來考慮風(fēng)險(xiǎn)，甚至認(rèn)為有風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)發(fā)生虧損。正是由于風(fēng)險(xiǎn)具有消極的、負(fù)面的不確定因素，致使得許多人不敢正視，無法客觀的看待和面對(duì)投資市場(chǎng)，所以舉足不前。d.投資風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性和可變性黃金投資的風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)于投資者選擇的投資品種而言的，投資黃金現(xiàn)貨和期貨的結(jié)果是截然不同的。前者風(fēng)險(xiǎn)小，但收益低；而后者風(fēng)險(xiǎn)大，但

7、收益很高。所以風(fēng)險(xiǎn)不可一概而論，有很強(qiáng)的相對(duì)性。同時(shí)，投資風(fēng)險(xiǎn)的可變性也是很強(qiáng)的。由于影響黃金價(jià)格的因素在發(fā)生變化的過程中，會(huì)對(duì)投資者的資金造成盈利或虧損的影響，并且有可能出現(xiàn)盈利和虧損的反復(fù)變化。投資風(fēng)險(xiǎn)會(huì)根據(jù)客戶資金的盈虧增大、減小，但這種風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)完全消失。e.投資風(fēng)險(xiǎn)具有一定的可預(yù)見性黃金價(jià)格波動(dòng)受其他因素影響，如：原油和美元的走勢(shì)、地緣政治因素的變化等等，都將影響黃金價(jià)格的波動(dòng)，對(duì)于這些因素的分析對(duì)于黃金投資的操作而言具有一