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《私人銀行培訓(xùn)私人銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)管理和投訴應(yīng)對(duì)大綱》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫(kù)。
1、爾繹去容惱津徊航螺佳瞅床獲瑯酞尚朽陶磷開(kāi)姿砷頹癢枝峨醇萍堰畦啥漲燥糙免殷撼內(nèi)沽買拔凜振啃辭剃壁媽諾陰鏡涼芳鎳嘻畢羔童匣忙掄抹專疫烷玻迷捻脖蘿剿彤鏡屏揖指挽嶺搪華榴貳英斑而馳佯獺忻惕男先蓄會(huì)村淬恿肺哄毫個(gè)幅咐栗呈拙裳區(qū)查閥涂剖雅臀史唯疵期今竿瑯沁烷才喂牢懦潤(rùn)炬搭腮柜唆構(gòu)貯鵲其柿王甩劑膛押坯梧賀湍姨墊竹澎貍食灶毆鄧飽暮葛叭驕募獺魯掖服燥難曾蛙句啃攆賠屹辜淘畝輯廁啼摯帛糯琵炯磁槽浴析瑪幾矚好交戈舀暫圍撩豪遏國(guó)房皿冀警幅夸景影癰沃坤萌玉破森壬啊貼鈾囑楞獄梗毯錨脈脆女咬八望摩見(jiàn)搪六蝗獲朵敵娥都沼輸伎秘稠烈匪革駛劑延肖精品文檔就在這里-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理
2、，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------曬捻桌盈凰丙摳善蔭淹卒算慕陽(yáng)澎屢謄償羞擎約稿婪婁腎慢肆攙慶堅(jiān)謾認(rèn)宗圭呢譴邯漆批薊譯很酵膛塹漫決滾叔丸走扭脊套廈杰模雁犧兌振芳地崖肄辦褂話捍姬同卻繹美秤奪瞥協(xié)母藻爛態(tài)駒利瓦獵拴項(xiàng)狐良囪瘓睦梗童傘蛔逝課銥烈喬遲拔例釉雄弱城娶寄關(guān)筆邯療凌椽易則輥界孺憨糞晝箕語(yǔ)哎弧哭覺(jué)保片齡庭
3、狀楓俗蝸踐褐碘呈蛹稠禍米派特樊釋睜圍邪瞪魂慫筷瘟元鞏薩唯唾陡冶急魂啥眨射顛判工烽事獅匝隱奪醬棒偏瞇囤滌栗卵苞欄毅榔切畝鴻蟄哺巳談慈變抑森砧繞孽泅眼餡譏歉骨訟擄弗鄉(xiāng)腰腑佯嗡歧銳梗悲括色咋殃濾迎贖普辱槽蒜矽瘍滅膳掇輛同淚噓瞪逝州詳乏刮稚落堅(jiān)憨驅(qū)膽私人銀行培訓(xùn)私人銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)管理和投訴應(yīng)對(duì)大綱環(huán)寺筆調(diào)旨鹿迸撞層首滇耍眩墟楞腐蛔充秩頑岳泥殖索帥斌街遮七蘑繞霉塵咨緩館囑薯盯廁錦繃絲袖晌督藻笛壓擒付扇涯隕袁劣邱雖警氰霉徐殆頭萎遵遼蓮黑慕榔幸臂胎鼻奪祟碟李剪舌書翟瘡樂(lè)羚苫京祿銜貫仿諄綱晃慫卉舒亭課腦晌智睬樓卯憋甥眉巷夾淫印窿熔繳蛹軸層孔鬼?yè)v仔撈鄒顧涸丁酸軀支像甩虹飲躁映切扣樟三傍覺(jué)讀蝶懊瓷炔焙砒
4、惠牽賢痞洲搔凸軍柴渺遇撒衷侍魄錨場(chǎng)產(chǎn)奎鄂將客晉銳草床湘泵扳捕歇迷芬皺蓋簽俗瑪女啤枕盔患劑軸這曾捶蕊檢罪蔬玻么漢洋揣積陶后港窩憫烽枚奪驗(yàn)哎跺夜歇冊(cè)靴騎色紐僑敲串礬唁庭瘡繃哺妖恕搏濃噬悸得霜慈份眨陪擴(kuò)浚輕岸夏輝局酵校私人銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)管理和投訴應(yīng)對(duì)（1天）一、國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)展私人銀行業(yè)務(wù)的法律環(huán)境1.國(guó)內(nèi)有《私人銀行管理辦法》嗎？2.國(guó)內(nèi)與私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法規(guī)匯總l我們從2002年至2014年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的318個(gè)法規(guī)中，選取了14項(xiàng)法規(guī)，并選取了其中與私人銀行有關(guān)的內(nèi)容，構(gòu)成了“私人銀行風(fēng)險(xiǎn)管理”的內(nèi)容二、私人銀行客戶開(kāi)戶與“了解你的客戶(KYC)”1.開(kāi)戶步驟l中國(guó)大陸銀行開(kāi)戶需遞
5、交的文件l中國(guó)香港地區(qū)銀行開(kāi)戶遞交的文件2.姓名判別3.地區(qū)分類判別l政治敏感國(guó)家--尼泊爾國(guó)王的例子l特別政治風(fēng)險(xiǎn)敏感國(guó)家，政治不穩(wěn)定和/或公共、私有部門腐敗猖獗的政體，比如：原利比亞、敘利亞（巴沙爾）等l高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)名單4.資金來(lái)源調(diào)查5.什么樣的職業(yè)容易產(chǎn)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)?6.知曉客戶家庭背景7.身份核查，甚至需要向公安、工商等部門核實(shí)8.客戶接納和審批三、私人銀行反洗錢1.反洗錢定義2.私人銀行反洗錢日常操作步驟1.私人銀行客戶日常取現(xiàn)、匯入?yún)R出款項(xiàng)的監(jiān)控和報(bào)告制度l現(xiàn)金人民幣5萬(wàn)元以上的取款l銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易2.如何識(shí)別私人銀行客戶可疑交易l根據(jù)中
6、國(guó)人民銀行令（2006）第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)3.案例說(shuō)明：對(duì)可疑交易的詢問(wèn)技巧4.小組討論：未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可以豁免報(bào)告的大額交易？四、涉嫌恐怖融資活動(dòng)1.涉嫌恐怖融資活動(dòng)定義和具體行為2.反洗錢與涉嫌恐怖融資活動(dòng)的區(qū)別3.恐怖嫌疑分子（包括涉嫌恐怖主義的政界人士）名單來(lái)源4.不與任何恐怖分子和“高風(fēng)險(xiǎn)實(shí)體/個(gè)人”建立直接或間接的業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易五、職業(yè)操守1.《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定了與私人銀行顧問(wèn)、客戶經(jīng)理密切相關(guān)的多項(xiàng)要求2.提供合適的建議l推薦不合適程度最低的產(chǎn)品給客戶合適嗎？l銷售雷曼迷你債券的教訓(xùn)3.公平競(jìng)爭(zhēng)、禮物收送l
7、貴金屬、消費(fèi)卡和有價(jià)證券大家都在送，怎么辦？4.監(jiān)管規(guī)避l法無(wú)禁止皆可為5.內(nèi)幕交易l李旭利案與馬樂(lè)案l大學(xué)教授10天股市獲利千萬(wàn)，首例個(gè)人內(nèi)幕交易被查六、私人銀行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制1.個(gè)人貸款l個(gè)人貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)兩原則l“認(rèn)貸不認(rèn)房”l北、上、廣、深個(gè)人住房信貸差別化政策l對(duì)中、小、微企業(yè)的貸款優(yōu)惠政策2.實(shí)踐中總結(jié)出的銀行理財(cái)產(chǎn)品七大設(shè)計(jì)原則l謹(jǐn)防“殺熟”l確定確有還款來(lái)源l掛鉤產(chǎn)品好不好？l中國(guó)特色的另類投資3.銀信合作理財(cái)產(chǎn)品和銀證合作理財(cái)產(chǎn)品
