《經(jīng)典年金案例分享》PPT課件

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1、企業(yè)年金案例分享上海分公司市場營銷部2008年3月政策篇目錄一上海市城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險制度新政策關(guān)鍵詞：領(lǐng)取待遇與職工繳費時間和退休時間掛鉤政策依據(jù)：《上海市人民政府關(guān)于調(diào)整本市城鎮(zhèn)企業(yè)基本養(yǎng)老金計發(fā)辦法的通知》滬府發(fā)〔2007〕27號適用時間：2007年9月1日開始實施領(lǐng)取方式：新人（1993年以后參加工作的職工）月養(yǎng)老金=基礎(chǔ)性養(yǎng)老金+個人帳戶養(yǎng)老金基礎(chǔ)性養(yǎng)老金=上年度全市職工月平均工資*A％A為繳費年限，A至少滿15年（上不封頂）個人帳戶養(yǎng)老金男：60歲退休，則每月領(lǐng)取金額＝個人保險帳戶儲存額/139女：55歲退休，則每月領(lǐng)取金額＝個人保險帳戶儲存額/170不同年齡退休對應(yīng)的系數(shù)有變

2、化新政策—新人領(lǐng)取方式個人賬戶養(yǎng)老金計發(fā)月數(shù)表：新政策—個人帳戶計發(fā)月數(shù)表中人（1992年以前參加工作，1998年以后退休的職工）月養(yǎng)老金=基礎(chǔ)性養(yǎng)老金+個人帳戶養(yǎng)老金+過渡性養(yǎng)老金過渡性養(yǎng)老金=“虛賬實記”的金額及其利息/120政策依據(jù)：上海市勞動和社會保障局關(guān)于實施《上海市城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險“虛帳實記”實施方案》若干問題處理意見的通知“虛賬實記”的金額由以下兩個部分組成：1992年底以前連續(xù)工齡所對應(yīng)的記帳金額（1840元/年）與1993年到1997年5年內(nèi)個人帳戶儲存額所對應(yīng)的記帳金額（14400元-31680元）新政策—中人領(lǐng)取方式上海市城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險制度改革回顧（一）政策依據(jù)：《上

3、海市人民政府關(guān)于調(diào)整本市城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險辦法部分內(nèi)容的通知》適用時間：1998年1月1日起實施，在過渡期內(nèi)（2006年1月1日至2010年12月31日）作為新領(lǐng)取辦法的參照關(guān)鍵詞：繳滿15年，待遇基本確定領(lǐng)取方式：新人（1993年以后參加工作的職工）月養(yǎng)老金=基礎(chǔ)性養(yǎng)老金+個人帳戶養(yǎng)老金基礎(chǔ)性養(yǎng)老金=退休時上年度全市職工月平均工資的20％個人帳戶養(yǎng)老金=本人養(yǎng)老保險帳戶儲存額/120中人（1992年以前參加工作，1998年以后退休的職工）月養(yǎng)老金=基礎(chǔ)性養(yǎng)老金+個人帳戶養(yǎng)老金+過渡性養(yǎng)老金過渡性養(yǎng)老金=工齡性養(yǎng)老金+過渡性養(yǎng)老金補(bǔ)貼工齡性養(yǎng)老金=工齡*2033元*0.75%=工齡*1

4、5.3元過渡性養(yǎng)老金補(bǔ)貼(120元--264元)上海市城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險制度改革回顧（二）政策依據(jù)：《上海市人民政府關(guān)于完善本市城鎮(zhèn)企業(yè)基本養(yǎng)老金計發(fā)辦法的通知》滬府〔2006〕12號適用時間：2007年9月1日后廢止關(guān)鍵詞：開源節(jié)流基本養(yǎng)老保險新政策帶來的影響新政策的領(lǐng)取水平普遍低于老政策（新政策更有利于較低收入、長期繳費的人群）繳費期限長的人受影響水平低于繳費期限短的人群男性受影響水平低于女性水平更加有必要建立補(bǔ)充養(yǎng)老保險制度上海市勞動局最新年金報備政策解讀關(guān)鍵詞：方案、合同二次報備政策依據(jù)：《關(guān)于上海市企業(yè)年金方案和基金管理合同備案等工作的實施意見》滬勞?；l(fā)（2008）12號適用時

5、間：2008年1月21日發(fā)布之日起實施。原《關(guān)于貫徹執(zhí)行勞動保障部<關(guān)于企業(yè)年金方案和基金管理合同備案有關(guān)問題的通知>的實施意見》（滬勞?；l(fā)〔2006〕12號）同時予以廢止。方案報備所需材料：《關(guān)于**公司企業(yè)年金方案備案的函》企業(yè)年金方案經(jīng)集體協(xié)商或職工民主程序通過企業(yè)年金方案草案的決議企業(yè)年金方案重要條款說明企業(yè)本年度和上一年度依法參加基本養(yǎng)老保險的繳費結(jié)算憑證，以及按時足額繳費的承諾書。方案報備所需材料合同報備所需材料：《關(guān)于**公司企業(yè)年金基金管理合同備案的函》**公司企業(yè)年金計劃受托管理合同和委托管理合同《關(guān)于**公司企業(yè)年金方案備案的復(fù)函》法人受托機(jī)構(gòu)、賬管人、托管人、

6、投管人的營業(yè)執(zhí)照、資格證書的復(fù)印件。合同報備所需材料兩次報備對市場的影響加快客戶建立企業(yè)年金的進(jìn)程客戶需將整個企業(yè)年金建立時間表提前經(jīng)驗篇目錄二1、某國有物業(yè)公司，效益較好，人數(shù)不多，但人員比較復(fù)雜，多數(shù)員工工資較低，甚至部分員工是最低工資。太平先期進(jìn)入，我司后通過陌拜方式介入。企業(yè)希望通過年金方案向重要員工進(jìn)行傾斜，希望受托人設(shè)計合適的方案滿足企業(yè)的需求。成功案例經(jīng)驗分享—成功案例一給我們的啟示：A、專業(yè)的方案設(shè)計能力B、對客戶的需求要反映迅速，向客戶展現(xiàn)我們的誠意2、某國有企業(yè)，短險做在其他公司，太平聯(lián)合工行前期介入談年金，我司經(jīng)過努力爭取到應(yīng)標(biāo)的機(jī)會，客戶最終招標(biāo)選擇平安作為受

7、托人和投資管理人。成功案例經(jīng)驗分享—成功案例二給我們的啟示：A、品牌公司的實力B、集團(tuán)實力對投資的支持（平安證券、平安信托）C、服務(wù)團(tuán)隊的專業(yè)性某外資企業(yè)，曾在我司及太平投保短險，委托咨詢公司招標(biāo)受托人。失敗原因：公司全球總部加入了IGP，太平利用共保組織關(guān)系拿下客戶。經(jīng)驗分享—失敗案例一給我們的啟示：多角度加強(qiáng)和客戶的關(guān)系，利用公司歐盟和瑞壽平臺，綜合性開拓客戶。某股份制企業(yè)，全國性公司，招標(biāo)選擇受托人失敗原因：該公司的集團(tuán)年金做在太平，招標(biāo)后表示承認(rèn)平