C18067S 證券行業(yè)反洗錢案例及實踐 100分答案

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1、全球證券行業(yè)反洗錢案例及最佳實踐返回上一級單選題（共2題，每題10分）1.針對可疑交易的信號，下列不屬于國際上證券行業(yè)的普遍實踐的是（）?！.客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進行轉(zhuǎn)賬·B.無合理理由在存款后立即撤回資產(chǎn)的交易·C.來自媒體或其他可靠信息來源的與稅務(wù)相關(guān)的負面報道·D.當收到查詢時，客戶能合理地證明交易的目的我的答案：D2.下列關(guān)于客戶身份識別，說法錯誤的是（）?！.一個完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)保存調(diào)查記錄并對流程留痕·B.應(yīng)根據(jù)風險評估對不同賬戶定期進行審查。低風險客戶無需審查，高風險客戶高頻審查·C.證券機構(gòu)不僅需要建立大額可疑交易監(jiān)測的系統(tǒng)和流

2、程，也應(yīng)該投入足夠的合規(guī)人員進行相應(yīng)的審核·D.對客戶風險進行評估，需要考慮該客戶是否是政要人物我的答案：B多選題（共4題，每題10分）1.對客戶風險進行評估，需要考慮的因素有（）?！.職業(yè)或業(yè)務(wù)性質(zhì)·B.地理位置及業(yè)務(wù)范圍·C.有意采用的金融服務(wù)類型·D.是否是政要人物·E.是否受到海外單邊制裁我的答案：ABCDE2.針對于可疑交易的信號，下列屬于國際上證券行業(yè)的普遍實踐的是（）?！.無法與客戶的日?；顒訁f(xié)調(diào)的交易，例如從僅交易低價股票轉(zhuǎn)為主要是藍籌股·B.客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進行轉(zhuǎn)賬·C.有合理理由在存款后立即撤回資產(chǎn)的交易·D.在沒有合理理由的情況下

3、大量使用以前是一個相對不活躍的帳戶進行交易我的答案：ABD3.反洗錢核心義務(wù)包括（）。·A.客戶身份識別及風險等級劃分·B.大額可疑交易監(jiān)測·C.客戶資料及交易記錄保存·D.大額可疑交易報送我的答案：ABC4.國際上關(guān)于“客戶盡職調(diào)查”的最佳做法認為，一個完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)該以（）為基本原則?！.通過收集信息明確客戶身份·B.記錄的保存和流程留痕·C.驗證客戶身份文件·D.與監(jiān)管類名單進行比較，如反恐名單、制裁名單以及其它公開公布或私下發(fā)布的強制性名單我的答案：ABCD判斷題（共4題，每題10分）1.在國際上證券行業(yè)的普遍實踐中，客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)

4、常進行轉(zhuǎn)賬不屬于可疑交易。（）對錯我的答案：錯2.“簡化盡職調(diào)查”適用于低風險客戶。證券公司可以對低風險客戶定期抽樣進行“增強盡職調(diào)查”的良好做法，在平衡合規(guī)成本的同時，提供額外的安全保證。（）對錯我的答案：對3.在對客戶風險進行評估時需要考慮其是否受到海外單邊制裁，遇到如美國、歐盟制裁的情況，則必須針對相關(guān)的合規(guī)風險進行評估。（）對錯我的答案：對4.在國際上證券行業(yè)的普遍實踐中，客戶沒有明顯原因的資金注入大幅增加，特別是如果隨后在短時間內(nèi)從賬戶轉(zhuǎn)移，這屬于可疑交易信號。對錯我的答案：對