五礦金融保險(xiǎn)板塊發(fā)展研究分析

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1、提要：1．五礦金融保險(xiǎn)板塊發(fā)展現(xiàn)狀綜述1．1五礦金融板塊業(yè)務(wù)已經(jīng)形成了相當(dāng)規(guī)模五礦集團(tuán)公司以總公司和各級(jí)單位作為投資主體的金融類投資企業(yè)目前共有20家，涵蓋了商業(yè)銀行、保險(xiǎn)、證券、期貨和租賃等6個(gè)金融業(yè)領(lǐng)域。其總投資額超過(guò)11億元，權(quán)益價(jià)值超過(guò)20億元，占到總公司投資總額的51%以上，成為五礦集團(tuán)不可或缺的金融服務(wù)中心與利潤(rùn)中心。1．2五礦現(xiàn)有金融投資的項(xiàng)目情況1．2.1小結(jié)論：平均盈利、盈利公司數(shù)、分散狀況在這20家以總公司和各級(jí)單位作為投資主體的金融類投資企業(yè)中，商業(yè)銀行2家，交通銀行和香港第一太平銀行；保險(xiǎn)公司1家，上海金盛人壽保險(xiǎn)公司；其余17家為非銀行金融機(jī)構(gòu)和投資控股公司，

2、規(guī)模較大的證券類企業(yè)有大鵬證券有限責(zé)任公司、國(guó)泰君安證券、深圳金牛證券經(jīng)濟(jì)有限責(zé)任公司；租賃類企業(yè)有中國(guó)外貿(mào)金融租賃公司、友聯(lián)租賃有限責(zé)任公司；期貨類企業(yè)有金牛期貨經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、上海東方期貨經(jīng)紀(jì)有限公司、深圳實(shí)達(dá)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司、金鵬國(guó)際期貨經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、天津鑫國(guó)聯(lián)期貨有限責(zé)任公司等；此外還有集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、有色香港財(cái)務(wù)公司、香港企榮財(cái)務(wù)公司、美國(guó)資本證券公司、中國(guó)金信投資有限公司和深圳金牛投資有限公司等機(jī)構(gòu)。先將對(duì)我公司金融板塊影響較大的投資項(xiàng)目總結(jié)如下：(詳情見(jiàn)附錄)公司名稱控股狀況備注中國(guó)外貿(mào)金融租賃公司100%投資額超過(guò)1億人民幣集團(tuán)財(cái)務(wù)公司100%投資額超過(guò)1億人民幣金

3、信投資公司50%投資額超過(guò)1億人民幣第一太銀16．875%投資額超過(guò)1億人民幣金盛人壽保險(xiǎn)49%投資額9800萬(wàn)人民幣，我方占股49%并派任董事長(zhǎng)大鵬證券4%投資額8280萬(wàn)人民幣，經(jīng)營(yíng)狀況較好深圳金牛投資有限公司37%有色工貿(mào)集團(tuán)控股金牛證券經(jīng)濟(jì)75%相對(duì)控股上海東方期貨51%絕對(duì)控股地位深圳實(shí)達(dá)93．33%絕對(duì)控股地位天津鑫國(guó)聯(lián)期貨經(jīng)紀(jì)70%絕對(duì)控股地位從運(yùn)作情況看，除有色工貿(mào)集團(tuán)期貨類企業(yè)外，其它投資項(xiàng)目均經(jīng)營(yíng)正常。一些企業(yè)還取得了良好的回報(bào)，如香港第一太平銀行已累計(jì)回收紅利7000萬(wàn)港幣，集團(tuán)財(cái)務(wù)公司累計(jì)回收紅利4328萬(wàn)元。通過(guò)統(tǒng)計(jì)所有公司的盈利狀況可以看出，產(chǎn)生盈利的公司共

4、有XX家，平均盈利XXX。而對(duì)于金盛保險(xiǎn)公司，由于投資時(shí)間短，還未進(jìn)入投資回報(bào)期，但其前景看好。1．1五礦在六大金融領(lǐng)域的投資比較表二：五礦在不同領(lǐng)域的投資比例1．2五礦金融板塊的現(xiàn)有組織1．2.1五礦總公司及五礦多個(gè)部門下均管理有金融投資項(xiàng)目從圖中我們可以看到，五礦金融板塊體系龐大，且分屬于多個(gè)部門管理，因此在管理過(guò)程中存在多個(gè)決策中心，使得總公司必須對(duì)將金融業(yè)務(wù)實(shí)行分權(quán)管理，并且，由于缺少統(tǒng)一的監(jiān)管制度，為金融板塊的信息匯總和全局調(diào)控帶來(lái)了一定難度?？偣矩?cái)務(wù)公司五礦發(fā)展財(cái)務(wù)部有色工貿(mào)交通銀行大鵬證券外貿(mào)租賃中創(chuàng)公司國(guó)泰證券金信投資友聯(lián)租賃五礦證券企榮財(cái)務(wù)國(guó)際有色有色香港第一太平金

5、盛保險(xiǎn)金鵬期貨實(shí)達(dá)期貨東方期貨鑫國(guó)聯(lián)期貨金牛投資海勤期貨有色香港財(cái)務(wù)金牛證券金牛期貨非金融投資公司/部門全資控股參股金融業(yè)務(wù)分散，管理較困難1．1.1企業(yè)內(nèi)部在金融板塊業(yè)務(wù)上的管理模式由于五礦金融板塊的分散特性，目前，對(duì)金融板塊的管理方式，溝通手段和監(jiān)管技術(shù)手段的運(yùn)用都極為有限。模式手段已參加董事會(huì)、我方管理人員口頭與書面匯報(bào)等方式為主，缺乏量化管理和制度監(jiān)管技術(shù)手段。1．2金融板塊在五礦集團(tuán)多元化戰(zhàn)略中的作用1．2.1金融板塊的資產(chǎn)、利潤(rùn)、人才的數(shù)量及人均利潤(rùn)。五礦金融板塊總共投資額超過(guò)11億元人民幣，占公司投資總額的51%以上。年均利潤(rùn)額為XXX。而在五礦，從事金融板塊業(yè)務(wù)的人員有

6、XXX人，平均每年的人均回報(bào)達(dá)到了XXX元，以較高的效率為五礦帶來(lái)了相當(dāng)高的回報(bào)。1．2.2金融板塊與五礦主業(yè)的關(guān)系分別研究租賃、期貨、財(cái)務(wù)公司與五礦主業(yè)的關(guān)系——協(xié)同效應(yīng)-融資支持-交叉銷售/共享客戶資源-提供產(chǎn)品組合/促進(jìn)貿(mào)易業(yè)務(wù)-內(nèi)部資金配置2大型企業(yè)集團(tuán)金融業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)研究2．1國(guó)外大型企業(yè)集團(tuán)發(fā)展金融業(yè)務(wù)是普遍趨勢(shì)形式、公司數(shù)量（Fortune500）、時(shí)間、背景（創(chuàng)新、官僚、互聯(lián)網(wǎng)、資本市場(chǎng)）1．1GECS是大型企業(yè)集團(tuán)發(fā)展金融控股公司的成功典范1．1.1GECS成立的最初目的是支持主營(yíng)產(chǎn)品的銷售1．1.2歷經(jīng)70年的發(fā)展，GECS已同GE的其它業(yè)務(wù)形成了巨大的協(xié)同作用，并

7、成為GE最重要的價(jià)值來(lái)源之一1．1.3XXX、XXX是GECS最重要的成功要素1．2貿(mào)易性企業(yè)發(fā)展金融控股公司同樣有成功的范例1．2.1XX是一家有XX年歷史的大型貿(mào)易企業(yè)1．2.2發(fā)展金融控股公司及對(duì)主業(yè)形成了有力支持，自身也成為重要利潤(rùn)來(lái)源1．2.3XX的經(jīng)驗(yàn)提供了幾點(diǎn)有益啟示1．3國(guó)內(nèi)一些大型企業(yè)集團(tuán)已經(jīng)啟動(dòng)了建立金融控股公司的計(jì)劃1．4金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的總體趨勢(shì)和國(guó)家相關(guān)政策為建立金融控股公司提供了機(jī)遇與條件1．4.1國(guó)外金融業(yè)經(jīng)歷了由混業(yè)