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《商業(yè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表體系及生成報(bào)表介紹.ppt》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫(kù)。
1、“1104工程”非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 報(bào)表指標(biāo)體系概述12主要內(nèi)容一、背景介紹二、設(shè)計(jì)思路三、基本框架四、基礎(chǔ)報(bào)表五、特色報(bào)表六、監(jiān)管指標(biāo)七、生成報(bào)表結(jié)束3有效銀行監(jiān)管的核心原則21銀行監(jiān)管者應(yīng)確保銀行根據(jù)一致的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和做法保持完備的會(huì)計(jì)記錄，從而使監(jiān)管者能真實(shí)公正地了解銀行的財(cái)務(wù)狀況和盈利能力，并確保銀行定期公布能夠清楚地反映其經(jīng)營(yíng)狀況的財(cái)務(wù)報(bào)表。4一、背景介紹（一）概念描述（二）意義作用（三）法律基礎(chǔ)（四）國(guó)際經(jīng)驗(yàn)（五）歷史沿革結(jié)束5二、設(shè)計(jì)思路六個(gè)結(jié)合：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與合規(guī)監(jiān)管相結(jié)合法人監(jiān)管與分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管相結(jié)合國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與中國(guó)實(shí)際相結(jié)合監(jiān)管要求與信息成本相結(jié)合統(tǒng)一規(guī)劃與分步實(shí)施相結(jié)
2、合自主開(kāi)發(fā)與信息共享相結(jié)合返回6三、基本框架指標(biāo)計(jì)算公式歸屬關(guān)系基礎(chǔ)報(bào)表特色報(bào)表填報(bào)說(shuō)明定義表監(jiān)管指標(biāo)生成報(bào)表評(píng)價(jià)預(yù)警使用手冊(cè)輸入輸出1104工程非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)框架圖數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)加工數(shù)據(jù)結(jié)果財(cái)務(wù)狀況+信用風(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)+流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)+風(fēng)險(xiǎn)抵御能力+其他風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管+合規(guī)監(jiān)管7三、基本框架（續(xù)）(一)基礎(chǔ)報(bào)表：六部分，共24張(二)特色報(bào)表：按機(jī)構(gòu)類別設(shè)計(jì)，共25張(三)監(jiān)管指標(biāo)：四類共114項(xiàng)(四)分析報(bào)表：四類共120多張(五)其他輔助資料：填報(bào)說(shuō)明、使用手冊(cè)、歸屬關(guān)系字典、定義索引等。返回8四 基礎(chǔ)報(bào)表＿1明細(xì)明細(xì)9四、基礎(chǔ)報(bào)表＿2明細(xì)明細(xì)明細(xì)明細(xì)10四、基礎(chǔ)報(bào)表＿3填報(bào)
3、要求適用范圍并表要求報(bào)送頻度時(shí)間要求11有效銀行監(jiān)管的核心原則1820監(jiān)管者必須具備在單獨(dú)和并表的基礎(chǔ)上收集、審查和分析各家銀行的審計(jì)報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的手段。銀行監(jiān)管的一個(gè)關(guān)鍵要素是監(jiān)管者要有能力對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表監(jiān)管。12四、基礎(chǔ)報(bào)表＿4《填報(bào)說(shuō)明》引言一般說(shuō)明具體說(shuō)明核對(duì)關(guān)系案例返回13G01資產(chǎn)負(fù)債表_114G01資產(chǎn)負(fù)債表_215G01資產(chǎn)負(fù)債表附注主要包括八個(gè)部分。第Ⅰ部分：非應(yīng)計(jì)貸款、委托業(yè)務(wù)及債券發(fā)行情況報(bào)表第Ⅱ部分：貸款質(zhì)量五級(jí)分類情況簡(jiǎn)表第Ⅲ部分：存貸款明細(xì)報(bào)表（一）第Ⅳ部分：存貸款明細(xì)報(bào)表（二）第Ⅴ部分：人民幣備付率和存貸比報(bào)表第Ⅵ部分：各項(xiàng)墊款情況表第Ⅶ部
4、分：外資銀行報(bào)表第Ⅷ部分：開(kāi)辦租賃業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、信托投資公司報(bào)表第Ⅸ部分：中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行報(bào)表第Ⅹ部分：中國(guó)進(jìn)出口銀行報(bào)表16G02表外業(yè)務(wù)表＿117G02表外業(yè)務(wù)表＿218G03各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備情況表19G04利潤(rùn)表_120G04利潤(rùn)表_221G04利潤(rùn)表_322G05利潤(rùn)分配表返回23有效銀行監(jiān)管的核心原則8銀行監(jiān)管者應(yīng)確保銀行建立評(píng)估銀行資產(chǎn)質(zhì)量和貸款損失儲(chǔ)備及貸款損失準(zhǔn)備充足性的政策、做法和程序。24G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表_125G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表_226G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表_3銀行賬戶債券投資、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)往來(lái)資產(chǎn)、應(yīng)收利息、其他應(yīng)收款和承
5、諾及或有負(fù)債等五項(xiàng)主要非貸款信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。27G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表_428G12貸款質(zhì)量遷徙情況表29G13最大十家關(guān)注類/次級(jí)類/可疑類/損失類貸款情況表30有效銀行監(jiān)管的核心原則9銀行監(jiān)管者應(yīng)確保銀行的管理信息系統(tǒng)能使管理者有能力識(shí)別其資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)集中程度；銀行監(jiān)管者必須制定審慎限額，以限制銀行對(duì)單一借款人或相關(guān)借款人群體的風(fēng)險(xiǎn)暴露。31G14授信集中情況表＿132G14授信集中情況表＿233有效銀行監(jiān)管的核心原則10為防止關(guān)聯(lián)貸款帶來(lái)的問(wèn)題，銀行監(jiān)管者應(yīng)確保銀行僅在商業(yè)基礎(chǔ)上向相關(guān)企業(yè)和個(gè)人提供貸款，并且此類貸款的發(fā)放必須得到有效的監(jiān)測(cè)，必須采取合適的步驟控制或降
6、低風(fēng)險(xiǎn)。34G15最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表_135G15最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表_236G16抵債資產(chǎn)賬齡情況表＿137G16抵債資產(chǎn)賬齡情況表＿2返回38G21流動(dòng)性期限缺口統(tǒng)計(jì)表_139G21流動(dòng)性期限缺口統(tǒng)計(jì)表_240G22流動(dòng)性比例監(jiān)測(cè)表＿141G22流動(dòng)性比例監(jiān)測(cè)表＿242G23最大十家存款客戶情況表43G24最大十家金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆入情況表返回44有效銀行監(jiān)管的核心原則12銀行監(jiān)管者應(yīng)確保銀行建立準(zhǔn)確計(jì)量監(jiān)測(cè)并充分控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的體系；監(jiān)管者有權(quán)在必要時(shí)，針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露制定具體的限額和（或）具體的資本金要求。45G31有價(jià)證券及投資情況表_146G31有
7、價(jià)證券及投資情況表_247G32外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口情況表_148G32外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口情況表_249G33利率風(fēng)險(xiǎn)情況表_150G33利率風(fēng)險(xiǎn)情況表_2返回51G41資本充足率匯總表52G42表內(nèi)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)算表_153G42表內(nèi)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)算表_254G43表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)算表返回55G51客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表56G52房地產(chǎn)、汽車零售貸款違約客戶情況統(tǒng)計(jì)表57G53分地區(qū)情況表第Ⅰ部分：資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表第Ⅱ部分：利潤(rùn)簡(jiǎn)表第Ⅲ部分：貸款行業(yè)情況簡(jiǎn)表第Ⅳ部分：五級(jí)分類情況簡(jiǎn)表返回58五、特色報(bào)表＿1特在哪里？適用
