財資管理系統(tǒng).pdf

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1、資金管理系統(tǒng)企業(yè)的資金主管正面臨著極具挑戰(zhàn)和競爭激烈的時代。受之前全球金融危機的影響，資金主管的焦點正重新轉移到如何應對金融市場的波動、優(yōu)化現(xiàn)金流、加強風險管理等領域?？紤]到資金管理不斷變化的發(fā)展以及資金主管越來越復雜的職責定義，一個自動化，全面且實時的資金管理系統(tǒng)已經(jīng)成為有效開展資金管理日常工作并同時幫助駕馭與之相應金融風險的一個必不可少的重要手段。本文闡述了選擇一個有效資金管理系統(tǒng)的重要性，并概述資金管理系統(tǒng)發(fā)展的主要階段、日趨完善的系統(tǒng)功能，以及選擇和實施資金管理系統(tǒng)的最佳實踐方法。為何資金管理系統(tǒng)如此重要?不久前發(fā)生的金融危機不但提升了資金管理的重要性，更引發(fā)了大量企業(yè)削減

2、成本并控制支出。在這樣的一個大環(huán)境下，有什么樣的理由可以促使資金主管向公司管理高層提議采購通常并不便宜的資金管理系統(tǒng)呢？答案其實顯而易見。提高現(xiàn)金透明度現(xiàn)金流不暢是引發(fā)企業(yè)內(nèi)部資金風險的一個主要原因，因此資金部門必須要對公司的現(xiàn)金狀況有一個透明、準確且及時的信息把握能力。企業(yè)現(xiàn)金流量的準確信息能幫助公司財務管理人員有效地管理資金的流動性并進而提高資金收益。比如通過系統(tǒng)信息，資金主管可以比較不同銀行的貸款利率，避免昂貴的借貸。風險管理的興起如今資金主管面對并需要管理的風險類型和深度遠超過以往任何提高現(xiàn)金透明度時候。一個良好的資金管理系統(tǒng)能提供廣泛的風險預警和管理功能，幫助資金主管衡量

3、并防范金融風險。除了提供具有風險預警草稿的監(jiān)控功能外，資金管理系統(tǒng)還可以提供情景分析和現(xiàn)金流影響提高效率風險管理的興起模型的建模能力，從而為風險管理提供數(shù)量決策支持。雖然日常的電子表格也可以成為一個廉價和有效的短期解決方案，但簡單依賴電子表格的企業(yè)將可能因為差劣的現(xiàn)金管理而錯過重要的風險提示并承受損失，因此擁有一個功能完善且強大的資金管理系統(tǒng)在今天顯得更加不可或缺。最大限度地提升與銀行的關系管理更好的信息報告銀企關系管理資金管理系統(tǒng)可以幫助企業(yè)整合與金融服務提供商的系統(tǒng)（如銀行提供的電子平臺），使企業(yè)能夠延伸對于外部信息獲取的能力（如和銀行的系統(tǒng)對接從而進行實時的數(shù)據(jù)交換）。就目前

4、趨勢而言，整合企業(yè)資金管理系統(tǒng)與電子銀行賬戶管理正變得日趨普遍，以便讓資金主管集中管理整個組織的現(xiàn)金流和風險。更好的信息報告當涉及到信息報告時，資金管理系統(tǒng)為企業(yè)帶來的優(yōu)勢就體現(xiàn)的特別明顯。如當資金主管在使用電子表格或ERP系統(tǒng)時，一個主要的困難往往是難以獲取實時、完整的信息，如應付賬款和應收賬款。一個良好的資金管理系統(tǒng)就可以在合適的時間，為合適的人，提供正確的數(shù)據(jù)，從而改善內(nèi)控，優(yōu)化決策并減少開支。這種實時信息也能讓資金主管在進行關鍵性決策時有更大的自由度。提高效率就像任何其他系統(tǒng)，資金管理系統(tǒng)所帶來的流程自動化，不但減少了日常大量簡單重復的工作，消除了許多不必要的手工操作，同時

5、又大大提高了準確性，工作效率和生產(chǎn)力。在公司集團內(nèi)多個部門和多個用戶的協(xié)同交互工作的情況下，資金管理系統(tǒng)可以規(guī)范、明確工作流程，這意味著各個用戶可以在定義的授權范圍內(nèi)獲取自己需要的信息。主要的發(fā)展和功能的改善正當公司開始認識到有一個良好的資金管理系統(tǒng)所能帶來的好處時，其功能也于過去兩三年變得更豐富及更穩(wěn)定。在過去數(shù)年影響較大的三種新的功能如下：1．商業(yè)智能由于經(jīng)濟環(huán)境日趨復雜多變，公司是否具備風險識別、管理和控制相應風險的能力對于公司未來的發(fā)展變得越來越重要。基于這一變化，公司對于資金部門在風險管控的作用有了更高的要求，資金部門不再是向以往一樣只是簡單地事后匯總各個部門上報的信息，

6、而是要動態(tài)、實時地主動去獲取與業(yè)務相關的信息內(nèi)容（如采購，銷售等等），并進行各種定量和定性的分析，從而為各種日常決策提供有力支持。1.建立SWIFT連接現(xiàn)在許多公司可以通過加入MemberAdministeredClosedUserGroup（MA-CUG），StandardizedCorporateEnvironment（SCORE），AllianceLite等組織，或通過其它外包提供商加入SWIFT組織。通過這種連接安排，公司的資金部門可以及時、準確的了解到公司的實時現(xiàn)金狀況，從而為改善現(xiàn)金的透明度和準確性提供條件。此外，通過建立與SWIFT連接是，公司也可以減少在交易數(shù)據(jù)信息

7、獲取上對銀行的依賴，從而從某種意義上增加選擇合作銀行的自由度。草稿2.應用SaaS技術毫不奇怪在今天的市場上，software-as-a-service（SaaS）的解決方案已日趨成為許多公司首選的技術，這主要是因為它提供了一個成本較低的環(huán)境，且?guī)缀醪恍枰加?、消耗?nèi)部的IT資源，同時可以為服務提供商進行主動監(jiān)測。在SaaS的運行模式下，維護所有數(shù)據(jù)的工作由服務提供方負責，最終用戶可以隨時隨地通過互聯(lián)網(wǎng)連接到應用系統(tǒng)。供應商將負責管理數(shù)據(jù)，硬件，性能，安全，災難恢復，