我國(guó)《票據(jù)法》中限制背書制度的不足與完善

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1、法學(xué)2010年第7期我國(guó)《票據(jù)法》中限制背書制度的不足與完善●吳京輝【內(nèi)容摘要】我國(guó)《票據(jù)法》對(duì)限制背書沒有體系性的規(guī)定，既存在語義上的混亂，又存在內(nèi)容上的缺失。這種語義上的混亂導(dǎo)致理解上的歧義，影響了法律規(guī)范功能的發(fā)揮，而內(nèi)容上的缺失直接阻礙了我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)，國(guó)際貿(mào)易規(guī)則必然趨同，我國(guó)《票據(jù)法》關(guān)于限制背書的規(guī)定與相關(guān)國(guó)際通行規(guī)則之間的差異應(yīng)當(dāng)消除?！娟P(guān)鍵詞】票據(jù)法限制背書立法完善由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的差異和交易習(xí)慣的不同，不同的票據(jù)法關(guān)于限制背書的外延規(guī)定大相徑庭，例如《日內(nèi)瓦匯票和本票統(tǒng)一法公約》規(guī)定的限制背書只包含禁止轉(zhuǎn)讓背書和無擔(dān)保背

2、書兩種情形。①但是，根據(jù)《美國(guó)統(tǒng)一商法典》第3—205條的規(guī)定，限制背書包含下列情形：(1)附有條件。(2)意圖禁止票據(jù)再行轉(zhuǎn)讓。(3)含有“為收款”、“為存款”、“付任何銀行”，或以類似文句表明存款或收款的目的。(4)其他載明系為背書人或他人之利益或使用而背書者。不難得出的結(jié)論是，雖然不同的法系在限制背書的外延規(guī)定上存在差異，但是，禁止轉(zhuǎn)讓背書和無擔(dān)保背書在大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的票據(jù)法中都被作為限制背書予以規(guī)范。所以，傳統(tǒng)的票據(jù)法理論認(rèn)為限制背書包括禁止轉(zhuǎn)讓背書和無擔(dān)保背書。我國(guó)《票據(jù)法》中的限制背書制度存在兩個(gè)較為突出的問題：第一，禁止轉(zhuǎn)讓背書條文中的詞匯語義含

3、糊，頗為費(fèi)解，與其他條文存在邏輯上的混亂；第二，我國(guó)《票據(jù)法》缺乏無擔(dān)保背書制度，與境外票據(jù)法存在較大的差距，在越來越發(fā)達(dá)的國(guó)際貿(mào)易中，這一差距不僅成為我國(guó)拓展國(guó)際貿(mào)易的障礙，而且還成為我國(guó)出口依賴型企業(yè)發(fā)展的瓶頸。因此，對(duì)于我國(guó)票據(jù)法的相關(guān)制度有必要進(jìn)行反思，應(yīng)修改有關(guān)具體條文并增加相關(guān)制度，以提高票據(jù)立法的科學(xué)化程度。一、禁止轉(zhuǎn)讓背書條文的瑕疵對(duì)于禁止轉(zhuǎn)讓背書，兩大票據(jù)法系即日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法系和英美票據(jù)法系規(guī)定的效力是一致的。背書人在作成背書時(shí)，在票據(jù)上記載禁止新的背書的文句(背書禁止文句)，這種背書稱為作者單位：中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院。本文是司法部項(xiàng)目《電

4、子支付與票據(jù)支付法基礎(chǔ)理論研究》(項(xiàng)目編號(hào)：09E10B5)的階段性成果。①參見余正龍、姚念慈主編：《國(guó)外票據(jù)法》，上海社會(huì)科學(xué)出版社1991年版，第3頁。68禁止背書的背=，又稱禁止轉(zhuǎn)讓背書。②首先，禁止轉(zhuǎn)讓背書的效力建立在背書的效力之上，如果背書不發(fā)生效力，禁止轉(zhuǎn)讓背書的效力無所附麗。到期之背書不生背書之效力，從而如有禁止背書之記載，該記載不生效力；背書如為空白背書，禁止背書之記載亦不生效力。④其次，背書人記載“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣后，票據(jù)仍然可以依背書的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，只是背書人對(duì)于禁止背書后再經(jīng)由背書取得票據(jù)的后手不負(fù)票據(jù)責(zé)任。這完全不同于出票人記載禁止轉(zhuǎn)讓的效

5、力，出票人記載禁止轉(zhuǎn)讓的票據(jù)稱為“禁轉(zhuǎn)票據(jù)”，這種票據(jù)自始就不具有流通性，④例如，我國(guó)《票據(jù)法》第：條規(guī)定，出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓。其實(shí)，禁轉(zhuǎn)票據(jù)不是絕對(duì)不能轉(zhuǎn)讓，只是禁止收款人依背書的方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利。也就是說，可以依照民法上一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式為之，不僅需當(dāng)事人之間有轉(zhuǎn)讓之合意，更需履行對(duì)債務(wù)人之生效要件。⑤若收款人及其后手背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)，則產(chǎn)生一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓效力?！度諆?nèi)瓦匯票和本票統(tǒng)一法公約》第11條恰為適例：“出票人在匯票上注有‘不得由指定人收款’或同文義之記載時(shí)，其票據(jù)只能按照通常債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式讓與，并且具有該種轉(zhuǎn)讓方式的效力?！雹?/p>

6、所謂具有通常債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式的效力，并非指受讓人不能取得票據(jù)權(quán)利，而是指被背書人雖然取得票據(jù)權(quán)利，但與民法上一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓一樣，不切斷抗辯，即票據(jù)債務(wù)人可以與背書人之間存在的抗辯事由對(duì)抗任何一個(gè)被背書人。另外，其背書也不具有權(quán)利擔(dān)保的效力，背書人交付票據(jù)后即退出票據(jù)關(guān)系，對(duì)受讓方及其后手不承擔(dān)擔(dān)保付款與擔(dān)保承兌的責(zé)任。因?yàn)槌銎比藶榻罐D(zhuǎn)讓之記載，乃是對(duì)于票據(jù)之指示性予以剝奪，預(yù)定由收款人行使票據(jù)上之權(quán)利。⑦此時(shí)票據(jù)改變?yōu)槠胀ǖ挠浢C券。而在此情形下背書人既不是創(chuàng)設(shè)證券權(quán)利的人，也不能改變出票人創(chuàng)設(shè)的證券的性質(zhì)，所以背書人的禁止行為的效力大大弱于出票人的禁止行為的效力。

7、⑧這得到了立法的印證，例如《日內(nèi)瓦匯票和本票統(tǒng)一法公約》第15條第2款規(guī)定：“背書人得禁止任何再背書；在此情況下，該背書人對(duì)禁止后再經(jīng)背書而取得匯票的人，不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。”⑨《德國(guó)票據(jù)法》第15條有類似《日內(nèi)瓦匯票和本票統(tǒng)一法公約》第15條的規(guī)定，《日本票據(jù)法》第15條亦為類似規(guī)定。@我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“票據(jù)法”第30條第3款規(guī)定，背書人于票據(jù)上記載禁止轉(zhuǎn)讓者，仍得依背書而轉(zhuǎn)讓之。但禁止轉(zhuǎn)讓者對(duì)于禁止后再由背書取得匯票之人，不負(fù)責(zé)任?！睹绹?guó)統(tǒng)一商法典》第3—206條與我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“票據(jù)法”的上述規(guī)定相類似。我國(guó)《票據(jù)法》第34條規(guī)定：“背書人在匯票上記載‘不得轉(zhuǎn)讓’字

8、樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，