外匯交易的基本知識和交易流程

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1、2021/6/151本項目主要任務有：任務一了解外匯交易和匯率活動l認識外匯活動2認識匯率活動3了解外匯交易活動4了解外匯市場活動5外匯交易盈虧的計算任務二外匯交易流程和操作活動l選擇外匯交易（開P）銀行活動2開戶活動3看行情報價活動4外匯交易平臺的操作活動5執(zhí)行交易指令項目一外匯交易的基本知識和交易流程2021/6/152任務一了解外匯交易和匯率活動1認識外匯一、什么是外匯動態(tài)靜態(tài)廣義：外幣資產(chǎn)含義把一國貨幣兌換成另一國貨幣，用以清償國際間的債權債務以及進行資金轉(zhuǎn)移活動。狹義：以外幣表示的、可直

2、接用于國際結(jié)算的支付手段2021/6/153例如：我國2008年8月1日頒布的《中華人民共和國外匯管理條例》第三條對外匯的具體內(nèi)容作出如下規(guī)定：外匯是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：(一)外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣；(二)外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等；(三)外幣有價證券，包括債券、股票等；(四)特別提款權；(五)其他外匯資產(chǎn)。該條例中的外匯即采用廣義概念。二、外匯的種類（一）按自由兌換性強弱來分，分為自由外匯、有限自由外匯和記賬外匯。自由外匯是指不必經(jīng)貨幣發(fā)行國

3、當局批準，就可以自由兌換成其他貨幣，或者用于向第三國支付的外國貨幣及其支付手段。有限自由外匯是指未經(jīng)貨幣發(fā)行國批準，不能自由兌換成其他貨幣或?qū)Φ谌龂M行自由支付的外匯，這些貨幣在交易時受到一定的限制。記賬外匯，又稱“雙邊外匯”，“協(xié)定外匯”，根據(jù)兩國間的協(xié)定，在協(xié)議國之間使用，但未經(jīng)貨幣發(fā)行國管理當局批準，不能兌換成其他國家貨幣，或用于向第三國支付。（二）按其來源和用途來分，分為貿(mào)易外匯和非貿(mào)易外匯。貿(mào)易外匯是由于商品進口和出口而發(fā)生的支出和收入的外匯。非貿(mào)易外匯是指除貿(mào)易外匯以外通過其他方面收付的外匯。（三

4、）按外匯買賣的交割期來分分為即期外匯和遠期外匯即期外匯，又叫做現(xiàn)匯，是在國際貿(mào)易或外匯買賣中即期進行收付的外匯。遠期外匯，又叫做期匯，指在國際貿(mào)易或外匯買賣中，交易成立后不立即進行交割，而是在將來某一時間按合約規(guī)定的條件(價格、數(shù)量)進行交割的外匯。7常用貨幣的國際標準代碼貨幣名稱貨幣代碼貨幣名稱貨幣代碼人民幣CNY港元HKD美元USD瑞士法郎CHF日元JPY澳大利亞元AUD歐元EUR加拿大元CAD英鎊GBP新加坡元SGD2021/6/158一、匯率的概念匯率又稱匯價，指一國貨幣以另一國貨幣表示的價格，或者說

5、是兩國貨幣間的比價。由于銀行每天都將匯價的變動情況用掛牌方式公布出來，所以匯率又稱“外匯牌價”。活動2認識匯率2021/6/159二、匯率的標價方法匯率的標價方法即確定用哪個國家的貨幣作為標準，是以一定單位的外國貨幣作為標準折算成若干單位的本國貨幣，還是以一定單位的本國貨幣作為標準折算成若干單位的外國貨幣。由于折算標準的不同，匯率就有兩種標價方式：直接標價法和間接標價法。活動2認識匯率2021/6/1510（一）直接標價法直接標價法，又叫應付標價法，是以一定單位(1、100、1000、10000)的外國貨幣為

6、標準來計算應付出多少單位本國貨幣。（二）間接標價法間接標價法又稱應收標價法。它是以一定單位(如1個單位)的本國貨幣為標準，來計算應收若干單位的外國貨幣?；顒?認識匯率2021/6/1511三、匯率的種類（一）從銀行買賣外匯的角度，分為買入?yún)R率和賣出匯率在直接標價法下，小數(shù)就是銀行買入外匯的價格，即買入?yún)R率；大數(shù)就是銀行賣出外匯的價格，即賣出匯率。如果是間接標價法就正好相反，大數(shù)是銀行買入外匯的價格，小數(shù)則是銀行賣出外匯的價格?；顒?認識匯率2021/6/1512（二）從匯率制定的角度，分為基本匯率和套算匯率基

7、本匯率是指本國貨幣與國際上某一關鍵貨幣的兌換比率。套算匯率，指用兩種貨幣的基本匯率來套算出來的這兩種貨幣的匯率。雙向報價時套算匯率的計算：1、標準貨幣相同而標價貨幣不同，或者標準貨幣不同而標價貨幣相同，采用交叉相除2、標準貨幣和標價貨幣均不相同，但涉及同一種貨幣，采用同邊相乘（三）按銀行匯兌方式的不同，分為電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率電匯匯率是指經(jīng)營外匯業(yè)務的銀行以電報電傳方式通知國外付款所使用的匯率。信匯匯率是指銀行賣出外匯后，以信函方式通知付款的匯率。票匯匯率是指銀行賣出外匯后，以匯票或支票形式交付客戶，

8、由客戶攜至或寄至付款地通知對方付款時所使用的匯率。（四）按銀行買賣外匯交割期劃分，分為即期匯率和遠期匯率即期匯率是指在外匯市場上，買賣雙方成交后，在兩個營業(yè)日內(nèi)辦理交割時所使用的匯率。遠期匯率，指買賣遠期外匯時所使用的匯率。遠期匯率等于即期匯率時，叫做“平價”；遠期外匯的價格高于即期外匯時，叫做“升水”；遠期外匯的價格低于即期外匯時，叫做“貼水”。在直接標價法下，遠期外匯升水，則遠期匯率為即期匯率加