基金定投心得.doc

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1、定投基金的營銷心得作為一名銀行的理財經(jīng)理,面對不同的客戶,如何去推介和解釋這種投資方式,而不會掉進(jìn)單純的產(chǎn)品介紹誤區(qū)中,是需要一定的技巧的。首先,判斷客戶的類型??蛻舻耐顿Y性格或者投資習(xí)慣決定了他是否能接受這種長期的投資方式其次,培養(yǎng)客戶的投資習(xí)慣改掉投機心理。在中國,尤其是股市,投機的成分很大,投資的成分很小,那么基金定投從某種概念來說,弱化了投機的成分,而加強了投資的成分,為客戶培養(yǎng)良好的投資習(xí)慣有很好的幫助作用。同時還要給客戶一個合適的堅持理由。沒有好的理由,首先客戶不會接受這種長線投資方式,其次,就算接受了,也不會堅持太久。中國

2、傳統(tǒng)文化給與了我們尊老愛幼的美德,為孩子,為父母,堅持就是愛心。大多數(shù)基金公司大打親情牌,為兒女做教育定投,為父母做養(yǎng)老定投,這種概念的傳播,是一種不錯的營銷方式,也取得了不錯的效果。另外,我認(rèn)為定投最大的好處就是用嚴(yán)格的紀(jì)律性克服人貪婪的本性。在投資中最忌諱的心理是“貪婪”,而絕大多數(shù)人都克服不了貪婪,結(jié)果就是過于自信的認(rèn)為自己可以把握股市的波動去獲得額外的收益,最終是獲得的卻是“額外的損失”。但定投可以強迫你去克服貪婪。這是一種強制性的非常有紀(jì)律性的投資方式,不用考慮股市的漲跌,也不要試圖抓住這種漲跌。嚴(yán)格的紀(jì)律性在投資上是非常重要

3、的,這種投資和理財?shù)睦砟钗覀儜?yīng)該向客戶講清楚。此外,我還想講一下基金定投這項業(yè)務(wù)的營銷對我們中行的意義。第一,可以明確客戶中值得我們跟進(jìn)的群體。相比一次性申購的客戶,基金定投的客戶都具有一定理財意識,投資更為理性,投資行為更為長期化,容易與其交流并可以在日后提供其它理財?shù)姆?wù)和建議。第二,可以加深理財經(jīng)理與客戶的關(guān)系。我們可以用基金定投的話題,和一個陌生客戶聊起他的家庭狀況、每月收支情況、未來家庭理財目標(biāo)、家庭成員投資喜好等等方面。通過這些看似漫不經(jīng)心的聊天,我們一方面可以與客戶更好地交流,讓客戶感受到你在切切實實地為他考慮和提供投資方

4、案,獲得客戶的信任和好感,加深彼此的了解、增進(jìn)感情,提高雙方的信任度。第三,可以提高客戶對中行的忠誠度。中國的銀行客戶群體變得越來越精明,他們對于金融、理財產(chǎn)品的需求比以前更加復(fù)雜,而且隨著經(jīng)驗的積累,他們的要求也在提高。我認(rèn)為基金定投營銷可以為如何跟進(jìn)服務(wù),提高客戶對我行的忠誠度起到一定的作用。而且,基民參加基金定投,不必籌措大筆資金,每月利用生活必要支出外的閑置金錢來投資即可,在增加儲蓄的同時又不會造成經(jīng)濟上額外的負(fù)擔(dān),更能積少成多,使小錢變大錢,以應(yīng)付未來對大額資金的需求。

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