基金定投培訓.pptx

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1、基金定投培訓2017年3月1日主要內容3基金定投的三個誤區(qū)1基金定投基礎知識2為什么要進行基金定投14基金定投的三點經(jīng)驗5怎樣開展基金定投主要內容1基金定投基礎知識21、什么是基金定投3基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。定投周期可以是一個月、2個月或3個月一次等。各基金公司規(guī)定的每次投入金額起點稍有不同，最低為100元，以200元居多，以100元的整數(shù)倍累加,一般不設上限。由于基金“定額定投”起點低、方式簡單，所以它也被稱為“小

2、額投資計劃”或“懶人理財”。主要內容2為什么要進行基金定投42、為什么要進行基金定投5分批投資，攤低成本，降低風險長期投資，復利增長，積少成多自動扣款，方便快捷，省心省力基金定投的三大優(yōu)點2、為什么要進行基金定投6分批投資，攤低成本，降低風險單位凈值申購金額獲得份額第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600合計：900元1100份盈虧點：９00/１１00=0.818元但如果剛開始就一次性購買900元的基金，只能得到600份，3個月后凈值僅有300元，虧損600元，而定投3個月后的凈值為550元，

3、虧損為350元。一個極端的例子：每月300元的定投，3個月內大幅下跌：基金定投的三大優(yōu)點2、為什么要進行基金定投7分批投資，攤低成本，降低風險因為定投每隔一段固定時間，不論市場行情如何波動，都會定期買入固定金額的基金。當基金價格走高時，買進的單位數(shù)較少；而在基金價格走低時買進的單位數(shù)較多，長期累積下來，成本及風險自然會攤低?；鸲ㄍ兜娜髢?yōu)點2、為什么要進行基金定投8長期投資、積少成多國內外統(tǒng)計數(shù)據(jù)均顯示，投資的時間越長，虧損的可能性越小，定期定額只要投資超過10年的時間，虧損的概率幾乎為零。每月投資800元，假設年投資回報率10％，

4、25年后——您就是百萬富翁??！基金定投的三大優(yōu)點2、為什么要進行基金定投9自動扣款，省心省力一次辦理,長期受益；自主選擇投資對象；自主確定扣款金額和扣款日期；系統(tǒng)自動扣款；隨時可以中止扣款；基金定投的三大優(yōu)點主要內容3基金定投的三個誤區(qū)103、基金定投的三個誤區(qū)11等市場明朗時再進場基金定投不如一次性投資已經(jīng)買了基金就不必做定投了3、基金定投的三個誤區(qū)12等市場明朗時再進場很多投資者想在底部出現(xiàn)、或者市場明朗時才開始進場投資而實際上市場永遠沒有看明朗的時候，站在現(xiàn)在看過去的K線圖，市場總是很明朗的市場中，當你看明白時，機會已經(jīng)過去了3

5、、基金定投的三個誤區(qū)13基金定投不如一次性投資這沒有考慮到定投資金分步支出時，投資者能夠獲取的時間收益和機會成本收益?？紤]到這兩方面潛在收益，定投計劃的效果并不像看起來那么低。定投收益率大于一次性申購收益率。如果把定期定投當作一種定期理財方式，定投也就不應被拿來和一次性投資相比。普通申購面臨高買低賣的風險，而基金定投的資金按期投入，投資成本較普通申購更為平均。3、基金定投的三個誤區(qū)14已經(jīng)買了基金就不必做定投了正確做法：閑置資金分為現(xiàn)有資金、每月節(jié)余兩部分?；鸲ㄍ吨饕槍?jié)余部分，讓你的薪水漲起來。主要內容4基金定投的三點經(jīng)驗154

6、、基金定投的三點經(jīng)驗16經(jīng)驗一:越早投資，效果越好投資期間每月定投投入總資金持有到65歲時市值35歲→45歲2002.4萬27萬25歲→35歲2002.4萬70萬（假定年收益10％）4、基金定投的三點經(jīng)驗17金額越大，見效越快（假定年收益10％）投資期間每月定投投入總資金持有到65歲時市值35歲→45歲2002.4萬27萬35歲→40歲4002.4萬33萬4、基金定投的三點經(jīng)驗18經(jīng)驗三：弱市中不能停止基金定投基金定投正是依據(jù)牛市、熊市交替出現(xiàn)而設定的投資策略，同樣的資金在牛市獲得較少的籌碼，在熊市獲取較多的籌碼，從而最終實現(xiàn)攤平

7、成本，獲取平均收益。基金定投訣竅：讓獲利的籌碼盡可能增多。（在低位收集足夠多的籌碼）4、基金定投的三點經(jīng)驗19小結:不要在弱市中停止定投定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可能低。因此，如果你的理財目標很長，請不要在弱市中停止定投。因此，有些聰明的投資者在底部到來的時候，不僅不會停止定投，還會成為“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式來擴大底部的倉位，從而成為未來的大贏家。主要內容5怎樣開展基金定投205、怎樣開展基金定投21客戶如何開通持身份證在海通證券開通開放式基金賬戶和資金賬戶。在開始基金定投投資申請前，建議您下載最新版本的交易軟

8、件：e海通財手機炒股軟件或海通大智慧。請確認您已成功開通擬定投基金的基金賬戶。請確認您選擇的每個基金定投日，您在證券公司資金賬戶內資金足額。5、怎樣開展基金定投22客戶如何交易1、選擇功能強大的e海通財手機軟件掃描下面的