光大銀行企業(yè)年金ppt課件.ppt

《光大銀行企業(yè)年金ppt課件.ppt》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。

1、光大銀行“企業(yè)年金”營(yíng)銷比較完善的養(yǎng)老保障應(yīng)該是：40%的個(gè)人理財(cái)養(yǎng)老30%的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)30%的企業(yè)年金“如意養(yǎng)老1號(hào)”企業(yè)年金計(jì)劃2008年11月19日，中國(guó)光大銀行聯(lián)合中國(guó)工商銀行等四家實(shí)力機(jī)構(gòu)總部聯(lián)袂推出了專門(mén)為中小企業(yè)客戶量身打造的標(biāo)準(zhǔn)化企業(yè)年金產(chǎn)品——“如意養(yǎng)老1號(hào)”企業(yè)年金計(jì)劃。該計(jì)劃由中國(guó)工商銀行擔(dān)任受托人和賬戶管理人，中國(guó)光大銀行擔(dān)任托管人，華夏基金管理公司、工銀瑞信基金管理公司和中信證券公司擔(dān)任投資管理人。通過(guò)多家管理機(jī)構(gòu)的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，“如意養(yǎng)老1號(hào)”極大程度地滿足了市場(chǎng)上中小企業(yè)對(duì)管理水平高、服務(wù)

2、持續(xù)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)的高質(zhì)量年金產(chǎn)品的迫切需求。與同類產(chǎn)品相比，“如意養(yǎng)老1號(hào)”競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)突出。“如意養(yǎng)老1號(hào)”企業(yè)年金受托＋賬管，高效便捷實(shí)力機(jī)構(gòu)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手專業(yè)組合，投資穩(wěn)健資金集中，收益顯現(xiàn)費(fèi)用低廉，支付安全流程標(biāo)準(zhǔn)，運(yùn)作高效www,378700000.com如此強(qiáng)大的功能，想知道他們是怎樣對(duì)企業(yè)年金進(jìn)行營(yíng)銷的嗎？Comeon分析市場(chǎng)各大銀行具體銀行年金業(yè)務(wù)發(fā)展情況交通銀行農(nóng)業(yè)銀行招商銀行其他銀行工商銀行工商銀行以第一大銀行應(yīng)有的姿態(tài)領(lǐng)跑年金市場(chǎng)。工行憑借其豐富的客戶資源．深厚的銀企關(guān)系和廣泛的網(wǎng)點(diǎn)分布。在與其

3、他銀行的競(jìng)爭(zhēng)中表現(xiàn)出明顯的優(yōu)勢(shì)。截至2009年6月末該行服務(wù)的企業(yè)年金法人客戶已超過(guò)1.6萬(wàn)家，管理年金個(gè)人賬戶達(dá)599萬(wàn)戶，受托管理年金基金57億元，托管年金基金742億元。在大客戶競(jìng)爭(zhēng)方面，工行一直表現(xiàn)得非常強(qiáng)勢(shì)，諸如中石油，一汽等超重量級(jí)的企業(yè)，托管、賬戶管理兩項(xiàng)資格都被工行獨(dú)攬。單是中石油一戶，企業(yè)年金托管規(guī)模就超過(guò)200億元，是目前市場(chǎng)上最大的一單企業(yè)年金業(yè)務(wù)。各大銀行具體銀行年金業(yè)務(wù)發(fā)展情況工商銀行農(nóng)業(yè)銀行招商銀行其他銀行交通銀行交通銀行在部分行業(yè)和領(lǐng)域內(nèi)取得令人矚目的成績(jī)。以交通銀行目前的市場(chǎng)地位，全面

4、鋪開(kāi)是必要的，但重點(diǎn)突破才是發(fā)展之道。比如說(shuō)，交通銀行借助其原來(lái)與國(guó)家電力企業(yè)年金管理中心合作的經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)和良好口碑，在電力行業(yè)。精耕細(xì)作，取得了部分發(fā)電企業(yè)和國(guó)家電網(wǎng)部分下屬企業(yè)的企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)，市場(chǎng)份額可觀。在地方社保的原有企業(yè)年金整體移交領(lǐng)域，交通銀行也表現(xiàn)出很強(qiáng)的營(yíng)銷能力，承接了包括上海在內(nèi)的多個(gè)城市原有企業(yè)年金整體移交業(yè)務(wù)，在業(yè)內(nèi)居于領(lǐng)先地位。到2008年一季度，交通銀行的企業(yè)年金托管規(guī)模近180億元，管理個(gè)人賬戶逾百萬(wàn)。各大銀行具體銀行年金業(yè)務(wù)發(fā)展情況工商銀行交通銀行農(nóng)業(yè)銀行招商銀行其他銀行農(nóng)業(yè)銀行的情況

5、可能是“塞翁失馬，焉知非?！边@句古語(yǔ)最好的詮釋。2005年，農(nóng)行沒(méi)有取得企業(yè)年金管理資格，2007年。在工行、建行、招商都已經(jīng)拿到三個(gè)資格的時(shí)候，農(nóng)行才拿到托管資格。但農(nóng)行作為一家大銀行，在網(wǎng)點(diǎn)和客戶資源上的優(yōu)勢(shì)，以及只有一個(gè)資格的情況，使其成為了幾家養(yǎng)老保險(xiǎn)公司最中意的合作伙伴(尤其是中國(guó)人壽養(yǎng)老、泰康養(yǎng)老這兩家第二批獲得受托人資格的養(yǎng)老金公司)。各大銀行具體銀行年金業(yè)務(wù)發(fā)展情況工商銀行交通銀行農(nóng)業(yè)銀行招商銀行其他銀行招商銀行受益于其個(gè)人金融業(yè)務(wù)塑造的良好市場(chǎng)形象。在托管和賬戶管理兩項(xiàng)業(yè)務(wù)中，后者發(fā)展得更好一些，市

6、場(chǎng)份額較大，歸結(jié)起來(lái)可能有以下幾方面的原因：首先，招商銀行是國(guó)內(nèi)最早進(jìn)行賬戶管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)的商業(yè)銀行，不僅積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，更是在其他銀行正式取得管理資格之前就綁定了一些客戶，比如南方電網(wǎng)。其次，招商銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的品牌影響力短期內(nèi)是其他銀行難以超越的，而賬戶管理業(yè)務(wù)也是屬于個(gè)人服務(wù)，宣傳推廣的基礎(chǔ)比較好。第三，相比大型銀行而言，招商銀行的機(jī)制更加靈活。截至2007年底，招商銀行管理的個(gè)人賬戶已愈百萬(wàn)。各大銀行具體銀行年金業(yè)務(wù)發(fā)展情況工商銀行交通銀行農(nóng)業(yè)銀行招商銀行其他銀行建設(shè)銀行和中國(guó)銀行在2005年都取得了托管資

7、格。由于只有一個(gè)資格，也就不能與有受托人、投資管理人資格的平安養(yǎng)老、太平養(yǎng)老以互補(bǔ)的方式推出集合企業(yè)年金計(jì)劃。此種狀況或多或少延誤了業(yè)務(wù)發(fā)展的時(shí)機(jī)，但好在還有相當(dāng)比例的大、中型企業(yè)沒(méi)有選定企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在開(kāi)始全力營(yíng)銷還為時(shí)未晚。浦發(fā)銀行是第一批賬戶管理人之一，市場(chǎng)表現(xiàn)一度咄咄逼人，早期曾先后拿下馬鋼、鐵法煤礦等大單，但后勁明顯不足，到2007年，其市場(chǎng)影響力已經(jīng)不是很大。倒是在去年底拿到托管人資格后，浦發(fā)銀行與交行分享了上海地方社保整體移交的托管業(yè)務(wù)，吃到了一大塊蛋糕。我們的優(yōu)勢(shì)~目前，我國(guó)企業(yè)年金的存量規(guī)模近

8、1000億元。而中國(guó)光大銀行歸集和托管的企業(yè)年金基金規(guī)模逾140億元，管理個(gè)人年金賬戶數(shù)量近70萬(wàn)個(gè)，成為企業(yè)年金領(lǐng)域的生力軍。并表現(xiàn)出八大優(yōu)勢(shì)光大銀行年金業(yè)務(wù)八大優(yōu)勢(shì)一推行先進(jìn)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式二首批成立企業(yè)年金專業(yè)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)了與銀行核心系統(tǒng)同等安全級(jí)別的企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)四積累了豐富的企業(yè)年金業(yè)務(wù)經(jīng)辦和托管經(jīng)驗(yàn)五綜合業(yè)務(wù)處理能力位居