企業(yè)年金計(jì)劃書(shū)范本

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1、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司目錄第一部分概述2第二部分企業(yè)年金計(jì)劃方案2一、企業(yè)年金計(jì)劃內(nèi)容2（一）設(shè)計(jì)原則2（二）設(shè)計(jì)目標(biāo)3（三）參加成員資格設(shè)置3（四）繳費(fèi)測(cè)算4（五）權(quán)益歸屬設(shè)置6（六）賬戶(hù)管理7（七）投資賬戶(hù)說(shuō)明8（八）待遇支付條件和方式11（九）費(fèi)用收取11二、企業(yè)年金計(jì)劃服務(wù)內(nèi)容12（一）企業(yè)年金計(jì)劃管理服務(wù)12（二）附加值服務(wù)13第三部分平安介紹14一、平安集團(tuán)簡(jiǎn)介14二、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司簡(jiǎn)介15三、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司經(jīng)營(yíng)企業(yè)年金的優(yōu)勢(shì)16第四部分政策法規(guī)匯總19一、企業(yè)年金政策法規(guī)：19二、企業(yè)年金稅優(yōu)政策法規(guī)

2、19第五部分企業(yè)年金相關(guān)問(wèn)答和提示2022提供最專(zhuān)業(yè)、最完善的服務(wù)是我們永恒的追求……平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司第一部分概述老年并不等于退休，“老年”主要是一個(gè)生理的標(biāo)準(zhǔn)，他表明人的生理已經(jīng)達(dá)到一個(gè)新的階段?！巴诵荨笔且环N制度安排，它確定勞動(dòng)者在一定年齡和一定條件下可以退出勞動(dòng)力隊(duì)伍并獲得相應(yīng)收入保障的制度。養(yǎng)老保險(xiǎn)，不論對(duì)個(gè)人還是對(duì)單位，在我國(guó)都是在90年代才剛剛引發(fā)的需求意識(shí)。但這種需求本身其實(shí)是客觀存在的，任何一個(gè)辛勤勞作一生的人都希望在退休后能夠安度晚年。據(jù)推算，目前我國(guó)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)平均3.74個(gè)在職員工供養(yǎng)1個(gè)退休人員，但20

3、年后將面臨平均2.1個(gè)在職員工供養(yǎng)1個(gè)退休人員，將導(dǎo)致退休人員的基本養(yǎng)老金逐步減少！面對(duì)這樣的情況，國(guó)家開(kāi)始大力發(fā)展補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)，以企業(yè)年金為主要形式的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)將逐步發(fā)展成為我們保障體系中最為強(qiáng)大的一個(gè)支柱！第二部分企業(yè)年金計(jì)劃方案憑借我公司為眾多大型企業(yè)、行業(yè)建立補(bǔ)充養(yǎng)老制度的經(jīng)驗(yàn)，我公司建議貴公司在設(shè)計(jì)方案時(shí)需考慮眾多客觀因素和企業(yè)現(xiàn)狀，體現(xiàn)公平性、人性化和制度化的設(shè)計(jì)理念，應(yīng)當(dāng)根據(jù)貴公司實(shí)際情況制定一套可長(zhǎng)期操作并且能使員工深切感受的企業(yè)年金計(jì)劃。一、企業(yè)年金計(jì)劃內(nèi)容（一）設(shè)計(jì)原則1、安全性原則年金需要等待十多年甚至幾十年才會(huì)

4、要求兌現(xiàn)給付，那么基金的安全性就顯得非常重要，要求服務(wù)供應(yīng)商需要具有良好的資產(chǎn)質(zhì)量、信用等級(jí)、專(zhuān)業(yè)的年金管理水平、專(zhuān)業(yè)和先進(jìn)的管理系統(tǒng)、卓越的投資水平，一個(gè)良性的公司才能夠確保企業(yè)年金基金的安全，才能夠在幾十年后實(shí)現(xiàn)給付。2、增值性原則強(qiáng)大的投資實(shí)力和優(yōu)異的歷史投資業(yè)績(jī)，爭(zhēng)取企業(yè)年金基金在安全基礎(chǔ)上的最大增值，避免通貨膨脹帶來(lái)的損失，保證企業(yè)員工未來(lái)養(yǎng)老金的支取。3、獨(dú)立性原則企業(yè)年金基金管理采用信托方式，與企業(yè)其它資產(chǎn)相分離。年金基金用于支付企業(yè)員工的年金待遇，不得用于清償非因企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)。22提供最專(zhuān)業(yè)、最完善的服

5、務(wù)是我們永恒的追求……平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司4、專(zhuān)業(yè)性原則企業(yè)年金基金是企業(yè)員工退休后的主要收入，也是企業(yè)用自身一部分利潤(rùn)建立的基金，因此企業(yè)年金基金的相關(guān)管理者需要有專(zhuān)業(yè)的管理隊(duì)伍、投資隊(duì)伍、服務(wù)隊(duì)伍等。綜上，建立一個(gè)完善的企業(yè)年金計(jì)劃需要考慮各方面的因素和需求，選擇專(zhuān)業(yè)的企業(yè)年金服務(wù)供應(yīng)商，有助于保障補(bǔ)充養(yǎng)老制度的建立和實(shí)施。（二）設(shè)計(jì)目標(biāo)1、整體目標(biāo)①完善企業(yè)員工福利制度，彌補(bǔ)社會(huì)養(yǎng)老金的替代率不足，維持企業(yè)員工退休后的生活品質(zhì)，穩(wěn)定企業(yè)員工隊(duì)伍，提高對(duì)優(yōu)秀人才的吸引力，降低優(yōu)秀企業(yè)員工的流失率。②免除企業(yè)員工的后顧之憂(yōu)，提高工

6、作效率和激情，提升企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，增強(qiáng)企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，提高企業(yè)的社會(huì)形象。2、替代率目標(biāo)企業(yè)年金的替代率：15％～25％（或領(lǐng)取額度目標(biāo)：1000元/月）3、資金目標(biāo)個(gè)人繳費(fèi)額度或比例：500元/月或1％～5％企業(yè)繳費(fèi)額度或比例：1500元/月或4％～10％（提示：企業(yè)繳費(fèi)不能超過(guò)工資總額的十二分之一。）（資金總額度：1000萬(wàn)元）4、覆蓋人員目標(biāo)參加人員覆蓋率：全員參加（80％員工參加）（三）參加成員資格設(shè)置條件一：企業(yè)正式員工條件二：該員工服務(wù)年限滿(mǎn)6個(gè)月以上條件三：該員工年齡在55周歲以下?????????22提供最專(zhuān)業(yè)、最完善

7、的服務(wù)是我們永恒的追求……平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（四）繳費(fèi)測(cè)算貴公司可根據(jù)企業(yè)自身現(xiàn)狀和員工的需求，確定適合自身的繳費(fèi)方式和測(cè)算辦法，并形成一種制度，以達(dá)到制度化運(yùn)作：1、繳費(fèi)方式企業(yè)可以根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)狀況和人員狀況等情況確定適合企業(yè)自身的繳費(fèi)方式方式一：月繳方式二：季繳方式三：半年繳方式四：年繳方式五：躉繳方式六：不定期繳2、繳費(fèi)測(cè)算方法一：系數(shù)測(cè)算法事先確定繳費(fèi)基數(shù)，然后根據(jù)企業(yè)員工年齡、性別、職級(jí)、服務(wù)年限、職稱(chēng)（或?qū)W歷）以及獲得的相關(guān)榮譽(yù)等因素計(jì)算繳費(fèi)系數(shù)，則繳費(fèi)金額＝繳費(fèi)基數(shù)×繳費(fèi)系數(shù)系數(shù)測(cè)算表職級(jí)系數(shù)年齡系數(shù)服務(wù)年限系數(shù)職

8、稱(chēng)系數(shù)榮譽(yù)系數(shù)性別系數(shù)普通0.820－2502年以下0.1無(wú)0企業(yè)0.1男1.0主任1.025－300.12－50.3助理0.1地市級(jí)0.2女1.2經(jīng)理助理1.230－350.25－100.5初級(jí)0.2省級(jí)