工行分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)領(lǐng)跑同業(yè)的主要做法

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1、工行分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)領(lǐng)跑同業(yè)的主要做法　　工行分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)領(lǐng)跑同業(yè)的主要做法 　　XX分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展要求，按照“強(qiáng)個(gè)金”戰(zhàn)略和“五新”策略，積極應(yīng)對(duì)日益激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，全力開(kāi)拓新市場(chǎng)、競(jìng)爭(zhēng)新客戶，努力搶占市場(chǎng)份額，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的持續(xù)發(fā)展。在同業(yè)占據(jù)絕對(duì)領(lǐng)先地位。該行主要做法有： 　　一是加強(qiáng)組織推動(dòng)，做好重點(diǎn)產(chǎn)品銷售。制定切實(shí)可行的精細(xì)化營(yíng)銷推廣方案，扎實(shí)推進(jìn)產(chǎn)品的營(yíng)銷組織工作，以結(jié)構(gòu)性、高端非保本、“一對(duì)一”定制等產(chǎn)品為抓手，聚焦中高端核心人群，

2、瞄準(zhǔn)大中型企業(yè)高管、民營(yíng)企業(yè)主、高校教師、白領(lǐng)人士等群體，開(kāi)展集群式營(yíng)銷，梳理中高端社區(qū)集中區(qū)域，準(zhǔn)確、靈活、迅速響應(yīng)此類客戶金融理財(cái)訴求，組織各種形式社區(qū)宣傳活動(dòng)，提供優(yōu)先、優(yōu)惠、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品、服務(wù)，積極帶動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品銷售及其他各類個(gè)人中間業(yè)務(wù)發(fā)展。 　　二是加大增利/尊利系列及現(xiàn)金管理類產(chǎn)品營(yíng)銷力度，做大中收基礎(chǔ)。增利/尊利產(chǎn)品的實(shí)質(zhì)是滾動(dòng)發(fā)行的期次產(chǎn)品，可以在保證收益實(shí)現(xiàn)的前提下實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)的無(wú)縫對(duì)接，該類產(chǎn)品以收益較佳、交易便利、中收水平穩(wěn)定等特點(diǎn)深受客戶及銀行的青睞，在全行持續(xù)開(kāi)展增利/尊利產(chǎn)

3、品營(yíng)銷活動(dòng)，抓住每一次理財(cái)資金兌付的營(yíng)銷契機(jī)，下大力氣做好增利/尊利系列產(chǎn)品特別是客戶需求量較大的中短期產(chǎn)品的營(yíng)銷工作。 　　三是認(rèn)真抓好合規(guī)銷售，堅(jiān)決杜絕各類違規(guī)銷售行為。結(jié)合銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》和我行《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》等相關(guān)制度規(guī)定，及時(shí)開(kāi)展各類形式的理財(cái)合規(guī)銷售檢查，認(rèn)真查找日常工作中存在的隱患，及時(shí)化解各項(xiàng)違規(guī)操作及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)排查一線銷售機(jī)構(gòu)中出現(xiàn)的無(wú)銷售資質(zhì)的理財(cái)銷售人員從事理財(cái)銷售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)問(wèn)題，確保所有理財(cái)銷售人員均具備相關(guān)資質(zhì)，堅(jiān)決杜絕“無(wú)證上崗”現(xiàn)象

4、；嚴(yán)格規(guī)范售前、售中、售后各環(huán)節(jié)銷售行為，堅(jiān)決按照正式發(fā)布的銷售文本向客戶進(jìn)行準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)揭示；及時(shí)做好相應(yīng)檢查、篩查，切實(shí)確保銷售行為合規(guī)。