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《《合規(guī)文化建設 》》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關內(nèi)容在學術論文-天天文庫。
1、合規(guī)文化建設年活動自查報告本人XXX,根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求,本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查,現(xiàn)將有關情況報告如下:一、基本情況??本人自參加工作以來,先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過,曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位,無論在何種崗位上,本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位,2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位,本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀,以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀;在學習
2、上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程,特別是“三法一指引”貸款新規(guī);在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。二、存在的問題?(一)在學習上。主要是自學意識不強,沒有“釘子”精神,不善于緊抓學習,自我素質提高速度較慢。?(二)在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處,如緊迫感不強,內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等?。?(三)在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底,如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實;借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。三、原因分析??一是由于業(yè)務比較繁忙,特別是在辦理個人貸款時,由于每筆業(yè)務辦理時間較長,平均每天辦理
3、業(yè)務較大,上班時間精神高度集中,下班后精神懶散,無法集中精力對各項業(yè)務的自學。??二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件,超成了思想上的松懈,案防工作緊迫感的下降。??三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學習,同時理論功底不夠深,金融法律法規(guī)學習不夠全面。四、整改措施???一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程,特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學,進一步提高自身遵紀守法的自覺性,增強合規(guī)操作和案件防范的意識。????二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,克服片面的思想
4、傾向,堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。????三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務,切實加強貸后檢查,防范信貸風險,認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證(借款借據(jù))的相關交接和領用。??總之,今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責,促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。????????????????????????????????自查人:???????????????????????????????2011年7月10日淺談合規(guī)文化建設為適應市場經(jīng)濟的飛速發(fā)展,我行從內(nèi)部管理體制到外部經(jīng)營理念都發(fā)生了較大的變化。合規(guī)文化建
5、設已成為銀行業(yè)金融機構規(guī)范管理的一項重要內(nèi)容,改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行,取得了一些成績,但也存在一定問題,下面我就當前開展的合規(guī)文化建設活動談幾點自己的粗淺看法。一、合規(guī)文化建設的重要意義合規(guī)文化建設這一理念的提出要追溯到2005年4月,當時巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件。同年10月,銀監(jiān)會劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會舉辦的首屆合規(guī)年會議上指出:“合規(guī)管理文化是以風險控制為指導思想,依靠先進的管理手段和有效的組織形式,確保各項活動合乎內(nèi)外部規(guī)則,以最大限度地控制經(jīng)營風險,提高綜合競爭實力,促進銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展?!薄昂弦?guī)”首
6、先突出的就是必須有“規(guī)”可守,這個“規(guī)”既要遵守銀監(jiān)部門、國家法律的相關規(guī)定,又要符合不同金融業(yè)的經(jīng)營特點。能起到提升經(jīng)營管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動從業(yè)人員積極性的作用;其次,有了依法經(jīng)營框架就要求大家都去遵守這個“規(guī)”,一個企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認識、統(tǒng)一操作,企業(yè)的經(jīng)營理念才能體現(xiàn),企業(yè)的合規(guī)建設才能看到成效。那么如何通過行業(yè)改制,把有效防范風險的現(xiàn)代銀行管理模式逐步取代過去的粗放式經(jīng)營和管理模式,創(chuàng)建有效的“合規(guī)管理文化”就作為農(nóng)村信用社一項重要工作提上議事日程。二、開展合規(guī)文化建設的意見和建議筆者認為先進的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責、合
7、規(guī)管理環(huán)境三個部分組成。目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設雖然取得了一些成效,但仍需要在合規(guī)文化管理的各個環(huán)節(jié)上狠下功夫。1、進一步建立、健全合規(guī)管理體制我行改革工作正在進行,企業(yè)文化、組織結構、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標市場需求及競爭環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素,還處于探索階段。在對風險的防范和管理上,部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上,沒有意識到市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準則、誠實守信等道德標準。此外,還有一些支行已出臺的內(nèi)控制度急于求成,存在脫離實際、與相關崗位操作流程沖突等問題,嚴重制約了我行依法合規(guī)經(jīng)營。合規(guī)文化建設是一個長期