非法集資刑事案件頻發(fā)的原因與特點

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1、非法集資刑事案件頻發(fā)的原因與特點近年來，社會上涉及非法吸收公眾存款案件頻發(fā)，涉及面廣，危害極大。非法集資活動以高回報為誘餌，破壞了金融秩序，嚴重損害群眾利益，影響了社會穩(wěn)定?！　∫?、非法集資案件頻發(fā)的原因　　（一）群眾手中大量閑散資金渴望穩(wěn)定、高收益的投資渠道　　隨著經(jīng)濟的發(fā)展和人民收入的提高，群眾手中有了一些閑散資金。傳統(tǒng)的銀行儲蓄方式已不能滿足投資增值的需要，同時由于缺乏投資知識，對股市、期貨市場等正規(guī)資本市場的風險性存在顧慮，迫切尋求一種既有高收益又可以穩(wěn)定保本的投資方式。而非法吸儲者向投資者許諾的正是高額利益的固定收益，使投資者認為既可以得到高額投資回報，又不必承擔

2、投資失敗的風險，因而踴躍投入資金?！　。ǘ┤饲樯鐣嬖诿耖g借貸習俗，被害人對非法吸儲者存在人身信賴　　我國具有悠久的歷史，形成了獨特的人情社會關(guān)系X絡。尤其是長期的市場經(jīng)濟和金融市場不發(fā)達，人們無論是遇到生活困難還是生產(chǎn)困境，首先想到的都是求助于親朋好友周濟度過難關(guān)；若有了致富途徑需要籌集資金，更是要“有福同享”，拉熟人入伙，熟人又找熟人，形成了層層直接、間接的人情X絡。正是由于這種人情關(guān)系，使投資人對借款人存在人身信賴，在人情社會中，這種人身信賴甚至超過了物質(zhì)擔保，使投資人放心的將積蓄投入借款人描繪的具有穩(wěn)定豐厚回報的事業(yè)中。　?。ㄈ┓欠ㄎ鼉Φ耐顿Y用途因不正當或風險較

3、大，無法從正規(guī)途徑獲取資金支持　　非法吸儲者通常向投資者許諾了明確的投資方向和巨額利潤回報，其投向的產(chǎn)業(yè)一般具有投機性和高風險性，如房地產(chǎn)、期貨、能源市場的炒作；或者是非正當?shù)耐顿Y用途，如放高利貸；還有的打著開發(fā)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、林業(yè)等綠色環(huán)保的旗號吸納資金，而實際用途無從查證。因此，這些行為人根本無法從正規(guī)金融市場獲取所需資金，因而把目光投向民間資本，非法吸收公眾存款。　?。ㄋ模┈F(xiàn)有監(jiān)督體制對民間借貸缺乏有效監(jiān)管　　我國現(xiàn)有的金融監(jiān)管體系如證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會分業(yè)監(jiān)管，監(jiān)管對象主要為對應的證券公司、銀行、保險公司等正規(guī)金融機構(gòu)的設(shè)立和經(jīng)營行為；近年案發(fā)的非法吸儲主體絕大部分并非

4、以吸納存款為主業(yè)的金融機構(gòu)，而是普通自然人或者有其他經(jīng)營范圍的普通公司，并不受金融監(jiān)督機構(gòu)的監(jiān)管。同時，在民間借貸發(fā)生糾紛和造成損失之前，表面上只是借貸雙方之間的民事法律行為和合同關(guān)系，存在非公開性和隱蔽性，為及時監(jiān)督造成了困難?！　《?、非法吸收公眾存款案件普遍存在的特點　?。ㄒ唬┥姘附痤~大，絕大部分涉案資金無法追回，造成的經(jīng)濟損失嚴重　　非法吸收公眾存款案的涉案金額少則數(shù)百萬元，多則上千萬元。受害群眾的集資款或是被非法集資者用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資轉(zhuǎn)貸，或是被其非法占有，案發(fā)后大部分資金已被使用或揮霍，公安機關(guān)很難追回全部涉案款項，犯罪嫌疑人雖受到法律的嚴厲制裁，但其有限的賠付

5、能力使得受害群眾的經(jīng)濟損失難以挽回?！　。ǘ┵Y金使用情況難以查明，非法占有目的難以認定，導致部分涉嫌集資詐騙的案件以非法吸收公眾存款罪定性　　部分案件由于主要犯罪嫌疑人潛逃，案件性質(zhì)有可能為集資詐騙，但由于行為人往往以實業(yè)做掩蓋，又缺乏資金使用情況方面的證據(jù)從而難以判斷犯罪嫌疑人是否攜款潛逃，其詐騙手段及非法占有目的難以認定。如鄒某以制藥廠擴大生產(chǎn)為由非法吸儲案，由于主要同案犯在逃，而鄒某稱自己作為公司法人代表“只負責簽字，不清楚公司實際運作”，因此對資金的實際流向無法查明。由于集資詐騙罪的社會危害性更大，刑法在處罰上規(guī)定了更嚴厲的懲罰措施，部分涉嫌集資詐騙的案件只能以非

6、法吸收公眾存款定罪處罰，使行為人逃避了應有的嚴厲打擊，罪責刑相適應的司法原則難以實現(xiàn)?！　。ㄈ┓欠ㄎ展姶婵钚问蕉鄻?，隱蔽性強，被害人受高額利息誘惑，在造成實際損失后才向司法機關(guān)舉報　　此類案件多采取正規(guī)的公司、實業(yè)形式吸納資金，且向被害人許諾高額利息回報。如秦某非法吸收公眾存款一案，行為人以入股食用仙人掌開發(fā)有限責任公司購買仙人掌種苗的名義承諾支付32%的固定年利息。如果沒有出現(xiàn)集資者資金鏈斷裂無法支付本息的情況，被害人往往認為自己找到了發(fā)財?shù)慕輳?，而不會主動向司法機關(guān)揭露非法吸儲的情況?！　。ㄋ模┍缓θ藢π袨槿司哂邢喈?shù)娜松硇湃涡?，因此報案率較低?！　》欠ㄎ展姶?/p>

7、款的對象雖然是不特定的公眾，但是被害人往往是行為人的親友或具有一定直接、間接的交情，認為行為人具有盈利并支付本息的能力，正是基于這種人身信任性才把巨額資產(chǎn)交給不具備吸納存款資格的行為人。因此，即使造成了實際損失，部分被害人也會礙于人情未能報案，或者依然信任行為人終究會歸還欠款?！　。ㄎ澹┎糠职讣赴l(fā)后取證困難，立案后難以偵破；涉及被害人眾多，無法一次性處理　　部分案件形成了非法吸收公眾存款的X絡或者鏈條，從開始非法吸儲到案發(fā)歷時經(jīng)年，真正遭受損失的被害人往往是最后加入者，并不能接觸到并指認真正的始作俑者，給案件的偵