銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度

銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度

ID:17011720

大?。?5.23 KB

頁(yè)數(shù):15頁(yè)

時(shí)間:2018-08-26

銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度_第1頁(yè)
銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度_第2頁(yè)
銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度_第3頁(yè)
銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度_第4頁(yè)
銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度_第5頁(yè)
資源描述:

《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫(kù)。

1、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度  篇一:銀行對(duì)賬業(yè)務(wù)管理辦法(轉(zhuǎn)載于:小龍文檔網(wǎng):銀監(jiān)會(huì)關(guān)于對(duì)賬的制度)  XX銀行對(duì)賬業(yè)務(wù)管理辦法  第一章總則  第一條為建立健全內(nèi)部控制,加強(qiáng)我行對(duì)賬管理,規(guī)范對(duì)賬業(yè)務(wù)操作,保證資金安全,有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》(銀監(jiān)會(huì)令XX年第6號(hào))、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)【XX】17號(hào))要求,制定本辦法?! 〉诙l本辦法適用于:總行與分行;分行與支行、我行與客戶;我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中營(yíng)業(yè)部與綜合業(yè)務(wù)部;我行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與各級(jí)管理部門(含二級(jí)機(jī)構(gòu))、各管理部門之間以及我行與其它發(fā)生業(yè)務(wù)往來或經(jīng)濟(jì)往來的單位之間對(duì)賬

2、等。其中: ?。ㄒ唬└鳡I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是指營(yíng)業(yè)部及各支行; ?。ǘ└骷?jí)管理部門是指總行(或分行)的計(jì)劃財(cái)務(wù)部、資金運(yùn)營(yíng)部、公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、小企業(yè)信貸中心以及結(jié)算中心、核算中心等相關(guān)部門; ?。ㄈ┌l(fā)生業(yè)務(wù)往來的單位是指辦理同業(yè)存放、拆放、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)?! 〉谌龡l對(duì)賬業(yè)務(wù)要做到賬賬、賬款、賬實(shí)、賬表、賬據(jù)、賬卡(折)、內(nèi)外賬核對(duì)相符?! 〉诙陆M織與管理  第四條在對(duì)賬工作中,分、支行及各業(yè)務(wù)部門按照各自的業(yè)務(wù)范圍認(rèn)真履行其對(duì)賬職責(zé)?! 〉谖鍡l總行會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)支付結(jié)算及核算業(yè)務(wù)對(duì)賬工作制度的制(修)訂、對(duì)賬工作的組織管理與考核。稽核部負(fù)責(zé)支行對(duì)賬數(shù)據(jù)的收集、統(tǒng)計(jì)按季上報(bào)。  第六條公司

3、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理落實(shí)對(duì)信貸類公存客戶未返回對(duì)賬回執(zhí)的賬戶進(jìn)行催收;對(duì)貸款(含應(yīng)收利息)、保證金、銀行承兌匯票及墊款、保函、信貸證明、貸款承諾、抵質(zhì)押物等按規(guī)定應(yīng)建立臺(tái)賬的賬務(wù)核對(duì)工作。  第七條個(gè)人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)組織落實(shí)對(duì)個(gè)人客戶的貸款(含應(yīng)收利息)、理財(cái)賬戶、POS賬務(wù)、抵質(zhì)押物等按規(guī)定應(yīng)建立臺(tái)賬的賬務(wù)核對(duì)工作?! 〉诎藯l資金運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)組織落實(shí)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、債券投資、買入返售債券和賣出回購(gòu)債券的對(duì)賬工作?! 〉诰艞l計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)我行投資理財(cái)業(yè)務(wù)的對(duì)賬工作。  第十條小企業(yè)信貸中心負(fù)責(zé)組織本部門客戶經(jīng)理落實(shí)本部門中小企業(yè)客戶的貸款(含應(yīng)收利息)、抵質(zhì)押物等業(yè)務(wù)的內(nèi)外部對(duì)賬工作?! 〉谑粭l資

4、產(chǎn)中心負(fù)責(zé)呆賬核銷、待處理抵債資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)、已核銷貸款的對(duì)賬工作。  第十二條行政部、科技部、保衛(wèi)部負(fù)責(zé)我行固定資產(chǎn)的核對(duì)工作?! 〉谑龡l各支行根據(jù)對(duì)賬要求負(fù)責(zé)本支行的對(duì)賬工作。支行行長(zhǎng)(或副行長(zhǎng))要加強(qiáng)對(duì)對(duì)賬工作的檢查監(jiān)督,嚴(yán)格對(duì)賬管理,加強(qiáng)內(nèi)部控制。會(huì)計(jì)經(jīng)理是支行對(duì)賬工作的負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)督促對(duì)賬工作的進(jìn)展、及時(shí)整理統(tǒng)計(jì)收回的對(duì)賬回執(zhí)?! 〉谑臈l各相關(guān)部門應(yīng)積極配合對(duì)賬工作的落實(shí)。  第三章對(duì)賬范圍及對(duì)賬內(nèi)容  第十五條對(duì)賬范圍包括本行與客戶之間的對(duì)賬、本行與其他金融機(jī)構(gòu)之間的對(duì)賬、本行會(huì)計(jì)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門之間的對(duì)賬?! 〉谑鶙l對(duì)賬內(nèi)容 ?。ㄒ唬┍拘信c客戶之間的對(duì)賬內(nèi)容包括存款、貸款

5、、保證金等?! 。ǘ┍拘信c人行或其他金融機(jī)構(gòu)之間的對(duì)賬內(nèi)容包括存放中央銀行備付金(含存款準(zhǔn)備金)、存放、拆放其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、同業(yè)往來利息收入與支出等?! 。ㄈ┲星芭_(tái)與綜合業(yè)務(wù)部對(duì)賬內(nèi)容包括貸款余額、表內(nèi)及表外應(yīng)收未收利息、銀行承兌匯票、保證金、開出保函、表外備忘科目核算的抵質(zhì)押物、有價(jià)單證、貸款承諾、信貸證明等?! 。ㄋ模┲信c總行資產(chǎn)管理中心之間的對(duì)賬內(nèi)容包括:抵債資產(chǎn)、不良非生息資產(chǎn)(其他應(yīng)收款中的訴訟費(fèi)等)。 ?。ㄎ澹┛傂薪Y(jié)算中心與資金經(jīng)營(yíng)部之間的對(duì)賬內(nèi)容包括貼現(xiàn)  票據(jù)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)、交易性金融資產(chǎn)、持有至到期投資、可供出售的金融資產(chǎn)、投資應(yīng)計(jì)利息、拆出和拆入境內(nèi)同業(yè)款項(xiàng)等相關(guān)

6、賬務(wù)的核對(duì)。 ?。﹤€(gè)人部與結(jié)算中心對(duì)賬內(nèi)容包括:POS與ATM賬務(wù)、ATM長(zhǎng)款,銀行卡手續(xù)費(fèi)的賬務(wù)核對(duì)?! €(gè)人部需要核對(duì)的賬務(wù):個(gè)人理財(cái)賬戶臺(tái)賬與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)“各支行銷售明細(xì)查詢表”核對(duì)?! 〉谒恼聦?duì)賬方式及時(shí)間要求  第十七條對(duì)賬方式采取隨時(shí)對(duì)賬、重點(diǎn)對(duì)賬、定期對(duì)賬和不定期對(duì)賬四種方式?! 〉谑藯l隨時(shí)對(duì)賬方式包括: ?。ㄒ唬般y企通”手機(jī)短信對(duì)賬:“銀企通”短信業(yè)務(wù)主要服務(wù)于公存客戶,可以實(shí)時(shí)或定期向?qū)灱s客戶提供賬務(wù)信息、重要提示、賬戶余額變動(dòng)提醒、企業(yè)對(duì)賬信息等業(yè)務(wù)?! 挝淮婵钯~戶余額經(jīng)?;蜷L(zhǎng)期保持在30萬(wàn)元以上的結(jié)算單位必須與我行簽訂《XX銀行銀企通短信業(yè)務(wù)簽約協(xié)議》(以下

7、簡(jiǎn)稱“銀企通協(xié)議”),與我行簽訂“銀企通協(xié)議”的對(duì)公客戶,賬戶發(fā)生變動(dòng)時(shí)即時(shí)向簽約手機(jī)發(fā)送對(duì)賬信息?! 。ǘI(yè)務(wù)發(fā)生較為頻繁的單位,存款分戶賬頁(yè)滿頁(yè)或開戶單位主動(dòng)要求對(duì)賬時(shí),隨時(shí)將分戶賬頁(yè)發(fā)給存款單位逐筆勾對(duì),查清未達(dá)?! 。ㄈ靶」芗摇笔謾C(jī)短信對(duì)賬:與我行簽訂《XX銀行手機(jī)短信服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)議》的個(gè)人客戶,賬戶發(fā)生變動(dòng)時(shí)即時(shí)向簽約手機(jī)發(fā)送對(duì)賬信息?! 〉谑艞l重點(diǎn)對(duì)賬方式包括:電話熱線查證  對(duì)

當(dāng)前文檔最多預(yù)覽五頁(yè),下載文檔查看全文

此文檔下載收益歸作者所有

當(dāng)前文檔最多預(yù)覽五頁(yè),下載文檔查看全文
溫馨提示:
1. 部分包含數(shù)學(xué)公式或PPT動(dòng)畫的文件,查看預(yù)覽時(shí)可能會(huì)顯示錯(cuò)亂或異常,文件下載后無此問題,請(qǐng)放心下載。
2. 本文檔由用戶上傳,版權(quán)歸屬用戶,天天文庫(kù)負(fù)責(zé)整理代發(fā)布。如果您對(duì)本文檔版權(quán)有爭(zhēng)議請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系客服。
3. 下載前請(qǐng)仔細(xì)閱讀文檔內(nèi)容,確認(rèn)文檔內(nèi)容符合您的需求后進(jìn)行下載,若出現(xiàn)內(nèi)容與標(biāo)題不符可向本站投訴處理。
4. 下載文檔時(shí)可能由于網(wǎng)絡(luò)波動(dòng)等原因無法下載或下載錯(cuò)誤,付費(fèi)完成后未能成功下載的用戶請(qǐng)聯(lián)系客服處理。