阿里小貸專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃阿里小貸專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書　　證券公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)梳理　　一、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃介紹　　專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，用所募集的資金按照約定購(gòu)買原始權(quán)益人能夠產(chǎn)生可預(yù)期穩(wěn)定現(xiàn)金流的特定資產(chǎn)，并將該資產(chǎn)的收益分配給收益憑證持有人的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)?！　X年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)推出“聯(lián)通收益計(jì)劃”項(xiàng)目；XX年12月批準(zhǔn)推出“前言莞深高速收益計(jì)劃”項(xiàng)目；XX年批準(zhǔn)創(chuàng)新類券商作為計(jì)劃管理人發(fā)行“華能瀾滄江收益計(jì)劃”。目前中國(guó)證監(jiān)會(huì)正積極制定和完善資產(chǎn)證券化

2、業(yè)務(wù)的相關(guān)法規(guī)、程序、文件，預(yù)計(jì)未來(lái)兩年內(nèi)資產(chǎn)支持收益專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)模將達(dá)到人民幣2,000億元?！　∧壳氨O(jiān)管層鼓勵(lì)以下五類資產(chǎn)的證券化：　　第一類：水電氣資產(chǎn)，包括電廠及電網(wǎng)、自來(lái)水廠、污水處理廠、燃?xì)夤镜?，例如招商證券《華能瀾滄江水電收益專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃》；　　第二類：路橋收費(fèi)和公共基礎(chǔ)設(shè)施，包括高速公路、鐵路機(jī)場(chǎng)、港口、大型公交公司等，例如廣發(fā)證券《莞深高速公路收費(fèi)收益權(quán)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃》；目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障

3、停車場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　第三類：市政工程特別是正在回款期的BT項(xiàng)目，主要指由開發(fā)商墊資建設(shè)市政項(xiàng)目，建成后移交至政府，政府分期回款給開發(fā)商，開發(fā)商以對(duì)政府的應(yīng)收回款做基礎(chǔ)資產(chǎn)。例如國(guó)泰君安《浦東建設(shè)BT項(xiàng)目資產(chǎn)支持收益專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃》　　第四類：商業(yè)物業(yè)的租賃、但沒(méi)有或很少有合同的酒店和高檔公寓除外，例如：東方證券《遠(yuǎn)東首期租賃資產(chǎn)支持收益專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃》　　第五類：企業(yè)大型設(shè)備租賃、具有大額應(yīng)收賬款的企業(yè)、金融資產(chǎn)租賃等。資產(chǎn)證券化規(guī)模最小將在8億元以上，期限一般在5年以內(nèi)。　　表一資產(chǎn)證券化

4、與其他融資方式比較　　二、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程　　1.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)流程　　證券公司通過(guò)設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行融資并用來(lái)購(gòu)買企業(yè)基礎(chǔ)資產(chǎn)。并定期將企業(yè)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的收益向投資者還本付息。券商專項(xiàng)資產(chǎn)管理具體業(yè)務(wù)流程詳見圖一：　　圖一專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)架構(gòu)圖　　2.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃主要結(jié)構(gòu)說(shuō)明　　?專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模、本息償付安排：與基礎(chǔ)資產(chǎn)評(píng)估或預(yù)測(cè)的　　現(xiàn)金流狀況匹配；目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、

5、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　?計(jì)劃存續(xù)期：根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)的存續(xù)期限和收益償付安排確定；?信用增級(jí)：可以采用結(jié)構(gòu)分層的內(nèi)部信用增級(jí)方式，或者第三方擔(dān)　　保的外部信用增級(jí)方式；　　?收益憑證收益率和價(jià)格：由券商通過(guò)公開詢價(jià)方式　　確定；　　?計(jì)劃推廣銷售：向特定的機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行。最低認(rèn)購(gòu)金額不低于人　　民幣100萬(wàn)元；　　?登記結(jié)算：中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司辦理收益憑證的登記結(jié)算、　　發(fā)放投資收益；　　?流動(dòng)性安排：收益憑證在證券交易所轉(zhuǎn)讓；　　?信用評(píng)級(jí)：計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)至少每年出具一次評(píng)級(jí)報(bào)　　告?！　?.專項(xiàng)資產(chǎn)管理

6、計(jì)劃業(yè)務(wù)的相關(guān)主體及職責(zé)　　?審批機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)。專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的審批；　　?原始權(quán)益人：融資需求企業(yè)，保證基礎(chǔ)資產(chǎn)真實(shí)、有效、轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)　　資產(chǎn)合法；　　?計(jì)劃管理人：證券公司。產(chǎn)品設(shè)計(jì)、專項(xiàng)計(jì)劃申請(qǐng)文件的制作、?！　№?xiàng)計(jì)劃申報(bào)、銷售和日常管理；目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　?托管機(jī)構(gòu)：一般為企業(yè)的主辦銀行。辦理專項(xiàng)計(jì)劃賬戶的托管業(yè)務(wù)；?擔(dān)保機(jī)構(gòu)：

7、一般為企業(yè)的主辦銀行。為專項(xiàng)計(jì)劃提供外部信用增級(jí)；?評(píng)估機(jī)構(gòu)：具有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的　　現(xiàn)金流進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)估?！　?律師事務(wù)所：對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃的相關(guān)事宜發(fā)表法律意見；　　?信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)：資信評(píng)級(jí)公司。對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃進(jìn)行信用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)　　級(jí)；　　?證券交易所：專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行的收益憑證的轉(zhuǎn)讓；　　?中國(guó)登記結(jié)算公司：專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行的收益憑證的登記業(yè)務(wù)?！　?.項(xiàng)目申報(bào)環(huán)節(jié)及相關(guān)文件準(zhǔn)備　　目前證券公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃仍需證監(jiān)會(huì)審批，證監(jiān)會(huì)審批流程如下：　　圖二專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃審批流程圖　　目前國(guó)內(nèi)券商專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料主要包括以下十一類文件：

8、?資產(chǎn)支持收益憑證募集申請(qǐng)書；?資產(chǎn)支