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《支付結(jié)算業(yè)務培訓教材.ppt》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、數(shù)據(jù)集中工程推廣應用階段講師團培訓教材結(jié)算業(yè)務1結(jié)算業(yè)務在系統(tǒng)中處理業(yè)務處理范圍業(yè)務處理流程業(yè)務處理特點2業(yè)務處理范圍銀行匯票：簽發(fā)、付款、結(jié)清、退款、超過付款期付款、喪失匯票的處理。銀行本票：簽發(fā)、付款、結(jié)清、退款、超過付款期付款、喪失本票的處理。支票：轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票。委托收款：發(fā)出、劃回處理；收到、到期處理。托收承付：發(fā)出、劃回處理；收到、到期處理。匯兌：匯出、匯入。商業(yè)匯票：銀行承兌匯票承兌、到期收付款、未用注銷、喪失匯票的處理；貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)。3銀行匯票處理流程圖銀行匯票記錄銀行匯票出票賬務處理交換提入轉(zhuǎn)賬銀行匯票未用退回銀
2、行匯票結(jié)清銀行匯票記錄賬務處理現(xiàn)金銀行匯票申請書銀行匯票銀行匯票銀行匯票付款匯出交換提出銀行匯票超期付款轉(zhuǎn)賬匯入4銀行匯票出票銀行匯票出票（4110）轉(zhuǎn)賬方式（單位、個人）現(xiàn)金方式銀行匯票出票（4110代理無權簽發(fā)機構出票）銀行匯票代理出票（4111代理其他商業(yè)銀行簽發(fā)匯票）5銀行匯票出票——轉(zhuǎn)帳方式銀行匯票申請書4110銀行匯票出票（錄入、復核）4112銀行匯票重打印4113銀行匯票密押打印打印失敗打印成功壓數(shù)、匯票專用章匯票一、四聯(lián)專夾保管匯票二、三聯(lián)與匯票申請書回單交給客戶借：XX存款貸：匯出匯款付出：重要空白憑證4212憑證出售6銀行
3、匯票出票——現(xiàn)金方式銀行匯票申請書4110銀行匯票出票（聯(lián)動9993現(xiàn)金主交易）4112銀行匯票重打印4113銀行匯票密押打印打印失敗打印成功壓數(shù)、匯票專用章匯票一、四聯(lián)專夾保管匯票二、三聯(lián)與匯票申請書回單交給客戶借：現(xiàn)金貸：匯出匯款付出：重要空白憑證4212憑證出售7銀行匯票代理出票非全國匯票機構受理申請銀行匯票銀行匯票申請書4110銀行匯票出票（錄入、復核）4212憑證出售系統(tǒng)自動產(chǎn)生銷賬編號4110銀行匯票出票（確認）4112銀行匯票重打印銀行匯票密押打印4113打印失敗打印成功壓數(shù)、匯票專用章匯票一、四聯(lián)專夾保管匯票二、三聯(lián)與匯票申請
4、書回單交給客戶借：XX存款或現(xiàn)金貸：待處理結(jié)算款項借：待處理結(jié)算款項貸：匯出匯款付出：重要空白憑證匯票申請書回單交給客戶非匯票簽發(fā)行代理簽發(fā)行8代理簽發(fā)銀行匯票代理其他商業(yè)銀行簽發(fā)銀行匯票銀行匯票申請書二、三聯(lián)及付款憑證4111銀行匯票代理出票（錄入、復核）4112銀行匯票重打印4113銀行匯票密押打印打印失敗打印成功壓數(shù)、匯票專用章匯票一、四聯(lián)專夾保管匯票二、三聯(lián)交給客戶借：XX存款貸：匯出匯款付出：重要空白憑證9銀行匯票出票異常處理4110銀行匯票出票4111銀行匯票代理出票0034重要單證作廢如發(fā)現(xiàn)打印后的匯票錄入信息有誤時，啟0088
5、沖正交易，輸入交易流水號，進行沖正。沖正后銀行匯票狀態(tài)為“沖正”，需啟0034重要單證作廢交易，進行銀行匯票作廢處理。0088沖正交易信息錯誤10銀行匯票付款受理本系統(tǒng)簽發(fā)的現(xiàn)金銀行匯票付款的處理（4114）一級分行內(nèi)現(xiàn)金銀行匯票一級分行間現(xiàn)金銀行匯票受理本系統(tǒng)簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬銀行匯票付款的處理（4114）一級分行內(nèi)轉(zhuǎn)賬銀行匯票（持票人在本行開戶1102）一級分行間轉(zhuǎn)賬銀行匯票（持票人在本行開戶1102）一級分行內(nèi)轉(zhuǎn)賬銀行匯票（持票人同城跨系統(tǒng)開戶）一級分行間轉(zhuǎn)賬銀行匯票（持票人同城跨系統(tǒng)開戶）受理跨系統(tǒng)銀行匯票委托收款的處理（1102）11銀行匯
6、票付款受理本系統(tǒng)簽發(fā)的現(xiàn)金銀行匯票付款的處理1、代理解付現(xiàn)金銀行匯票（一級分行內(nèi)）4114銀行匯票付款聯(lián)動9993現(xiàn)金主交易，處理方式選“2-結(jié)清”，復核成功系統(tǒng)銷記簽發(fā)行匯票底卡。2、代理解付現(xiàn)金銀行匯票（一級分行間）4114銀行匯票付款聯(lián)動9993現(xiàn)金主交易，處理方式選“1-代理付款”，復核成功系統(tǒng)生成往賬借記報文。聯(lián)動4114銀行匯票付款銀行匯票、支款單9993現(xiàn)金主交易12銀行匯票付款受理本系統(tǒng)簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬銀行匯票付款的處理1、代理解付一級分行內(nèi)轉(zhuǎn)賬銀行匯票（持票人在本行開戶）1102單位活期存入交易中交易類別選“轉(zhuǎn)賬”，憑證種類選“進
7、賬單”，自動銷記簽發(fā)行銀行匯票底卡，多余款項連動記入申請人戶。1102單位活期存入銀行匯票、進賬單13銀行匯票付款受理本系統(tǒng)簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬銀行匯票付款的處理2、解付一級分行之間的轉(zhuǎn)賬銀行匯票（持票人在本行開戶）1102單位活期存入交易中交易類別選“電子匯劃”，憑證種類選“進賬單”，系統(tǒng)生成往賬借記報文。1102單位活期存入銀行匯票、進賬單14銀行匯票付款受理本系統(tǒng)簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬銀行匯票付款的處理3、解付一級分行內(nèi)轉(zhuǎn)賬銀行匯票（持票人在同城跨系統(tǒng)開戶）4114銀行匯票付款交易中處理方式選“結(jié)清”，交易類別選“交換提入”，自動銷記簽發(fā)行銀行匯票底卡。若匯
8、票存在疑問，根據(jù)實際情況退票或掛賬，待查詢后再處理。4114銀行匯票付款4601提入登記銀行匯票15銀行匯票付款受理本系統(tǒng)簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬銀行匯票付款的處理4、解付一級分
