金融,上海自貿(mào)區(qū)的金融期待

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1、金融，上海自貿(mào)區(qū)的金融期待據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》從權(quán)威渠道獲得的消息，在上海報(bào)送的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案設(shè)計(jì)中，重點(diǎn)提到要深化金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新，而這些改革內(nèi)容在自貿(mào)區(qū)內(nèi)將會(huì)更加市場(chǎng)化或者說完全市場(chǎng)化（9月9日《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》）。中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱上海自貿(mào)區(qū)），她首先是中國(guó)的，上海二字被放置在括號(hào)里，說明其次才是上海的。其肩負(fù)的是我國(guó)體制機(jī)制創(chuàng)新、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、提高開放型經(jīng)濟(jì)水平的重要使命。而不僅僅是一個(gè)區(qū)域、一個(gè)一定平方公里里實(shí)行的自由貿(mào)易。她是在給整個(gè)中國(guó)新一輪深層次改革先行探路和率先實(shí)踐

2、，是在摸索出中國(guó)新一輪改革路上哪里有地雷陣，哪里是坦途。日前，中央政治局會(huì)議聽取了中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)籌備工作匯報(bào)時(shí)指出，建立中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，為全面深化改革和擴(kuò)大開放探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)，具有重要意義。努力把試驗(yàn)區(qū)建設(shè)好、管理好，發(fā)揮示范帶動(dòng)、服務(wù)全國(guó)的積極作用。這次上海自貿(mào)區(qū)改革與1978年深圳特區(qū)改革相比有較大區(qū)別。深圳特區(qū)改革是在改革開放起步階段開始的，可謂一切從零開始，是在一張白紙上做文章，具有一定的“盲目性”。因此，步伐不可能一蹴而就與國(guó)際完全接軌，而只能“摸著石頭過河”。而這次上

3、海自貿(mào)區(qū)改革是在中國(guó)經(jīng)過35年成功改革開放基礎(chǔ)上的改革；是在35年經(jīng)濟(jì)大發(fā)展的同時(shí)，一系列深層次矛盾越積越深，倒逼我們必須進(jìn)行深層次改革，是理所當(dāng)然、順理成章的改革。這種改革不存在盲目性，而是有的放矢，目標(biāo)明確，從哪里入手、從哪里改革非常清晰清楚。這就決定了上海自貿(mào)區(qū)改革完全可以“一步到位”，完全可以按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制機(jī)制全方位、全面性進(jìn)行改革探索。比如，金融完全市場(chǎng)化自由化改革。上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)該實(shí)行完全市場(chǎng)化的利率機(jī)制。中國(guó)利率市場(chǎng)化改革已經(jīng)完成一大半，而關(guān)鍵的存款利率上限管制尚未放開。目前的金融市場(chǎng)格局特別是社

4、會(huì)融資價(jià)格事實(shí)上已放開，事實(shí)上形成了資金價(jià)格的雙軌制。商業(yè)銀行獨(dú)守存款基準(zhǔn)利率已經(jīng)非常辛苦，也已經(jīng)出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)的嚴(yán)重不平等現(xiàn)象。而立馬放開存款利率，監(jiān)管層擔(dān)憂短暫的沖擊過大，乃至發(fā)生局部金融風(fēng)險(xiǎn)。因此，在上海自貿(mào)區(qū)試驗(yàn)中實(shí)行完全的利率市場(chǎng)化非常必要，以便為全國(guó)積累經(jīng)驗(yàn)。上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)該徹底放開匯率，實(shí)行匯率完全市場(chǎng)化。在這個(gè)區(qū)域里，人民幣匯率取消漲跌幅上限下限管制，完全由人民幣供需市場(chǎng)機(jī)制自由決定，真實(shí)反映人民幣與所有外匯特別是美元的真實(shí)匯率。這對(duì)于促進(jìn)貿(mào)易便利化作用非常大，為下步人民幣匯率完全市場(chǎng)化探索路徑和摸索經(jīng)

5、驗(yàn)，防止沖擊過大過猛。上海自貿(mào)區(qū)徹底實(shí)行人民幣的自由兌換包括資本項(xiàng)目下。在這個(gè)區(qū)域里，看一看人民幣完全自由兌換帶來的市場(chǎng)沖擊特別是金融沖擊到底有多大。一般情況下，自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)包括自由化金融有利于強(qiáng)勢(shì)一方，特別是貨幣自由兌換給匯率投機(jī)炒作者以空子可鉆。一旦金融監(jiān)管能力跟不上，就必然出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)。但是，這個(gè)“雷區(qū)”遲早要趟過。因此，在上海自貿(mào)區(qū)率先試驗(yàn)是穩(wěn)妥之策。在上海自貿(mào)區(qū)徹底放開各類資本自由自主興辦銀行。金融資源配置不公的一大表現(xiàn)就是對(duì)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管制太多，造成市場(chǎng)機(jī)制不能在金融資源配置上發(fā)揮基礎(chǔ)性作用。放開各

6、類資本自主興辦商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)勢(shì)在必行。在上海自貿(mào)區(qū)試驗(yàn)中，應(yīng)該完全放開金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入。金融服務(wù)業(yè)要對(duì)符合條件的民營(yíng)資本和外資金融機(jī)構(gòu)開放，并且支持在區(qū)內(nèi)設(shè)立外資銀行和中外合資銀行。允許金融市場(chǎng)在區(qū)內(nèi)建立面向國(guó)際的交易平臺(tái)；逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易；支持股權(quán)托管交易機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)建立綜合金融服務(wù)平臺(tái)；支持開展人民幣跨境再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，培育發(fā)展再保險(xiǎn)市場(chǎng)；完全放開金融產(chǎn)品創(chuàng)新市場(chǎng)等。在上海自貿(mào)區(qū)實(shí)行金融完全市場(chǎng)化，不僅有利于促進(jìn)中國(guó)深度融入世界經(jīng)濟(jì)大循環(huán)，提高中國(guó)在世界經(jīng)濟(jì)中的地位、話語權(quán)和規(guī)則

7、制定權(quán)，而且有利于推進(jìn)人民幣國(guó)際化。金融自由化、市場(chǎng)化是貨幣國(guó)際化的前提。要想快速推進(jìn)人民幣國(guó)際化，上海自貿(mào)區(qū)實(shí)行金融完全市場(chǎng)化探索是重要一步?？傊?，上海自貿(mào)區(qū)金融完全市場(chǎng)化值得期待。資料來源于騰訊財(cái)經(jīng)大家