關(guān)聯(lián)交易管理辦法

《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫(kù)。

1、關(guān)聯(lián)交易管理辦法版次：A/0編號(hào)：第21頁(yè)共21頁(yè)關(guān)聯(lián)交易管理辦法文件編號(hào)：版次號(hào)：A/0關(guān)聯(lián)交易管理辦法版次：A/0編號(hào)：第21頁(yè)共21頁(yè)第一章總則3第二章關(guān)聯(lián)交易的管理機(jī)構(gòu)和部門職責(zé)4第三章關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易6第四章關(guān)聯(lián)方的管理10第五章關(guān)聯(lián)交易的管理11第六章附則20內(nèi)外部規(guī)章制度索引21關(guān)聯(lián)交易管理辦法版次：A/0編號(hào)：第21頁(yè)共21頁(yè)第一章總則第一條為規(guī)范XX商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）關(guān)聯(lián)方交易，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮關(guān)聯(lián)交易優(yōu)勢(shì)和資源互補(bǔ)效應(yīng)，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)法律法規(guī)及本行章程的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二

2、條本辦法所稱關(guān)聯(lián)交易包括內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易。第三條?關(guān)聯(lián)交易管理遵循依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用及公允原則。(一)依法合規(guī)原則。關(guān)聯(lián)交易遵守國(guó)家有關(guān)法律和金融法規(guī)、執(zhí)行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)章制度，依法合規(guī)辦理理財(cái)業(yè)務(wù)。應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。(二)誠(chéng)實(shí)信用原則。在關(guān)聯(lián)交易的市場(chǎng)活動(dòng)中應(yīng)講信用，恪守諾言，誠(chéng)實(shí)不欺，在追求本行利益的同時(shí)不損害他人和社會(huì)利益，在關(guān)聯(lián)交易活動(dòng)中維持雙方的利益以及本行利益與社會(huì)利益的平衡。(三)公允原則。關(guān)聯(lián)交易應(yīng)確保關(guān)聯(lián)交易對(duì)象的價(jià)值、條件的平等。本行

3、的交易管理本行的交易管理應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。關(guān)聯(lián)交易管理辦法版次：A/0編號(hào)：第21頁(yè)共21頁(yè)(一)回避原則，關(guān)聯(lián)方應(yīng)在就涉及關(guān)聯(lián)方的交易進(jìn)行決策時(shí)回避。第一條本行與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的交易應(yīng)遵循一般商業(yè)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。第二條本辦法適用于全行關(guān)聯(lián)交易管理工作。第一章關(guān)聯(lián)交易的管理機(jī)構(gòu)和部門職責(zé)第三條本行董事會(huì)對(duì)本辦法有最終決策權(quán)，對(duì)關(guān)聯(lián)交易有監(jiān)督管理權(quán)。第四條本行董事會(huì)下設(shè)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)本行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行管理，審查和接受關(guān)聯(lián)交易備案，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。委員會(huì)

4、成員不得少于三人，其中獨(dú)立董事占多數(shù)，并由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人，本行控股股東提名的董事不得擔(dān)任關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)委員，本行的關(guān)聯(lián)方由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)確認(rèn)，并向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告。關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主要職責(zé)如下：(一)對(duì)本行關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行檢查考核；(二)審核需董事會(huì)審議的重大關(guān)聯(lián)交易；(三)董事會(huì)授權(quán)的其他事宜。關(guān)聯(lián)交易管理辦法版次：A/0編號(hào)：第21頁(yè)共21頁(yè)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)下設(shè)辦公室，由本行風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)，負(fù)責(zé)收集、整理本行關(guān)聯(lián)方資料以及本行關(guān)聯(lián)方的匯總確認(rèn)、相關(guān)系統(tǒng)的維護(hù)、對(duì)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)報(bào)告等工

5、作。本行相關(guān)人員和管理部門應(yīng)接受董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)就其職責(zé)范圍內(nèi)有關(guān)事項(xiàng)提出的質(zhì)詢，并承辦其交辦的專項(xiàng)工作。第一條董事會(huì)辦公室作為關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)：(一)牽頭負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)方信息收集，報(bào)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)審議確定，并進(jìn)行定期維護(hù)，及時(shí)將關(guān)聯(lián)方變動(dòng)信息向相關(guān)部門進(jìn)行公布；(二)關(guān)聯(lián)交易的信息披露；(三)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)其他日常事務(wù)性工作。第二條人力資源部配合關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)收集行內(nèi)關(guān)聯(lián)方信息，并定期維護(hù)。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理部(一)牽頭組織各部門定期報(bào)送關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)，根據(jù)各部門信息反饋統(tǒng)計(jì)匯總?cè)嘘P(guān)聯(lián)交易情況，

6、并按規(guī)定向關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)或董事會(huì)報(bào)告；(二)受理關(guān)聯(lián)交易備案或?qū)徟暾?qǐng)，并按規(guī)定提交關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)或董事會(huì)審批；關(guān)聯(lián)交易管理辦法版次：A/0編號(hào)：第21頁(yè)共21頁(yè)(一)配合關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)做好關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和信息披露工作，以及關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)其他日常事務(wù)性工作。第一條各級(jí)評(píng)審機(jī)構(gòu)(一)負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)關(guān)聯(lián)方授信業(yè)務(wù)的評(píng)審；(二)對(duì)已審批通過的關(guān)聯(lián)方授信業(yè)務(wù)向關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)或董事會(huì)進(jìn)行備案或申請(qǐng)批準(zhǔn)，同時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)備。第二條授信審批部負(fù)責(zé)對(duì)關(guān)聯(lián)方授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類，督導(dǎo)經(jīng)辦分支機(jī)構(gòu)做好關(guān)聯(lián)方的授后管理并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部反

7、饋風(fēng)險(xiǎn)狀況。第三條其他涉及關(guān)聯(lián)交易的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)公布的關(guān)聯(lián)方信息，定期向關(guān)聯(lián)交易日常辦公室或其他指定部門報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況。對(duì)本機(jī)構(gòu)所轄業(yè)務(wù)所涉及的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行識(shí)別，按規(guī)定程序履行審批程序，并負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的后期管理。第一章關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易第四條本行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。第五條關(guān)聯(lián)自然人(一)直接或間接持有本行5％以上（不含）股份的自然人關(guān)聯(lián)交易管理辦法版次：A/0編號(hào)：第21頁(yè)共21頁(yè)（自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權(quán)與該自然人股東持有或控制的股份或表決權(quán)合并計(jì)算，以下簡(jiǎn)稱“主要自然人股東”）；

8、(一)本行的董事、監(jiān)事、總行和分行的高級(jí)管理人員、有權(quán)決定或者參與本行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員（以下簡(jiǎn)稱“內(nèi)部人”）；(二)直接或者間接控制本行的法人的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員；(三)本條1和2所述人士的父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、成年子女配偶的父母、配偶的父母、配偶的