長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行債券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

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1、長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行債券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第2章長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行債券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題2.1長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行債券投資業(yè)務(wù)介紹2.1.1債券投資部門簡(jiǎn)介長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行始建于1994年，前身為吉林省農(nóng)村信用社長(zhǎng)春聯(lián)合營(yíng)業(yè)部，2009年改名為長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行于2006年1月取得銀行間債券業(yè)務(wù)資格并設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)中心，于2006年1月4日開始辦理債券買賣業(yè)務(wù)，2006年4月份開始辦理銀行間拆借業(yè)務(wù)，之后陸續(xù)開辦同業(yè)和票據(jù)業(yè)務(wù)。目前行內(nèi)改設(shè)金融市場(chǎng)中心，下設(shè)三個(gè)業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、債券投資業(yè)務(wù)，具體設(shè)置情況如圖2-1

2、所示。金融市場(chǎng)中心是債券投資業(yè)務(wù)的主要部門，該部門主要負(fù)責(zé)全行票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理，負(fù)責(zé)債券投資等交易業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理，負(fù)責(zé)同業(yè)、拆借及與同業(yè)相關(guān)的資產(chǎn)類、理財(cái)類業(yè)務(wù)的投資、經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理，負(fù)責(zé)同業(yè)授信等基礎(chǔ)工作，并且配合計(jì)劃財(cái)務(wù)部做好資金頭寸、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的管理，負(fù)責(zé)市場(chǎng)營(yíng)銷工作和進(jìn)行宏觀市場(chǎng)的研究，確定投資方向。負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)崗位人員的培養(yǎng)、業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與檢查等管理職能。內(nèi)部相關(guān)職責(zé)主要有負(fù)責(zé)貼現(xiàn)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)指導(dǎo)價(jià)格制定，負(fù)責(zé)票據(jù)、債券、同業(yè)等業(yè)務(wù)的操作與風(fēng)險(xiǎn)控制，負(fù)責(zé)與票據(jù)、債券及與同業(yè)相關(guān)的新產(chǎn)品研發(fā)，負(fù)責(zé)本部門資金投資計(jì)劃的

3、調(diào)整以及市場(chǎng)機(jī)會(huì)的把控，負(fù)責(zé)本部門員工的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。部門的日常管理工作主要有以下兩點(diǎn)：一是業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析和檔案管理：收集各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，編制相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料，管理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、債券、同業(yè)等相關(guān)業(yè)務(wù)檔案和資料；二是人員管理：配合人力資源部進(jìn)行人力資源規(guī)劃，定崗、定編、定責(zé)工作；負(fù)責(zé)條線內(nèi)人員的專業(yè)培訓(xùn)，建立高素質(zhì)的交易員隊(duì)伍；會(huì)同分管領(lǐng)導(dǎo)、人力資源部進(jìn)行本部門的績(jī)效考核指標(biāo)的制定；負(fù)責(zé)協(xié)助人力資源部進(jìn)行招聘面試支持，組織績(jī)效考核和定期進(jìn)行績(jī)效面談。本部門共設(shè)十個(gè)崗位，分別為：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、內(nèi)部協(xié)調(diào)統(tǒng)計(jì)崗、檔案管理監(jiān)督崗、票據(jù)轉(zhuǎn)貼崗、票據(jù)業(yè)務(wù)審批崗、債券

4、交易員、資金交易員、后臺(tái)結(jié)算員、同業(yè)交易員。下面對(duì)各個(gè)崗位的具體職責(zé)進(jìn)行簡(jiǎn)要描述：（1）總經(jīng)理崗位職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)、債券、同業(yè)等相關(guān)資產(chǎn)類業(yè)務(wù)及人員的綜合管理，包括合規(guī)經(jīng)營(yíng)、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)質(zhì)量、崗位安排與考核等；負(fù)責(zé)對(duì)市場(chǎng)行情的預(yù)測(cè)與掌握；負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)審批與業(yè)務(wù)拓展；定期向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及部門管理等相關(guān)情況；當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀與助手，及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。（2）副總經(jīng)理崗位職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)分管條線的業(yè)務(wù)及人員的綜合管理，包括業(yè)務(wù)拓展、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)質(zhì)量、考核等；負(fù)責(zé)對(duì)分管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)行情預(yù)測(cè)與掌握，并及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)審

5、批與業(yè)務(wù)拓展；及時(shí)向總經(jīng)理匯報(bào)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等工作情況；當(dāng)好總經(jīng)理的參謀與助手，及時(shí)7完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。（3）內(nèi)部協(xié)調(diào)統(tǒng)計(jì)崗崗位職責(zé)：負(fù)責(zé)與交易行進(jìn)一步確定業(yè)務(wù)模式，核對(duì)交易金額、利息與實(shí)收（付）金額；負(fù)責(zé)填制《業(yè)務(wù)審批表》及行內(nèi)匯劃單；負(fù)責(zé)到期業(yè)務(wù)的后續(xù)處理；負(fù)責(zé)與計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)、溝通工作；負(fù)責(zé)及時(shí)與交易行確定款項(xiàng)的往來(lái)時(shí)間；負(fù)責(zé)填報(bào)相關(guān)報(bào)表與編制各類業(yè)務(wù)臺(tái)賬、清單等統(tǒng)計(jì)工作。（4）檔案管理監(jiān)督崗崗位職責(zé)：負(fù)責(zé)定期向轉(zhuǎn)貼現(xiàn)崗、交易員收集相關(guān)業(yè)務(wù)檔案資料，審查相關(guān)資料及要素的完整性；負(fù)責(zé)印章管理，并建立印章使用登記簿；負(fù)責(zé)部門其他檔

6、案收集與保管工作。（5）票據(jù)轉(zhuǎn)貼崗崗位職責(zé)：負(fù)責(zé)營(yíng)銷、維護(hù)交易銀行；負(fù)責(zé)編制轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單；負(fù)責(zé)準(zhǔn)備并提供本行的基礎(chǔ)資料；負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)外出期間的印章管理與使用；負(fù)責(zé)審查交易行的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)條件，確定金額、利率等，審核轉(zhuǎn)貼合同、貼現(xiàn)憑證的合法性、合規(guī)性、完整性與準(zhǔn)確性；負(fù)責(zé)對(duì)銀行承兌匯票真?zhèn)蔚膶忩?yàn)、背書及跟單資料的審查等工作；負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)在途期間票據(jù)及相關(guān)資料的保管工作；負(fù)責(zé)向交易行督促款項(xiàng)工作；負(fù)責(zé)填寫《票據(jù)轉(zhuǎn)入（轉(zhuǎn)出）審批表》。（6）票據(jù)業(yè)務(wù)審批崗崗位職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)資料的完整性進(jìn)行審查；負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的審批，并簽署審批意見(jiàn)；負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)

7、的其他需審批事項(xiàng)。（7）債券交易員崗位職責(zé)：對(duì)整體債券投資進(jìn)行管理，現(xiàn)券日常詢價(jià)；在授權(quán)范圍內(nèi)在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行債券交易；宏觀經(jīng)濟(jì)研判；提出投資策略及方案。（8）資金交易員崗位職責(zé)：核對(duì)庫(kù)存?zhèn)鸵训盅簜瘮?shù)量、種類、期限；保證資金運(yùn)用連續(xù)性和不間斷性；根據(jù)資金情況及市場(chǎng)行情開展業(yè)務(wù)。（9）后臺(tái)結(jié)算員崗位職責(zé)：資金、債券賬務(wù)余額核對(duì)；通報(bào)資金、債券余額；通報(bào)結(jié)算、清算結(jié)果；保證資金運(yùn)用連續(xù)性。（10）同業(yè)交易員崗位職責(zé)：負(fù)責(zé)條線內(nèi)資產(chǎn)和負(fù)債業(yè)務(wù)的協(xié)議簽訂與歸集整理；負(fù)責(zé)對(duì)已配置資產(chǎn)的監(jiān)控和資金管理；負(fù)責(zé)設(shè)立管理臺(tái)帳，對(duì)不同資產(chǎn)、資金分類紀(jì)錄；負(fù)責(zé)同業(yè)授信業(yè)務(wù)

8、客戶的開發(fā)與后續(xù)維護(hù)；負(fù)責(zé)同業(yè)信息8的搜集與匯總，根據(jù)市場(chǎng)變化提出