商業(yè)計(jì)劃書(shū)中的投資陷阱

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1、商業(yè)計(jì)劃書(shū)中的投資陷阱 創(chuàng)業(yè)者和投資方之間永遠(yuǎn)是一對(duì)矛盾的組合?!    ∮捎谕吨行∑髽I(yè)融資雙方信息的不對(duì)稱(chēng),用商業(yè)計(jì)劃書(shū)設(shè)計(jì)的陷阱處處可見(jiàn)。一些中小企業(yè)融資方借助完美的商業(yè)計(jì)劃書(shū)以中小企業(yè)融資的名義騙取巨額資金后逃之夭夭。而事實(shí)上,投資家中也不乏虛假的投資者以考察項(xiàng)目為名,將創(chuàng)業(yè)者的商業(yè)計(jì)劃據(jù)為己有??此仆昝赖纳虡I(yè)計(jì)劃書(shū),可能是機(jī)會(huì),也可能是陷阱。S008創(chuàng)業(yè)者和投資方之間永遠(yuǎn)是一對(duì)矛盾的組合,它們之間既有合作,也有博弈。創(chuàng)業(yè)者想借用自己的商業(yè)計(jì)劃書(shū)“套”得投資資金,而投資方也在不斷尋求合適的商業(yè)計(jì)劃借機(jī)大賺一把。     然而,據(jù)業(yè)內(nèi)人

2、士透露,由于投中小企業(yè)融資雙方信息的不對(duì)稱(chēng),出現(xiàn)了一系列可怕的商業(yè)欺騙陷阱。一些中小企業(yè)融資方借助完美的商業(yè)計(jì)劃書(shū)以中小企業(yè)融資的名義騙取巨額資金后逃之夭夭。而事實(shí)上,投資家中也不乏虛假的投資者以考察項(xiàng)目為名,將創(chuàng)業(yè)者的商業(yè)計(jì)劃據(jù)為己有。看來(lái),似乎完美的商業(yè)計(jì)劃書(shū),可能是機(jī)會(huì),也可能是陷阱?!   ⊥顿Y方需警惕四大陷阱    陷阱一:隱形債務(wù)    在商業(yè)計(jì)劃書(shū)里,財(cái)務(wù)報(bào)表是投資方最關(guān)注的部分之一。畢竟投資方第一敏感的問(wèn)題就是“我該投多少錢(qián),我能有多少回報(bào)”。一般情況下,商業(yè)計(jì)劃書(shū)里邊的“財(cái)務(wù)分析”屬于中小企業(yè)融資方需要保密的資料。然而,中

3、小企業(yè)融資方越是把財(cái)務(wù)分析搞得神神秘秘的,投資方越是大呼上當(dāng)。其中,隱形債務(wù)問(wèn)題,成為目前投資方比較頭疼的一大陷阱?!    半[形債務(wù)防不勝防”,多年從事項(xiàng)目投資分析的潘冬告訴記者,“現(xiàn)在中小企業(yè)融資方在財(cái)務(wù)上做假的手段真是越來(lái)越‘高明’,隱形債務(wù)現(xiàn)在令我們最為頭疼?!睋?jù)潘冬介紹,隱形債務(wù)情況比較復(fù)雜。比如,曾經(jīng)有這樣一家軟件廠商,為了扶持其在西部的幾家區(qū)域總代理商,替代理商擔(dān)保以便代理商從銀行貸款??墒沁^(guò)了沒(méi)多久,有三家代理商跑了。該軟件廠商也欠了一屁股的債。后來(lái)這家軟件廠商在中小企業(yè)融資的時(shí)候,商業(yè)計(jì)劃書(shū)上根本沒(méi)有提到這件事,導(dǎo)致后來(lái)的

4、投資方有很大一筆資金被用來(lái)返還舊債。另外,還有一個(gè)北京的公司兼并了外地一家瀕臨破產(chǎn)的企業(yè)。中小企業(yè)融資方?jīng)]有在商業(yè)計(jì)劃書(shū)中說(shuō)明這個(gè)情況,等到北京公司中小企業(yè)融資成功后,新股東自然也就背上了這樣一個(gè)大鍋。潘冬告訴記者,中小企業(yè)融資方一般不會(huì)在商業(yè)計(jì)劃書(shū)里主動(dòng)提及“隱形債務(wù)”問(wèn)題,而且即使投資方做了很深入的調(diào)查,還是很難查出個(gè)水落石出?!   ∠葳宥簣F(tuán)隊(duì)集體私奔    一個(gè)成熟的商業(yè)計(jì)劃,除了有一個(gè)比較誘人的商業(yè)模式外,創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)也成為投資方?jīng)Q定是否投資的一個(gè)重要參考。因此,一般的商業(yè)計(jì)劃書(shū),會(huì)對(duì)團(tuán)隊(duì)組成及核心人物大寫(xiě)特寫(xiě),力圖向投資方傳遞這樣

5、的信息:“這個(gè)項(xiàng)目,只有我們這樣的一個(gè)團(tuán)隊(duì)才能做得來(lái)?!比欢獠恢?,創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)也是投資方的一個(gè)大陷阱。且不說(shuō)有的創(chuàng)業(yè)者報(bào)給投資方的團(tuán)隊(duì)組合非常豪華,但可能這個(gè)公司就一兩個(gè)人。成功中小企業(yè)融資后“團(tuán)隊(duì)集體私奔”現(xiàn)象更是令投資方發(fā)指?!    拔腋鞠氩坏綍?huì)是這樣的情況”,負(fù)責(zé)項(xiàng)目談判的投資方代表鐘力先生久久忘記不了自己曾經(jīng)的一次失誤。鐘力是國(guó)外一家知名創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)在中國(guó)的首席代表。2000年春天,在IT業(yè)最火熱的時(shí)候他負(fù)責(zé)在中國(guó)物色好項(xiàng)目。據(jù)鐘力回憶,一切都很完美,包括商業(yè)模式、營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃、投資效益分析等等,當(dāng)然了還有當(dāng)時(shí)為之興奮不已的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)

6、。然而,正式投資之后,這個(gè)團(tuán)隊(duì)卻莫名其妙的“集體私奔”了,并卷走了首期500萬(wàn)人民幣的投資。因?yàn)檫@次事件,鐘力被辭了工作,并決定從此不再介入創(chuàng)投業(yè)?!   ∠葳迦簩?zhuān)利保護(hù)不力    大凡中小企業(yè)融資成功的商業(yè)計(jì)劃,除了有成熟的商業(yè)模式,優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì),還必須有獨(dú)特的技術(shù),特別是具有自主專(zhuān)利的技術(shù)。然而,很多商業(yè)計(jì)劃書(shū)里邊所描述的貌似具有自主專(zhuān)利的技術(shù),卻讓投資者吃了大虧?!   ?jù)清科創(chuàng)業(yè)投資咨詢(xún)有限公司的姜廣勝介紹,這其中包括三種情況:  第一種,“競(jìng)業(yè)禁止”的技術(shù)骨干冒險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)。在高新技術(shù)企業(yè),尤其是研發(fā)部門(mén),公司對(duì)技術(shù)骨干的控制特別嚴(yán)

7、格,一般都會(huì)跟技術(shù)骨干簽訂“競(jìng)業(yè)禁止合同”。按照合同規(guī)定,該公司技術(shù)骨干辭職離開(kāi)該公司后,兩年內(nèi)不得在同行業(yè)工作。有很多創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)里不乏這樣的“自由人”。他們往往是原先公司某項(xiàng)技術(shù)的開(kāi)發(fā)者。脫離原公司后,自己組織或參與新的團(tuán)隊(duì)利用原公司的技術(shù)進(jìn)行中小企業(yè)融資。在冒著巨大的懲罰風(fēng)險(xiǎn)(按規(guī)定,原公司發(fā)現(xiàn)后可以對(duì)其進(jìn)行起訴)的同時(shí),也給還蒙在鼓里的投資者帶來(lái)了一個(gè)天大的陷阱:一旦被原公司起訴,投資方自然也就白白賠了一大筆投資?!   〉诙N,專(zhuān)利申請(qǐng)期間的冒險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)。有很多技術(shù)骨干辭了原公司,帶著原公司正在申請(qǐng)專(zhuān)利的新技術(shù)加盟到新公司,并對(duì)技術(shù)進(jìn)行包

8、裝、中小企業(yè)融資。由于該項(xiàng)專(zhuān)利正在申請(qǐng)中,就可以一時(shí)迷惑投資方而圈到錢(qián)?!   〉谌N,類(lèi)似包裝、外形設(shè)計(jì)等技術(shù)含量比較低的項(xiàng)目,很多時(shí)候創(chuàng)業(yè)者沒(méi)有及時(shí)進(jìn)行專(zhuān)利保護(hù)。于是,很多同

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