大額現(xiàn)金支付管理辦法

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1、大額現(xiàn)金支付管理辦法第一篇:《大額現(xiàn)金支付管理制度》大額現(xiàn)金支付管理辦法為進(jìn)一步規(guī)范大額現(xiàn)金支付管理，嚴(yán)控不合理大額現(xiàn)金支出，逐步加強(qiáng)現(xiàn)金管理，全力維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，根據(jù)建通函【2002】41號(hào)、長(zhǎng)銀發(fā)【2002】188號(hào)文件精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。一、我行將同一開戶單位一次或一日累計(jì)支取10萬元（含）以上現(xiàn)金的行為規(guī)定為大額現(xiàn)金支付行為，包括現(xiàn)金匯兌（通過應(yīng)解匯款支取現(xiàn)金）、現(xiàn)金銀行匯票、現(xiàn)金銀行本票結(jié)算方式。二、大額現(xiàn)金支付要嚴(yán)格執(zhí)行三級(jí)審批制度，即1萬元以下的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員直接審批；

2、1萬元（含）至10萬元以下的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員、會(huì)計(jì)主管共同審批；10萬元（含）以上的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員、會(huì)計(jì)主管、主管行長(zhǎng)三人共同審批。另外，簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票金額超過30萬元（不含）或一日內(nèi)為同一開戶單位簽發(fā)兩張（不含）以上同一收款人的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票，須經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)。三、大額現(xiàn)金支付要嚴(yán)格執(zhí)行登記備案制度，即除工資性支出、主渠道糧食企業(yè)在當(dāng)?shù)厥召徏Z食現(xiàn)金支出和銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)支取的備用金外，其他用途的大額現(xiàn)金支付都要由現(xiàn)金管理員實(shí)時(shí)填寫《大額現(xiàn)金支付登記備案表》，并于每月10日

3、內(nèi)將加蓋業(yè)務(wù)用公章和經(jīng)會(huì)計(jì)主管、主管行長(zhǎng)簽字確認(rèn)的《備案表》向人民銀行貨幣金銀科進(jìn)行報(bào)備；須經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)方能簽發(fā)的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票，必須及時(shí)報(bào)人民銀行備案；居民個(gè)人一次或一日累計(jì)支取50萬元（含）以上的大額現(xiàn)金，必須由當(dāng)班所（柜）負(fù)責(zé)人單獨(dú)登記，并于次日將加蓋業(yè)務(wù)用公章的《備案表》通過同城交換員及時(shí)備案到人民銀行；100萬元（含）以上的異?，F(xiàn)金支取活動(dòng)要進(jìn)行登記備案，并對(duì)符合可疑支付交易條件的交易，經(jīng)辦員要在密切關(guān)注的基礎(chǔ)上，及時(shí)向本部門的反洗錢具體管理人員報(bào)告，立即啟動(dòng)反洗錢監(jiān)控程序，有效防范洗錢

4、風(fēng)險(xiǎn)。四、繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行“嚴(yán)禁公款私存”的相關(guān)規(guī)定，對(duì)單位支付給個(gè)人的小額勞務(wù)報(bào)酬等，除附有完稅證明，允許將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶，否則堅(jiān)決不予辦理。五、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得繳存和支取現(xiàn)金；對(duì)轉(zhuǎn)入單位卡中的轉(zhuǎn)賬支票，其收款人必須填寫收款單位的賬戶名稱；個(gè)人卡賬戶資金只限于本人持有的現(xiàn)金存入或以其工資性款項(xiàng)及屬于個(gè)人的其他合法收入轉(zhuǎn)賬存入，嚴(yán)禁將單位的款項(xiàng)存入個(gè)人卡賬戶。六、未開立賬戶的收款人收到的信、電匯款項(xiàng)，未注明“現(xiàn)金”字樣而需要支取現(xiàn)金的，可以按照國(guó)家現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定支

5、付部分現(xiàn)金，剩余的應(yīng)采取轉(zhuǎn)賬形式支取。轉(zhuǎn)賬支付的款項(xiàng)只能轉(zhuǎn)入單位或個(gè)體工商戶的存款賬戶，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄和銀行卡賬戶。七、開戶單位要通過基本存款賬戶辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付（工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金支?。?；一般存款賬戶只能辦理現(xiàn)金繳存和轉(zhuǎn)賬結(jié)算，嚴(yán)禁支取現(xiàn)金；臨時(shí)存款賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算并按照國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定支取部分現(xiàn)金；除基建、社會(huì)保障資金等特殊性質(zhì)的專用賬戶經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)允許辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)外，其他專用存款賬戶不能支取現(xiàn)金。另外，支取單位定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將本息轉(zhuǎn)入單位的基本存款賬戶，嚴(yán)禁將單位定期存款用于

6、結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。八、現(xiàn)金管理人員要盡職盡責(zé)，堅(jiān)決抵制故意化整為零、逃避監(jiān)督套取現(xiàn)金的違規(guī)行為，對(duì)支取現(xiàn)金用途的合理性、真實(shí)性負(fù)初審責(zé)任，并對(duì)大額現(xiàn)金支付的登記、備案工作實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，對(duì)現(xiàn)金管理崗位實(shí)行輪崗制度。九、大額現(xiàn)金支付登記備案資料要由現(xiàn)金管理員專夾保管，按年裝訂，保管期限為三年。十、本辦法由城建支行財(cái)會(huì)部負(fù)責(zé)修改解釋。第二篇:《大額現(xiàn)金支付管理規(guī)定》大額現(xiàn)金支付管理規(guī)定銀發(fā)[2001]430號(hào)中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部,各政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,郵政儲(chǔ)匯

7、局:近年來,為維護(hù)支付結(jié)算秩序,防范和打擊利用現(xiàn)金支取進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng),人民銀行出臺(tái)了一系列管理規(guī)定,對(duì)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理,作用十分明顯。但近期,違規(guī)大額現(xiàn)金支付問題又開始突出。少數(shù)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)進(jìn)行大額現(xiàn)金支付,少數(shù)不法分子利用大額現(xiàn)金交易逃廢銀行債務(wù)、偷逃國(guó)家稅款,甚至引發(fā)一些重大的經(jīng)濟(jì)犯罪案件。為進(jìn)一步維護(hù)正常的金融秩序以及存款人的合法權(quán)益,防范和打擊利用大額現(xiàn)金支付進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng),促進(jìn)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》

8、、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就進(jìn)一步加強(qiáng)大額現(xiàn)金支付管理問題通知如下:一、嚴(yán)格企事業(yè)單位賬戶大額現(xiàn)金支付的管理各開戶銀行應(yīng)繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行已經(jīng)頒布的企事業(yè)單位賬戶大額現(xiàn)金支付管理的各項(xiàng)規(guī)定。為了便于企業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng),對(duì)于企業(yè)單位開立的臨時(shí)存款賬戶,經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),開戶銀行在《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的范圍內(nèi),可為開戶單位辦理現(xiàn)金收支。開戶銀行未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),不得在企事業(yè)單位開立的專用存款賬戶中支付現(xiàn)金。開戶銀行未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),