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《我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防范問題研究》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、西北大學(xué)碩士學(xué)位論文我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防范問題研究姓名：田琳申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)指導(dǎo)教師：范王榜20100625摘要20世紀(jì)80年代以來，隨著金融全球化、一體化、自由化、創(chuàng)新化的發(fā)展，全球金融業(yè)得到高速發(fā)展的同時(shí)也進(jìn)入了一個(gè)動蕩的時(shí)期，國際國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)生了大量的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。由于我國銀行業(yè)有著與國外銀行業(yè)不同的發(fā)展道路，我國商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出許多與國外銀行不同的特點(diǎn)。如何在當(dāng)今金融全球化、自由化和創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)的背景下，結(jié)合我國商業(yè)銀行的自身特點(diǎn)來防范操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是本文需要解決的問題。本文主
2、要以操作風(fēng)險(xiǎn)理論和委托一代理理論及其相關(guān)文獻(xiàn)為理論基礎(chǔ)，運(yùn)用理論分析、比較分析、案例分析和歸納分析等研究方法，通過構(gòu)建博弈模型分析我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件的成因。通過研究分析，對防范我國商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)提出相關(guān)對策建議。文章在文獻(xiàn)綜述之后分析了我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和存在的問題，繼而引入委托一代理理論分析我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的形成原因。鑒于我國商業(yè)銀行大多為總行一分行一支行一分理處的委托代理式的組織結(jié)構(gòu)，以及銀行和雇員、銀行與儲戶、銀行與借款人之間均存在委托一代理關(guān)系，因此，本文從銀行內(nèi)部和外部存在的各種委托一
3、代理關(guān)系入手，通過博弈論模型對不同的委托一代理雙方的利益進(jìn)行分析，從形成機(jī)理上找出我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件的成因。最后文章從建立完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架、健全銀行內(nèi)控制度、細(xì)化銀行職員激勵(lì)約束制度、壓縮層級和分支機(jī)構(gòu)、大力發(fā)展銀行職業(yè)經(jīng)理人市場和加強(qiáng)監(jiān)管者自身建設(shè)等六方面提出防范我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的對策和其他方面的政策建議。關(guān)鍵詞操作風(fēng)險(xiǎn)，委托一代理理論，博弈模型，防范對策AbstractSincethe1980s，alongwiththefinancialglobalization，theintegration，thel
4、iberalization，theinnovationdevelopment，theglobalfinancialindustryobtainshighspeeddevelopmentatthesametimealsotoenteraturbulenttime，theinternationaldomesticbankingindustryhashadthemassiveoperationriskevent．BecauseOurcountryBankingindustryhaswiththeoverseasbankingi
5、ndustrydifferentdevelopmentpath，ourcountryCommercialbank’Soperationriskpresentsmanydifferentcharacteristics．Howinnowunderthebackgroundofthefinancialglobalization，theliberalizationandtheinnovationproductemergesunceasingly,unifiesourcountryCommercialbank’Sowncharac
6、teristictoguardagainsttheoperationriskevent’SocculTenceisthequestionwhichthisarticleneedstosolve．Thisarticlemainlytakeoperatestherisktheoryandtherequest-proxytheoryastherationale，utilizationresearchtechniquesandSOontheoreticalanalysis，comparativeanalysis，caseanal
7、ysisandinductionanalysis，operatestheriskevent’SoriginthroughtheconstructiongamblingmodelanalysisourcountryCommercialbank．Throughtheresearchanalysis，toguardsagainstOUrcountryCommercialbank’Soperationrisktoputforwardtherelatedproposal．Thearticleaftertheliteraturesu
8、mmarizesanalyzedthepresentsituationandtheexistencequestionofOUrcountryCommercialbanktooperatetheriskmanagement，subsequentlyintroducedtherequest-proxytheoretica
