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《農(nóng)行呂梁分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、學(xué)校代碼10125專業(yè)代碼125100碩士學(xué)位論文題目農(nóng)行呂梁分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究姓名樊棟霞專業(yè)工商管理研究方向金融與投資所屬學(xué)院MBA教育學(xué)院指導(dǎo)教師毛傳為二〇一八年五月四日UniversityCode10125MajorCode125100ShanxiUniversityofFinance&EconomicsThesisforMaster’sDegreeTitleStudyonOperationriskManagementofcounterBusinessinLvLiangBranchofAgriculturalBank
2、ofChinaNameFanDongxiaMajorMasterofBusinessAdministrationResearchOrientationFinanceandinvestmentSchoolSchoolofMBAEducationTutorMaoChuanweiMay4th,2018學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下，獨(dú)立進(jìn)行研究工作所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的作品成果。對本文的研究所做出重要貢獻(xiàn)的個人和集體，均已在文中以明
3、確方式標(biāo)明。本人完全意識到本聲明的法律結(jié)果由本人承擔(dān)。學(xué)位論文作者簽名：日期：年月日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保管、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意學(xué)校保留并向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)山西財(cái)經(jīng)大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。本學(xué)位論文屬于保密□，不保密□。在年解密后適用本授權(quán)書。（請?jiān)谝陨戏娇騼?nèi)打“√”）學(xué)位論文作者簽名：指導(dǎo)教師簽名：日期：年月日日期：年月日山西財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文
4、摘要隨著當(dāng)今社會的飛速發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍及金融產(chǎn)品進(jìn)一步多樣化和復(fù)雜化，各商業(yè)銀行在發(fā)展的同時，也不斷面對著各種經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行風(fēng)險(xiǎn)中最基本的風(fēng)險(xiǎn)之一，其影響和破壞力巨大,產(chǎn)生的后果非常嚴(yán)重，因此，對操作風(fēng)險(xiǎn)的研究和管理迫在眉睫。商業(yè)銀行日常運(yùn)營中，柜面作為銀行運(yùn)營的基礎(chǔ)平臺，也是銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)最為集中、最難控制、危害程度最大的工作區(qū)域，近年來的商業(yè)銀行案件中，多數(shù)案件都或多或少涉及柜面業(yè)務(wù)，有些案件帶來損失與危害之大，難以形容。柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)也成了操作風(fēng)險(xiǎn)中最難控制和防范的風(fēng)險(xiǎn)，它具有普遍性、隨機(jī)性、可轉(zhuǎn)化型
5、、未知性特征。近年來，柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作也越來越受到重視，其作為銀行柜面營運(yùn)管理的核心內(nèi)容，對于我國商業(yè)銀行的健康發(fā)展、穩(wěn)健安全運(yùn)營具有重要意義。本文以農(nóng)行呂梁分行為例，結(jié)合筆者銀行柜臺工作經(jīng)歷，對農(nóng)行呂梁分行的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行深入剖析和研究。首先通過對操作風(fēng)險(xiǎn)定義、特征、分類及表現(xiàn)形式等相關(guān)理論進(jìn)行了全面描述，為下面的問題成因分析奠定了理論基礎(chǔ)。其次，以農(nóng)行呂梁分行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理為研究對象，對呂梁分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，從其基本概況、操作風(fēng)險(xiǎn)的識別與評估以及目前的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系方面作了具體說明。再次，通過對
6、呂梁分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀描述，發(fā)現(xiàn)其存在的管理缺陷與漏洞，其中包括：崗位設(shè)置不科學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管控方法手段不合理、人員素質(zhì)差、業(yè)務(wù)流程和操作系統(tǒng)缺陷等問題。接著又對問題從人為因素、制度因素、管理因素這三方面進(jìn)一步分析。最后，對前面的分析總結(jié)歸納，提出從完善內(nèi)部控制制度、健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)制以及具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施方面來提高呂梁分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行，柜面業(yè)務(wù)，操作風(fēng)險(xiǎn)1農(nóng)行呂梁分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究ABSTRACTWiththerapiddevelopmentoftoday'ssoc
7、iety,thescopeofbankingbusinessandfinancialproductsarefurtherdiversifiedandcomplicated.Whilecommercialbanksaredeveloping,theyareconstantlyfacingthechallengesofvariousmanagementrisks.Operationalriskisoneofthemostbasicrisksinbankrisk,whichhasgreatinfluenceanddestructivepo
8、wer,andtheharmfulconsequencesareveryserious.Therefore,itisurgenttostudyandmanageoperationalrisk.Inthedailyoperationof
