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1、湖南大學(xué)博士學(xué)位論文我國上市銀行信息披露監(jiān)管研究姓名：戴新華申請學(xué)位級別：博士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：張強20090420我國卜市銀行信息披露髓管研究銀行信息披露活動與內(nèi)容進(jìn)行的監(jiān)督管理活動。文章對1997．2007年間11家上市銀行存款人約束效果進(jìn)行回歸實證分析，由于國家隱性保險的存在，存款人對銀行的約束力微弱；還特別以大量實例深入剖析了媒體在上市銀行信息披露監(jiān)管中的表現(xiàn)形式、作用機制；根據(jù)2008年初股市融資事件謠傳不斷的事例，提出了互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中股市噪音和網(wǎng)絡(luò)博客的治理問題。最后，文章就上市銀行信息披露監(jiān)管的完善建立了一個較系統(tǒng)的解決方案，從監(jiān)管生態(tài)環(huán)境優(yōu)化、監(jiān)管制度完善
2、兩個層面提出了完善我國上市銀行信息披露監(jiān)管的具體對策建議。其中監(jiān)管生態(tài)環(huán)境優(yōu)化著眼于監(jiān)管主體的外部環(huán)境的治理，為后者提供進(jìn)一步的環(huán)境支持；監(jiān)管制度完善則主要注重于制度本身的健全，二者各有側(cè)重，互為補充，形成一個有機統(tǒng)一整體。本文的創(chuàng)新包括：一是視角比較新穎，與過去注重銀行信息披露研究有所不同，第一次較系統(tǒng)地從監(jiān)管視角研究了我國上市銀行信息披露監(jiān)管運行與監(jiān)管制度完善；二是特別分析了上市銀行信息披露監(jiān)管的微觀運行機制。大量事例表明，上市銀行經(jīng)常存在媒體首先揭露之后的被動式滯后披露，因此，開創(chuàng)性地提出媒體監(jiān)督在上市銀行信息披露監(jiān)管中的表現(xiàn)形式主要有信息發(fā)布、信息揭露和信息評論三
3、種，其中以信息揭露的監(jiān)督力度最大；從2008年初股市融資事件出發(fā)提出要加強互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中股市噪音以及網(wǎng)絡(luò)博客的治理問題等；三是根據(jù)最新的2008年報調(diào)查分析了目前所有14家上市銀行的公司治理情況，以第一手最新資料較全面地論述了我國上市銀行公司治理的發(fā)展；并對10年來我國11家上市銀行存款人約束作用進(jìn)行面板數(shù)據(jù)的實證研究；四是從生態(tài)學(xué)視角探討了上市銀行信息披露監(jiān)管生態(tài)環(huán)境的優(yōu)化，提出了制度完善的理念創(chuàng)新和建立多層次、功能互補的上市銀行信息披露監(jiān)管制度體系。關(guān)鍵詞：上市銀行；信息披露監(jiān)管；監(jiān)管生態(tài)環(huán)境III博l：學(xué)位論文AbstractInthelasttwodecades，th
4、ereiSaseriesofbankcrisisintheworld，whichhasthesystematicanddestructivenessinfluenceonthefinancialsystemandthewholesocialeconomy．Adaptingforthebankingindustry’Sstable，innovativeanddevelopingneeds，theinternationalbankingindustrysupervisionorganizationandthebankingsupervisionauthorityoftheva
5、riouscountrieshasbeendeepeningthebankingsupervisionreform．Thebankingsupervisionreformhashadtheprofoundchanges，oneofwhichisputmoreemphasisonthesupervisionofbankinginformationdisclosure．Thebankinginformationdisclosuresupervisionhasoccupiedanimportantplaceinthebankingsupervision，anditisagood
6、supervisionsystemwhichdecreasetherisksandincreasestheefficiency．Meanwhile，listingisthemainstreamofthedevelopmentofChinesebanks．Listed-bankshasbeenthemainbodyofthebankingandhascausedmuchconcernamongthewholesociety．However,fromthepointofviewofthelistedbanks’operationandefficiency，itisfoundt
7、hatinformationdisclosuresupervisionmustbes仃engthenedandthelackofsystematicalstudyinChina．Includingtheinstitution’Schanges，operationandperfection，theresearchontheChineselisted-bankinformationdisclosuresupervisionhastheveryimportantpracticalandtheoreticalsignificance．
